持卡人如果否认某笔交易的发生，分行在提请差错及争议处理时需要提供哪些表格和支持文档？

题目

持卡人如果否认某笔交易的发生，分行在提请差错及争议处理时需要提供哪些表格和支持文档？

相似考题

1.持卡人对其账户的某笔交易有争议,必须在收到账单30天内向发卡机构提出争议请求。()此题为判断题(对，错)。

2.持卡人对服务质量方面的投诉是否属差错及争议处理业务部门的业务处理范围？

3.如果持卡人发生POS消费未成功已扣账、重复扣账或ATM取款未吐钞的情况，分行提请差错及争议处理时需提供什么表格，有何要求？

4.收单机构应当根据交易发生时的原交易信息发起银行卡交易差错处理、退货交易，将资金退至持卡人原银行卡账户。（　）

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  • 第1题：

    分行在进行取现交易款项返还时，可否将取现手续费和扣除手续费后的交易款项分笔返还持卡人？


    正确答案: 不可以，必须按照原取现金额进行返还。

  • 第2题：

    分行何时可向差错及争议处理部门提请托收，有哪些要求和步骤？


    正确答案:（1）如果发生交易金额小于消费金额、退货失误、延期预授权完成、异常冲正或撤销等交易时，分行可提请托收，托收时限为1年以内的交易；
    （2）分行提请托收时，需提交《交通银行太平洋贷记卡商户/收单行差错处理申请书》；
    （3）分行提请托收时，需提交托收交易的相关凭证（如：签购单，消费明细等）；
    （4）需准确填写持卡人资料，差错交易详情等要素；
    （5）并准确填写联系人和联系方式并加盖商户财务章、收单行业务章、分行业务章；
    （6）太平洋信用卡中心受理后，会与持卡人进行联络，并将托收结果反馈给分行。

  • 第3题：

    使用4514退单时，需要满足下列的条件包括但不限于（）。

    • A、所有交易均为面对面交易
    • B、争议交易发生时，卡片未丢失
    • C、持卡人在同日同商户发生3笔交易，其中2笔失败，1笔成功且被持卡人否认
    • D、该卡号之前未发生过欺诈类退单交易

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    持卡人刷卡交易不成功，账户信用额度被扣除，是否可提请差错及争议处理？


    正确答案: 不能。只能对已清算入账交易提请差错及争议处理。未入账交易因尚未完成清算，无法对之进行处理。只能要求商户的收单行联系太平洋信用卡中心授权部门，按要求进行授权的核销或等待30天后授权自动取消。

  • 第5题：

    以下差错处理流程，营业机构需要指导客户填写业务申请表的有（）。

    • A、特约商户长款差错处理
    • B、我社自助设备长款差错处理
    • C、我社持卡人申请追款的差错处理
    • D、因自助设备交易需要向他行持卡人申请追款的差错处理

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    退单时，选用4515----持卡人否认交易，适用情形为持卡人卡片丢失后，收单机构提供的消费交易凭证无签名时，需要提供哪些凭证？（）

    • A、持卡人否认交易声明
    • B、欺诈交易报告
    • C、持卡人关于未参与交易的声明，欺诈交易报告序列号
    • D、不需要提供凭证

    正确答案:C

  • 第7题：

    出现以下（）情况，银行可根据商户情况判断是否需要延迟付款。

    • A、争议款项
    • B、持卡人退货
    • C、差错处理
    • D、欺诈交易

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    多选题
    下列关于预授权追加说法正确的有（）。
    A

    POS联机交易支持单独的预授权追加交易

    B

    当持卡人因预授权金额不足需要追加预授权时，可对前一笔预授权交易做预授权完成，然后新做一笔预授权交易，持卡人结账时只对最后一笔预授权做预授权完成

    C

    当持卡人因预授权金额不足需要追加预授权时，可对前一笔预授权交易做预授权撤销，然后以合并后金额重新做一笔预授权交易，持卡人结账时只对最后一笔预授权做预授权完成

    D

    当持卡人因预授权金额不足需要追加预授权时，要求持卡人提供原预授权交易卡片，对追加部分再做一笔预授权，在持卡人结账时对所做的每笔预授权逐笔做预授权完成


    正确答案： B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    出现以下（）情况，银行不可根据商户情况判断是否需要延迟付款。
    A

    争议款项

    B

    持卡人退货

    C

    差错处理

    D

    欺诈交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议时，除提供基本文件还需提供的文件和资料包括（）
    A

    持卡人否认交易的书面声明

    B

    交易凭证复印件

    C

    特约商户受理时知道或应该知道该交易为欺诈交易的证据

    D

    发卡行在规定的争议裁判申请提起时限内，对已形成交易损失无法获得任何途径的赔偿的声明


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    出现以下（）情况，银行可根据商户情况判断是否需要延迟付款。
    A

    争议款项

    B

    持卡人退货

    C

    差错处理

    D

    欺诈交易


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下差错处理流程，营业机构需要指导客户填写业务申请表的有（）。
    A

    特约商户长款差错处理

    B

    我社自助设备长款差错处理

    C

    我社持卡人申请追款的差错处理

    D

    因自助设备交易需要向他行持卡人申请追款的差错处理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    提出差错及争议处理需要提供什么材料？


    正确答案:根据业务需要，持卡人需填写争议情况说明函（有客户姓名、卡号、疑问的详细说明、持卡人签名）或《交通银行太平洋贷记卡持卡人争议申请书》、信用卡正反面影印件，及其他所有对所争议事项起到支持作用的文档材料，如：签购单、退货凭证、存款凭证、订购酒店的确认函（取消函）、租车协议等。

  • 第14题：

    发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议时，除提供基本文件还需提供的文件和资料包括（）

    • A、持卡人否认交易的书面声明
    • B、交易凭证复印件
    • C、特约商户受理时知道或应该知道该交易为欺诈交易的证据
    • D、发卡行在规定的争议裁判申请提起时限内，对已形成交易损失无法获得任何途径的赔偿的声明

    正确答案:C,D

  • 第15题：

    （）是持卡人对该笔交易完成状态，以及交易涉及的卡号、交易金额等关键要素信息的认可，是差错争议处理的重要依据。

    • A、交易申请
    • B、打印交易凭证
    • C、成功交易流水
    • D、持卡人签字确认

    正确答案:D

  • 第16题：

    关于争议处理流程（）。

    • A、是商户、持卡人或营业机构对银联差错处理流程结束后的处理结果仍存在异议的处理方式
    • B、由中国银联根据争议双方提供的材料进行裁定
    • C、争议裁判结果的责任方需承担原交易金额、争议费用等
    • D、各级请算机构应按审慎提交的原则处理争议

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    POS交易中，当持卡人因预授权金额不足需要追加预授权时，可以采取的处理方法正确的有（）。

    • A、通过离线方式进行预授权追加交易
    • B、可对前一笔预授权交易做预授权完成，然后新做一笔预授权交易，持卡人结账时只对最后一笔预授权做预授权完成
    • C、可对前一笔预授权交易做预授权撤销，然后以合并后金额重新做一笔预授权交易，持卡人结账时只对最后一笔预授权做预授权完成
    • D、要求持卡人提供原预授权交易卡片，对追加部分再做一笔预授权，在持卡人结账时对所做的每笔预授权逐笔做预授权完成

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    收单机构应根据交易发生时的原交易信息发起银行卡交易差错处理、退货交易的，应将资金退至持卡人原银行卡账户。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    出现以下（）情况，银行不可根据商户情况判断是否需要延迟付款。

    • A、争议款项
    • B、持卡人退货
    • C、差错处理
    • D、欺诈交易

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    关于争议处理流程（）。
    A

    是商户、持卡人或营业机构对银联差错处理流程结束后的处理结果仍存在异议的处理方式

    B

    由中国银联根据争议双方提供的材料进行裁定

    C

    争议裁判结果的责任方需承担原交易金额、争议费用等

    D

    各级请算机构应按审慎提交的原则处理争议


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    POS交易中，当持卡人因预授权金额不足需要追加预授权时，可以采取的处理方法正确的有（）。
    A

    通过离线方式进行预授权追加交易

    B

    可对前一笔预授权交易做预授权完成，然后新做一笔预授权交易，持卡人结账时只对最后一笔预授权做预授权完成

    C

    可对前一笔预授权交易做预授权撤销，然后以合并后金额重新做一笔预授权交易，持卡人结账时只对最后一笔预授权做预授权完成

    D

    要求持卡人提供原预授权交易卡片，对追加部分再做一笔预授权，在持卡人结账时对所做的每笔预授权逐笔做预授权完成


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”为由提交争议时，应满足的条件包括（）
    A

    交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”

    B

    持卡人否认参与交易

    C

    发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿

    D

    交易卡片已挂失，并被重新收回


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）是持卡人对该笔交易完成状态，以及交易涉及的卡号、交易金额等关键要素信息的认可，是差错争议处理的重要依据。
    A

    交易申请

    B

    打印交易凭证

    C

    成功交易流水

    D

    持卡人签字确认


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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