在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其中期目标的时间是（）。A、5年B、10～20年C、20年D、30年

题目

在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其中期目标的时间是（）。

  • A、5年
  • B、10～20年
  • C、20年
  • D、30年
相似考题

1.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度

2.理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益A．Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。A．理财规划师所在机构B．理财规划师C．客户、理财规划师D．理财规划师、理财规划师所在机构

4.下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B．理财规划师不应向客户承诺收益C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

参考答案和解析
正确答案:B
更多“在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分”相关问题

  • 第1题：

    一般来说，理财规划师提供理财规划服务均是个人行为，所以在确定客户的理财意向后，理财规划师应以本人的名义与客户签订书面合同。()


    答案：错
    解析：
    一般说来，理财规划师提供理财规划服务均不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客户签订书面合同。

  • 第2题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第3题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第4题：

    下列关于客户和理财规划师争端处理与解决的描述，不正确的是()。

    A:理财规划师首先要做的事情就是与客户进行联系与沟通，妥善解决争端
    B:如果理财规划师代表所在机构与客户通过协商无法解决争议，可以请第三方出面调解
    C:理财规划师代表所在机构对外提供理财规划服务，面对很多客户，所以一旦与某一客户之间发生争议，由第三方居中协调解决富有效率，不会影响理财规划师处理其他业务
    D:如果客户和理财规划师双方经过反复的探讨与协商之后，客户仍然对争端处理的方法与结果表示不满，那么就只有按照理财规划合同的约定通过诉讼或仲裁解决这一争议

    答案：C
    解析：
    C项，理财规划师代表所在机构对外提供理财规划服务，面对很多客户，所以一旦与某一客户之间发生争议，由第三方居中协调解决未必有效率，可能会影响理财规划师处理其他业务。

  • 第5题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是( )。

    A.助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    B.助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    C.助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    D.助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    答案：D
    解析：

  • 第6题：

    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

    • A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    正确答案:A

  • 第7题：

    在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。

    • A、理财规划师的官方建议
    • B、理财规划师的个人建议
    • C、理财规划机构的机构检疫
    • D、客户的"自我建议"

    正确答案:D

  • 第8题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。

    • A、理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    • E、理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的义务有（）。
    A

    提供真实信息

    B

    配合理财规划师制定理财计划

    C

    配合理财规划师执行理财计划

    D

    依据合同约定交纳理财服务费

    E

    依据合同约定得到理财规划服务


    正确答案： A,E
    解析： 客户的义务主要包括：客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第10题：

    单选题
    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。
    A

    助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了

    B

    助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划

    C

    助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了

    D

    助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是()。
    A

    理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的

    B

    理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    C

    理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    D

    理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）
    A

    理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

    B

    客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

    C

    客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

    D

    理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务


    正确答案： A
    解析： 理财规划师为客户提供专业服务，受人之托，履人之嘱，必须全心全意地维护客户的利益。但是，客户的利益必须是归其合法拥有的，违法的利益不受法律保护。如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。

  • 第13题：

    理财规划服务合同的客体是()。

    A:理财规划方案书
    B:理财规划师
    C:客户
    D:理财规划师制定理财规划的行为

    答案：D
    解析：
    民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

  • 第14题：

    理财规划师的下列做法中，不符合执业纪律规范的是()。

    A:理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
    B:客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
    C:客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
    D:理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户作出说明，但继续办理委托事务

    答案：D
    解析：
    如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务；如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。

  • 第15题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。

    A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
    B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
    C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
    D:方案实施成本的重申
    E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍

    答案：B,C,D,E
    解析：
    一般来说，在理财规划师与客户的沟通联系过程中，双方已就方案实施成本的有关问题进行了较充分的沟通，但出于谨慎考虑，在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

  • 第16题：

    在建立客户关系阶段，最好的建议就是()。

    A:理财规划师的官方建议
    B:理财规划师的私人建议
    C:理财规划机构的机构建议
    D:客户“自我建议”

    答案：D
    解析：
    在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议，然而最好的建议就是客户“自我建议”。

  • 第17题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。

    • A、助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    • B、助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    • C、助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    • D、助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    正确答案:D

  • 第18题：

    理财规划服务中，客户的义务有（）。

    • A、提供真实信息
    • B、配合理财规划师制定理财计划
    • C、配合理财规划师执行理财计划
    • D、依据合同约定交纳理财服务费
    • E、依据合同约定得到理财规划服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    理财规划服务中，客户的权利有（）。

    • A、要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    • B、要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
    • C、要求理财规划师及所在机构保密
    • D、要求理财规划师对资产收益做出承诺
    • E、依据合同约定得到理财规划服务的权利

    正确答案:A,B,C,E

  • 第20题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其中期目标的时间是（）。
    A

    5年

    B

    10～20年

    C

    20年

    D

    30年


    正确答案： B
    解析： 理财目标可以分为几个阶段性目标，通过与客户的充分沟通，理财规划师可辅助其得出合理的各阶段分期目标，并在这一部分充分说明。首先是短期目标，如5年内的目标，应写明5年内客户希望实现的财务任务，如购买新房、新车、出国旅游等。接下来是中期目标，10年或20年内希望实现的任务，如子女教育计划、双方父母的养老安排、双方自身后续教育计划、旅游安排、家庭固定资产置换计划等。长期目标为20～30年内考虑的理财任务，如夫妻双方的养老计划、对金融资产及实物资产的投资、出国旅游等。

  • 第22题：

    单选题
    在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。
    A

    理财规划师的官方建议

    B

    理财规划师的个人建议

    C

    理财规划机构的机构检疫

    D

    客户的自我建议


    正确答案： C
    解析： 在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议。然而最好的建议就是客户的"自我建议"。

  • 第23题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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