下列关于理财规划的说法正确的有（）。A、是简单的金融产品销售B、强调个性化C、经常以短期规划方案的形式表现D、通常由专业人士提供E、是一项长期规划

题目

下列关于理财规划的说法正确的有（）。

  • A、是简单的金融产品销售
  • B、强调个性化
  • C、经常以短期规划方案的形式表现
  • D、通常由专业人士提供
  • E、是一项长期规划
相似考题

1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。A、个人理财规划就是投资理财规划B、个人理财规划就是生活理财规划C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

2.下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计

3.以下关于理财价值观的说法．不正确的有( )。A.后享受型理财价值观的理财目标是退休规划B．先享受型理财价值观的理财目标是目前消费C．以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划D．购房型理财价值观的理财目标是购房规划

4.下列关于投资者投资偏好的说法，不正确的是( )。A．综合理财规划B．投资规划C．投资产品分析D．财务策划

参考答案和解析
正确答案:B,C,D,E
更多“下列关于理财规划的说法正确的有（）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果

    A:④①⑤②③
    B:④①②⑤③
    C:④②⑤①③
    D:④⑤②①③

    答案：C
    解析：

  • 第2题：

    关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是()。

    A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B:理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户
    C:理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产
    D:理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    答案：C
    解析：
    理财规划师在职业过程中不得侵占或窃取客户的财产。

  • 第3题：

    关于理财师的职业特征，说法正确的有（　　）。

    A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
    B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
    D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
    E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    答案：B,C,D
    解析：
    理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：理财师提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。

  • 第4题：

    下列关于理财规划的说法正确的有( )

    A.是简单的金融产品销售
    B.强调个性化
    C.经常以短期规划方案的形式表现
    D.通常由专业人士提供
    E.是一项长期规划

    答案：B,C,D,E
    解析：
    理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的全方位、多层次、个性化的财务服务。

  • 第5题：

    关于理财，下列说法正确的是（）。

    • A、个人理财范围：从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
    • B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。
    • C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。
    • D、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。

    正确答案:C,D

  • 第6题：

    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。

    • A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
    • B、对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    正确答案:A

  • 第7题：

    关于理财规划的定义，以下说法正确的是（）。

    • A、理财规划是全方位的综合性服务
    • B、理财规划强调个性化
    • C、理财规划经常以短期规划方案的形式表现
    • D、理财规划是一项长期规划
    • E、理财规划通常由专业人士提供

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    下列关于理财规划的说法正确的有（）。

    • A、是简单的金融产品销售
    • B、强调个性化
    • C、经常以短期规划方案的形式表现
    • D、通常由专业人士提供
    • E、是一项长期规划

    正确答案:B,C,D,E

  • 第9题：

    单选题
    关于全过程理财规划，下列说法错误的是（）。
    A

    对运营中问题不予以解决。

    B

    理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

    C

    最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

    D

    理财师和客户共同确定理财目标体系。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于理财，下列说法正确的是（）。
    A

    个人理财范围：从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。

    B

    理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

    C

    国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。

    D

    理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
    A

    个人理财规划就是投资理财规划

    B

    个人理财规划就是生活理财规划

    C

    投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

    D

    投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略


    正确答案： C
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第13题：

    下列关于理财规划建议书封面的说法，错误的是()。

    A:一般包括三个方面：标题、执行该理财规划的单位、出具报告的日期
    B:标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分
    C:理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代
    D:日期应以最后定稿，并经由理财规划师单位决策人员审核并签章，同意向客户发布的日期为准

    答案：C
    解析：
    根据《理财规划师工作要求》的规定，理财规划师不得单独从业，而必须以所在机构的名义接受客户的委托，因此封面上务必注明受托单位名称，也可注明具体设定该项理财规划的理财规划师的名字，但不可仅注明理财规划师姓名，而缺少单位名称。

  • 第14题：

    以下关于理财价值观的说法，不正确的有（ ）。

    A、后享受型理财价值观的理财目标是退休规划
    B、先享受型理财价值观的理财目标是目前消费
    C、以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划
    D、购房型理财价值观的理财目标是购房规划

    答案：C
    解析：
    C
    购房型理财价值观的理财目标是购房规划。

  • 第15题：

    关于理财计算器，下列说法正确的有( )。



    答案：A,B,D,E
    解析：


    能才会改变。故选项C错误。

  • 第16题：

    下列关于“都市奔奔族”的理财特点说法正确的是（）

    • A、尚处于财富积累的起步阶段，必须从现期和长远两方面规划理财
    • B、可能育有年幼的子女，需要准备子女的教育金
    • C、对自身生活有较强的改善欲望，对父母有较强的赡养义务
    • D、该部族收入较高且稳定，风险承受能力较强，有较高的理财需求

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资不等于理财
    • C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
    • D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

    正确答案:D

  • 第18题：

    下列关于全过程理财规划说法错误的是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
    • D、对运营中问题不予以解决

    正确答案:D

  • 第19题：

    理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
    • C、理财规划是投资规划的一个组成部分
    • D、理财规划是投资规划的基础
    • E、理财规划就是投资规划

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。

    • A、理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
    • B、理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
    • C、在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
    • D、理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
    • E、理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    正确答案:B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的说法错误的是（）。
    A

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案

    B

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择上主要是由理财师决定的

    D

    单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面“


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。
    A

    投资规划是理财规划的一个组成部分

    B

    投资不等于理财

    C

    投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用

    D

    投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于理财规划的定义，以下说法正确的是()。
    A

    理财规划是全方位的综合性服务

    B

    理财规划强调个性化

    C

    理财规划经常以短期规划方案的形式表现

    D

    理财规划是一项长期规划

    E

    理财规划通常由专业人士提供


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    下列关于理财规划的说法正确的有（）。
    A

    是简单的金融产品销售

    B

    强调个性化

    C

    经常以短期规划方案的形式表现

    D

    通常由专业人士提供

    E

    是一项长期规划


    正确答案： A,B
    解析： 理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的全方位、多层次、个性化的财务服务。

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