网点柜员权限卡管理主要存在哪些风险点？
题目
网点柜员权限卡管理主要存在哪些风险点？
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第1题：
营业网点上门收款柜员可持有柜员权限卡，但该系列柜员不得办理上门收款款项的入账手续，即上门收款回行，必须换人清点入账。
判断对错
参考答案：正确 -
第2题：
本人所在涉密岗位存在哪些保密管理风险点？对这些风险点进行防控的主要措施有哪些？
正确答案:存在的风险因素：
（一）保密工作团队上的问题
1 、领导保密意识尚不够敏感；
2 、保密教育不经常、保密知识缺乏；
3、 保密组织的任务分工不明、对保密形势的估计不准确 ；
4、专项检查不到位、安全隐患排查不彻底 ；
5、保密员队伍建设还须加强；
6、工作思路缺乏创新、 工作缺乏协同合作。
（二）保密工作环境上的问题
1、可能在设备设施上泄密；
2、可能在计算机系统上泄密；
3、可能在生产及学习训练过程中泄密；
4、职工跳槽频繁；
5、在物流中泄密风险较大。
防控的主要措施有：
1、进一步加强保密“软件建设”。
2、进一步加强信息设备的安全建设 。
3、进一步完善保密工作机制。
4、在劳动合同中约定员工保密义务和竞业限制。 -
第3题：
柜员卡因磁性消失无法使用，柜员卡持有人应将柜员卡交（）办理写磁操作。
- A、清算中心
- B、会计管理部门
- C、科技部门
- D、同网点其他柜员
正确答案:D -
第4题：
网点柜员权限卡管理主要存在哪些风险点？权限卡的日常管理工作有哪些主要内容？营业经理应如何加强对权限卡的管理？
正确答案: （1）主要风险点：
A.权限卡交他人代管、混用及串用；
B.营业时间权限卡不随身携带或入屉加锁保管；
C.离柜不及时收捡权限卡；
D.班后不按规定入保险柜或随身携带妥善保管；
E.密码设置过于简单或长期使用同一密码；
F.输入密码未注意遮挡；
G.柜员离岗、休假不及时将其权限卡更改为待启用状态。
（2）权限卡日常管理工作包括：
A.柜员权限卡保管使用的日常监督和检查；
B.权限卡的信息查询和修改；
C.权限卡的内容变更、补发；权限卡丢失的处理。
（3）如何加强管理：
A.加强日常检查监督，对违规现象必须及时制止；
B.保管使用好“柜员登记簿”，对柜员权限卡的内容及其变更情况详细及时登记；
C.定期对“柜员登记簿”记录内容与机内信息进行核对。 -
第5题：
网点负责人对于内部欺诈风险应采取的防范措施不包括以下哪一项？（）
- A、严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡
- B、加强对易发案部位的管理
- C、加强日常管理
- D、做好员工行为动态管理的排查工作
正确答案:A -
第6题：
网点领现办理款项交接存在哪些风险点？
正确答案: 1、不核对当班调款员身份，易导致调拨款冒领；
2、交接不清，出现问题造成责任不明；
3、未在监控下开箱点数；
4、未与调款凭证核对调款金额。 -
第7题：
网上银行内部管理系统业务代理网点柜员按照岗位权限不同可分为（）
- A、审核柜员、经办柜员
- B、主管柜员、操作员
- C、城市行级柜员、网点级柜员
- D、管理员、操作员
正确答案:B -
第8题：
单选题综合业务处理系统将柜员分为业务经办、业务主办、（）三个层次；业务人员的管理主要是通过对柜员权限卡的实物管理来实现的；权限卡的管理主要包括权限卡的（领用）、发放、（启用）、保管等内容A总会计
B业务主管
C科长
D复核员
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第9题：
多选题邮政代理保险网点的权限分为（）.A柜员权限
B业务主管权限
C综合柜员权限
D支局长权限
正确答案： C,D解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题柜员权限卡包含哪些信息？正确答案： 权限卡包括以下信息：柜员客户信息、网点号、柜员号、岗位编号、柜员级别、卡号等。解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题邮政代理保险网点分为（）三级权限.A柜员
B综合柜员
C支局长
D业务管理员
正确答案： A,B解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题网点领现办理款项交接存在哪些风险点？正确答案： 1、不核对当班调款员身份，易导致调拨款冒领；
2、交接不清，出现问题造成责任不明；
3、未在监控下开箱点数；
4、未与调款凭证核对调款金额。解析： 暂无解析 -
第13题：
关于柜员卡的风险防控，做法错误的是（）
- A、营业期间，柜员临时离开岗位，退出操作界面，同时做到人离卡收
- B、柜员离职及时收回柜员卡，上交上级管理部门，予以作废和注销
- C、主管柜员授权，将授权密码告诉被授权柜员，由被授权柜员审核原始凭证信息与系统信息是否相符
- D、柜员按各自权限规范使用、妥善保管柜员卡及密码
正确答案:C -
第14题：
邮政代理保险网点的权限分为（）.
- A、柜员权限
- B、业务主管权限
- C、综合柜员权限
- D、支局长权限
正确答案:A,C,D -
第15题：
邮政代理保险网点分为（）三级权限.
- A、柜员
- B、综合柜员
- C、支局长
- D、业务管理员
正确答案:A,B,C -
第16题：
银行自助设备管理的主要风险点有（）。
- A、密码
- B、钥匙
- C、自助设备管理卡
- D、现金管理
- E、不存在风险点
正确答案:A,B,C,D -
第17题：
网点负责人不需要对柜员权限卡的（）申请进行初步审查。
- A、签发
- B、变更
- C、注销
- D、销毁
正确答案:D -
第18题：
柜员主管是柜面交易与操作风险管理的组织者、管理者，是日常柜面交易操作风险控制的关键岗位。请问下列哪些属于柜员主管的基本岗位职责？（）
- A、对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职责。
- B、严格执行内控制度，管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力。
- C、熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅导工作。
- D、激励和管理柜员团队，提高柜员综合素质和柜面业务营运状况。
正确答案:A,B,C,D -
第19题：
多选题柜员主管是柜面交易与操作风险管理的组织者、管理者，是日常柜面交易操作风险控制的关键岗位。请问下列哪些属于柜员主管的基本岗位职责？（）A对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职责。
B严格执行内控制度，管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力。
C熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅导工作。
D激励和管理柜员团队，提高柜员综合素质和柜面业务营运状况。
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题下列是某支行权限卡的日常管理工作。（1）7月15日业务经办员张某请假，营业部主任通知柜员将权限卡直接在机器上输入三次错误密码变为待启用状态。（2）7月18日营业中，营业经理李某有急事，未向上级主管部门请假，将权限卡交给经办并告之密码由其代为处理其权限内的业务授权后离岗。（3）由于距上级行较近，管库员开具介绍信带身份证自行走到上级行将3月1日至7月15日作废的权限卡7张上缴。同时领取空白权限卡20张，（每月使用7张）当日未提交主机批量记帐。（4）由于机构调整，支行将一个网点撤并到另一个网点中，网点账务合并前，为保证业务正常进行，支行将合并后网点每个柜员暂时签发了两张权限卡。在上述业务处理中，有哪些违反权限卡管理规定，请逐条加以说明。正确答案： （1）权限卡待启用处理方式不正确，权限卡待启用应填制《中国工商银行河南省分行权限卡变更申请表》，经审批后，由人事部门将权限卡状态置为待启用。
（2）已签发的权限卡须由持卡人自行保管，严禁随意放置或转交他人使用。
（3）作废的权限卡应按月上缴上级行；空白权限卡应视同空白重要凭证管理，专人专车，双人领用，且一次领用不得超两个月用量。领用会计要素必须严格执行当天业务、当天记账制度。需要上送主机批量记账的，必须在营业终了上送主机批量记账。
（4）特殊情况下可以持两张权限卡。权限卡管理办法规定：机构对外裁撤合并后至网点账务合并前，接收网点的柜员可持有被接收网点的权限卡进行后续业务处理，但通过全功能银行系统完成网点账务合并后，不得跨网点持有权限卡。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题网点柜员权限卡管理主要存在哪些风险点？权限卡的日常管理工作有哪些主要内容？营业经理应如何加强对权限卡的管理？正确答案： （1）主要风险点：
A.权限卡交他人代管、混用及串用；
B.营业时间权限卡不随身携带或入屉加锁保管；
C.离柜不及时收捡权限卡；
D.班后不按规定入保险柜或随身携带妥善保管；
E.密码设置过于简单或长期使用同一密码；
F.输入密码未注意遮挡；
G.柜员离岗、休假不及时将其权限卡更改为待启用状态。
（2）权限卡日常管理工作包括：
A.柜员权限卡保管使用的日常监督和检查；
B.权限卡的信息查询和修改；
C.权限卡的内容变更、补发；权限卡丢失的处理。
（3）如何加强管理：
A.加强日常检查监督，对违规现象必须及时制止；
B.保管使用好“柜员登记簿”，对柜员权限卡的内容及其变更情况详细及时登记；
C.定期对“柜员登记簿”记录内容与机内信息进行核对。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题网点柜员权限卡管理主要存在哪些风险点？正确答案： 1、权限卡交他人代管、混用及串用；
2、营业时间权限卡不随身携带或入屉加锁保管；
3、班后不按规定入保险柜或随身携带妥善保管；
4、密码设置过于简单或长期使用同一密码；
5、输入密码未注意遮挡；
6、柜员离岗、休假不及时将其权限卡更改为待启用状态。解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题网上银行内部管理系统业务代理网点柜员按照岗位权限不同可分为（）A审核柜员、经办柜员
B主管柜员、操作员
C城市行级柜员、网点级柜员
D管理员、操作员
正确答案： B解析： 暂无解析