作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础，它涉及的是（）。A、职业定位B、退休计划C、职业成长D、资产投资E、更换工作

题目

作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础，它涉及的是（）。

  • A、职业定位
  • B、退休计划
  • C、职业成长
  • D、资产投资
  • E、更换工作
相似考题

1.我行个人资信证明业务的收费标准是()。A、个人存款证明50元/份,财富管理签约客户免收，牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%。B、个人贷款证明100元/份,财富管理签约客户10元/份,牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%。C、个人存款证明50元/份,财富管理签约客户10元/份,牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%。D、个人贷款证明100元/份,财富管理签约客户免收，牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%。

2.金融理财对客户的一生具有很重要的意义，下列说法正确的是( )。 (1)平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、风险投资、国家福利 (2)理财师只要明确了客户的风险属性，就可以做出正确的理财决策 (3)理财师能帮助客户进行税收筹划，从而减轻客户的税收负担 (4)理财师要帮助客户对其人生的各个阶段做投资预算，以便于进行财富管理A．(1) (2)B．(1) (4)C．(2) (3)D．(3) (4)

3.理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益A．Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.理财规划师的职责是为客户管理财富，对于客户的职业选择和职业规划不要指手划脚。（ ）

更多“作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他”相关问题

  • 第1题：

    作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度增加财富的职业渠道。职业规划是一切理财规划的基础，也可以说是理财规划的最高境界。职业规划涉及( )。

    Ⅰ．职业定位

    Ⅱ．退休计划

    Ⅲ．职业成长

    Ⅳ．寻找工作

    Ⅴ．更换工作

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

    C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ


    参考答案：D
    解析：职业是涉及人一生的过程，包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。

  • 第2题：

    作为客户财富管家的理财规划师，不仅要关注客户财富的增减和现金流的出入，还要涉及客户的职业及其发展问题。职业规划是一切理财规划的基础。下列不属于职业规划涉及范围的是()。

    A:职业定位
    B:退休计划
    C:职业成长
    D:资产投资

    答案：D
    解析：
    职业规划是涉及人一生的过程，包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。其目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向，在精神和物质上获得最大的满足。

  • 第3题：

    与客户理财规划直接相关的客户信息有（ ）。

    A.财富管理
    B.投资管理
    C.需求管理
    D.理财目标
    E.理财需求

    答案：D,E
    解析：
    与客户理财规划直接相关的客户信息，是客户的家庭财务信息和理财需求（即理财目标）。

  • 第4题：

    下面按客户等级由高到低的顺序排列，正确的是（　　）。

    A.理财业务——私人银行——财富管理业务
    B.私人银行——理财业务——财富管理业务
    C.私人银行——财富管理业务——理财业务
    D.财富管理业务——理财业务——私人银行

    答案：C
    解析：
    从客户等级来看，财富管理业务的客户等级高于理财业务但低于私人银行业务。

  • 第5题：

    理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为（　）。

    A.私人银行客户、财富管理客户、理财业务
    B.私人银行客户、理财业务、财富管理客户
    C.理财业务、财富管理客户、私人银行业务
    D.理财业务、私人银行业务、财富管理客户

    答案：A
    解析：
    从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；私人银行客户等级最高，服务种类最为齐全；财富管理客户则居二者之中，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

  • 第6题：

    达标客户可在财富卡发卡网点即（）凭本人有效身份证件申请开通财富管理服务，同时申办财富卡。

    • A、财富中心
    • B、贵宾理财中心
    • C、理财网点
    • D、贵宾理财中心和财富中心

    正确答案:D

  • 第7题：

    异地存取款结算按存款结算金额的0.5%收取，最低2元，最高100元；按取款结算金额的1%收取，最低2元，最高100元。其中财富管理签约客户和理财金账户客户享受优惠标准正确的是（）

    • A、财富管理签约客户暂免收，理财金账户客户优惠50%
    • B、财富管理签约客户暂免收，理财金账户客户存款结算免收，取款结算优惠50%
    • C、财富管理签约客户、理财金账户客户免收
    • D、以上说法都不正确

    正确答案:B

  • 第8题：

    理财经理是以财富客户开发与关系管理为主要职能，重点承担财富规划、资产管理工作的专业人员，主要履行高端客户管理维护职能，原则上每名理财经理维护的财富客户不超过（）名

    • A、100
    • B、200
    • C、300
    • D、400

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础，它涉及的是（）。
    A

    职业定位

    B

    退休计划

    C

    职业成长

    D

    资产投资

    E

    更换工作


    正确答案： B,E
    解析： 职业规划是涉及人生的过程，包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。其目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向，在精神和物质上获得最大的满足。

  • 第10题：

    单选题
    理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为（）。
    A

    私人银行客户、财富管理客户、理财业务

    B

    私人银行客户、理财业务、财富管理客户

    C

    理财业务、财富管理客户、私人银行业务

    D

    理财业务、私人银行业务、财富管理客户


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    财富管理服务是个人客户将资产一般是金融资产委托给银行，由银行根据客户授权，帮助其进行资产管理及投资运作，实现客户资产保值、增值的一种理财服务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财经理是以财富客户开发与关系管理为主要职能，重点承担财富规划、资产管理工作的专业人员，主要履行高端客户管理维护职能，原则上每名理财经理维护的财富客户不超过（）名
    A

    100

    B

    200

    C

    300

    D

    400


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为。()


    答案：对
    解析：
    理财规划师执业纪律规范要求，理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为。

  • 第14题：

    商业银行往往根据客户类型进行理财业务分类，按照客户资产规模等级由低向高，个人理财业务可分为()。

    A.理财业务、财富管理业务、私人银行业务
    B.理财业务、私人银行业务、财富管理业务
    C.私人银行业务、财富管理业务、理财业务
    D.财富管理业务、理财业务、私人银行业务

    答案：A
    解析：
    银行往往根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次。从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；私人银行客户等级最高，服务种类最为齐全；财富管理客户则居二者之中，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户。

  • 第15题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于（）。

    A.客户资本规模
    B.客户个人财务变化幅度
    C.理财规划师的性格和工作习惯
    D.客户的投资风格
    E.理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

  • 第16题：

    理财师又名理财规划师或财富管理师。 （　　）


    答案：对
    解析：
    本题表述正确。理财师又名理财规划师或财富管理师，一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

  • 第17题：

    财富管理服务是个人客户将资产一般是金融资产委托给银行，由银行根据客户授权，帮助其进行资产管理及投资运作，实现客户资产保值、增值的一种理财服务。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。

    • A、理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    • E、理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    关于个人资信证明业务收费说明正确的是（）

    • A、个人存款证明每份收取50元手续费，财富管理签约客户免收，牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%
    • B、个人贷款证明每份收取100元手续费，财富管理签约客户每份收取10元，牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%
    • C、个人信用卡守信证明每份收取50元手续费，财富管理签约客户免收，牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%
    • D、购买本外币理财产品证明每份收取20元手续费，财富管理签约客户优惠50%

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    单选题
    个人理财与财富管理有很大的区别，下列错误的是（）
    A

    个人理财客户的可投资资产高于财富管理的客户

    B

    财富管理的服务内容要比个人理财的广

    C

    财富管理服务范围不仅局限于客户本身，还延伸到客户的家庭，以及其所拥有的企业的公司银行业务和投资银行业务

    D

    财富管理是对资产的管理，个人理财是对个人财富的管理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    “金管家”中的（）功能能帮助客户的实现自助理财。
    A

    资金归集

    B

    专款预留

    C

    现金增利

    D

    日常管家


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    中国银行分层客户管理指：对传统网点提供标准化服务，对理财中心客户提供（）服务，对财富中心客户提供（）服务，对私人银行客户提供（）服务。
    A

    顾问式，管家式，销售式

    B

    销售式，顾问式，管家式

    C

    销售式，顾问式，一站式

    D

    一站式，顾问式，管家式


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    达标客户可在财富卡发卡网点即（）凭本人有效身份证件申请开通财富管理服务，同时申办财富卡。
    A

    财富中心

    B

    贵宾理财中心

    C

    理财网点

    D

    贵宾理财中心和财富中心


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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