理财规划中的个人／家庭资产负债表中投资型资产项目下可能会有（）。A、股票型基金B、货币市场基金C、定期存款账户D、信用卡贷款

题目

理财规划中的个人／家庭资产负债表中投资型资产项目下可能会有（）。

  • A、股票型基金
  • B、货币市场基金
  • C、定期存款账户
  • D、信用卡贷款
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1.个人理财是对个人和家庭的收入、支出、融资、投资进行安排和规划，以实现投资收益最大化和个人资产分配合理化的过程。( )A．正确B．错误

2.商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是什么业务。A．综合理财规划B．投资规划C．投资产品分析D．财务策划

3.将于一年内到期的长期债券投资，在资产负债表中应（ ）。A．在“短期投资”项月下列示B．在“长期投资”项目下列示C．既在“短期投资”项目下列示，又在“长期投资”项目下列示D．在流动资产类下单独设置“一年内到期的长期债券投资”项目加以反映

4.关于个人财务报表与企业财务报表的区别的说法中，( )正确。A．个人及家庭的财务报表，不受会计准则的要求约束B．个人及家庭财务报表信息大部分情况下都不需要对外公开C．个人及家庭的财务报表不必严格对资产计提折旧，资产多以面值填列D．企业财务报表中资产负债表与利润表中所必须的对应关系在个人及家庭财务报表中显得不是那么重要E．在个人及家庭的财务管理中，理财规划师倾向于处理将来会有的收入而不是现金。

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  • 第1题：

    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。

    A、个人理财规划就是投资理财规划

    B、个人理财规划就是生活理财规划

    C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

    D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    答案：D

  • 第2题：

    个人及家庭财务管理中，理财规划更倾向于处理现金而不是将来可能会有的收入。

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第3题：

    个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。()


    本题答案：错

  • 第4题：

    在家庭综合理财规划方案中，专项理财规划中的建立家庭现金储备不包括()。

    A:日常生活储备
    B:意外现金储备
    C:投资现金储备
    D:家庭支援现金储备

    答案：C
    解析：
    一般来说，家庭建立现金储备要包括日常生活消费储备和意外现金储备。D项，家庭支援现金储备是指客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备，它属于意外现金储备的范围。

  • 第5题：

    个人及家庭财务管理中，理财规划更倾向于处理现金而不是将来可能会有的收入。


    答案：错
    解析：

  • 第6题：

    商业银行中个人理财业务中，属于理财顾问服务的有（　）。

    A.财务分析
    B.财务规划
    C.投资建议
    D.个人投资产品推介
    E.投资资产管理

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第7题：

    关于理财，下列说法错误的是（）

    • A、公司理财不属于家庭理财
    • B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财
    • C、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭
    • D、遗产养老不属于个人家庭理财

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
    A

    个人理财规划就是投资理财规划

    B

    个人理财规划就是生活理财规划

    C

    投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

    D

    投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（  ）。
    A

    建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

    B

    探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期

    C

    维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段

    D

    高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    投资性资产是实现未来理财目标最可依赖的资源，下列（  ）不属于家庭资产负债表中投资性资产的内容。
    A

    住房公积金

    B

    股票

    C

    活期存款

    D

    基金


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    投资性资产是客户实现未来理财目标最可依赖的资源，下列属于家庭资产负债表中投资性资产的内容的有（  ）。
    A

    活期存款

    B

    定期存款

    C

    养老金个人账户

    D

    自用住房

    E

    住房公积金


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第12题：

    判断题
    个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人财务报表与企业财务报表的区别主要有( )。

    A．个人及家庭的财务报表，不受会计准则的要求

    B．个人及家庭财务报表信息大部分情况下都不需要对外公开

    C．个人及家庭的财务报表不必对资产计提折旧资产多以原值填列

    D．企业财务报表中资产负债表与利润表中所必需的对应关系在个人及家庭财务报表中显得不是那么重要

    E．在个人及家庭的财务管理中理财规划师倾向于处理将来会有的收入而不是现金


    正确答案：ABD

  • 第14题：

    在理财规划过程中，属于客户职责的是______。

    A．提出要求

    B．编制家庭资产负债表

    C．确定理财目标

    D．经济环境分析


    正确答案：C

  • 第15题：

    在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。

    A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表
    B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表
    C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表
    D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

    答案：A
    解析：
    根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，主要包括客户个人资产负债表、客户个人收入支出表。这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。

  • 第16题：

    关于个人财务报表与企业财务报表的区别的说法中，()正确。

    A:个人及家庭的财务报表，不受会计准则的要求约束
    B:个人及家庭财务报表信息大部分情况下都不需要对外公开
    C:个人及家庭的财务报表不必严格对资产计提折旧，资产多以面值填列
    D:企业财务报表中资产负债表与利润表中所必须的对应关系在个人及家庭财务报表中显得不是那么重要
    E:在个人及庭的财务管理中，理财规划师倾向于处理将来会有的收入而不是现金。

    答案：A,B,D
    解析：

  • 第17题：

    个人理财是对个人和家庭的收人、支出、融资、投资进行安排和规划，以实现投资收益最 大化和个人资产分配合理化的过程。 （ )


    答案：对
    解析：
    答案为对。

  • 第18题：

    下列哪项不是必须列在个人及家庭资产负债表中，作为相应资产的减项？（）

    • A、企业长期投资减值准备
    • B、企业应收账款和其他应收款坏账准备
    • C、企业拥有的专利权、商标权等无形资产的减值准备
    • D、个人及家庭资产负债表中的汽车减值准备

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    关于理财，下列说法错误的是（）
    A

    公司理财不属于家庭理财

    B

    婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财

    C

    个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭

    D

    遗产养老不属于个人家庭理财


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    外币报表折算差额应当在（　）。
    A

    资产负债表中的资产项目下单独列示

    B

    利润表中的财务费用项目下列示

    C

    资产负债表中的所有者权益项目下单独列示

    D

    资产负债表中的负债项目下单独列示


    正确答案： B
    解析： 外币报表折算差额，应当在资产负债表中的所有者权益项目下单独作为“外币折算差额”项目列示。

  • 第21题：

    单选题
    外币报表折算差额应当在（　）。
    A

    合并资产负债表中的资产项目下单独列示

    B

    合并利润表中的财务费用项目下单独列示

    C

    合并资产负债表中的所有者权益项目下单独列示

    D

    合并资产负债表中的负债项目下单独列示


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列哪项不是必须列在个人及家庭资产负债表中，作为相应资产的减项？（）
    A

    企业长期投资减值准备

    B

    企业应收账款和其他应收款坏账准备

    C

    企业拥有的专利权、商标权等无形资产的减值准备

    D

    个人及家庭资产负债表中的汽车减值准备


    正确答案： A
    解析： 对于个人及家庭的财务报表没有特别严格的要求。对于个人及家庭资产负债表中的主要资产项目，比如住宅、汽车、股票投资或债券投资，减值准备是可列可不列的，完全视个人及家庭的需要和编制会计报表时的经济环境而定。

  • 第23题：

    单选题
    理财规划中的个人／家庭资产负债表中投资型资产项目下可能会有()。
    A

    股票型基金

    B

    货币市场基金

    C

    定期存款账户

    D

    信用卡贷款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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