下面对客户保险需求分析描述正确的有（）A、客户保险需求分析应当以问卷形式，提供给客户本人填写后签名确认B、客户再次购买保险产品前，应当重新填写保险需求分析问卷C、客户一次购买多种保险产品的，可以只填写一份保险需求分析问卷D、客户签名确认后的保险需求分析问卷应当作为重要承保材料存档

题目

下面对客户保险需求分析描述正确的有（）

  • A、客户保险需求分析应当以问卷形式，提供给客户本人填写后签名确认
  • B、客户再次购买保险产品前，应当重新填写保险需求分析问卷
  • C、客户一次购买多种保险产品的，可以只填写一份保险需求分析问卷
  • D、客户签名确认后的保险需求分析问卷应当作为重要承保材料存档
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1.在个人商业养老保险产品营销中， 一个优秀的营销员应该做到( )。①站在客户的立场上分析客户的财务状况、 家庭经济结构等②帮助客户分析保险需求③帮助客户制定养老计划④帮助客户选择养老产品A. ①②③B. ①③④C. ①②④D. ①②③④

2.保单体检的意义是:营销员利用( ),针对( )的客户,对其保单进行( ),藉此( ),并进一步进行销售。A、工具，购买过保险，检查，挖掘客户的保险需求B、表格，想要买保险，整理，强化客户的购买意愿C、工具，想要买保险，检查，挖掘客户的保险需求D、表格，购买过保险，整理，强化客户的购买意愿

3.保险销售从业人员在执业活动中应当遵循诚实信用原则，当客户拟购买的保险产品不符合客户需求时，应主动提示并建议其不要购买保险产品。()

4.在为客户制定保险方案时,保险经纪人小王的下列做法正确的是()。A、小王在认真分析客户需求后帮助客户制定了保险方案B、小王认为制定保险方案最主要的是要满足客户需求，价格不用太在意C、小王认为保险方案一定要能够全面覆盖客户未来所面临的全部风险D、制作完方案，小王向客户详细介绍了方案的各种信息

更多“下面对客户保险需求分析描述正确的有（）A、客户保险需求分析应当以问卷形式，提供给客户本人填写后签名确认B、客户再次购买保险产品前，应当重新填写保险需求分析问卷C、客户一次购买多种保险产品的，可以只填写一份保险需求分析问卷D、客户签名确认后的保险需求分析问卷应当作为重要承保材料存档”相关问题

  • 第1题：

    保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适(),并确定期限和金额。

    A.受益人

    B.保险产品

    C.保险代理人

    D.保险公司


    参考答案：B

  • 第2题：

    向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱导客户购买保险产品，不包括下列哪种行为( )。

    A.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应主动提示并给予适当的建议

    B.在开发客户的时候，保险代理从业人员应该以客户的实际情况及需求为导向，推荐适当的产品

    C.向客户推荐手续费高的代理销售产品可以实现高收益及高额佣金

    D.由于保险产品的复杂性和技术性，有些客户会因为不够了解而选择不符合自身情况的产品，这个时候，保险代理从业人员应从维护客户利益出发，主动提醒客户并给予适当的建议，以更好地体现保险的价值


    参考答案：C

  • 第3题：

    问卷调查法的流程：制作满意度调查问卷、分发至客户、指导客户填写、收回问卷、（）、分析并记录结果、撰写本次调查情况报告、上报。

    • A、收集问卷
    • B、统计问卷
    • C、上交问卷
    • D、转交问卷

    正确答案:B

  • 第4题：

    “金融需求分析表”中，关于客户资质的部分填写人是（）

    • A、销售顾问
    • B、金融顾问
    • C、客户的朋友
    • D、客户本人

    正确答案:D

  • 第5题：

    保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。

    • A、保险公司
    • B、保险产品
    • C、受益人
    • D、保险代理人

    正确答案:B

  • 第6题：

    在为客户推荐保险产品时，首先需要（）。

    • A、指导客户填写投保单
    • B、介绍保险方案
    • C、促成签约
    • D、分析客户的保险需求

    正确答案:D

  • 第7题：

    问卷调查可以帮助管理层（）。

    • A、了解市场
    • B、把握所有客户的需求
    • C、客观分析目标客户的需求
    • D、发现潜在问题和市场机会

    正确答案:D

  • 第8题：

    商业银行开展代理保险业务时，应当指导客户如实、正确地填写投保单，客户填写确实有困难时，可代替客户抄录语句，但必然由本人签名。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    单选题
    理财经理销售代理保险产品，一下那个行为是不正确的？
    A

    应全面了解客户保险需求

    B

    根据客户保险需求推荐购买合适产品

    C

    保费开支应与客户的经济实力相当

    D

    重点推荐银行手续费高的保险产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在为客户推荐保险产品时，首先需要（）。
    A

    指导客户填写投保单

    B

    介绍保险方案

    C

    促成签约

    D

    分析客户的保险需求


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。
    A

    保险公司

    B

    保险产品

    C

    受益人

    D

    保险代理人


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财经理销售代理保险产品，以下哪个行为是不正确的？（）
    A

    影全面了解客户保险需求

    B

    根据客户保险需求推荐购买合适产品

    C

    保费开支与客户的经济实力相当

    D

    重点推荐银行手续费高的保险产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人风险管理和保险规划的目的在于( )

    A．对客户经济状况和保险需求的深入分析

    B．降低和转移风险

    C．帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额

    D．风险最小化


    参考答案：C

  • 第14题：

    退休规划的具体步骤是（ ）。

    A、客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费用总需求分析—客户退休生活设计
    B、客户退休期间费用总需求分析—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休生活设计
    C、客户退休生活设计—客户退休期间费用总需求分析—客户退休后第一年费用需求分析
    D、客户退休生活设计—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费用总需求分析

    答案：D
    解析：
    D
    退休规划的具体步骤是：客户退休生活设计—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费用总需求分析，D项正确。

  • 第15题：

    新华保险的（）战略实施将真正立足于客户的保障需求，针对客户全生命周期的保险保障需求，设计相应的保险产品和服务，并通过客户更加接受的营销方式将保险产品销售给客户。

    • A、以客户为中心
    • B、回归保险本原
    • C、以规模为中心
    • D、回归经营本原

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    与客户电话沟通前，销售顾问应查看该客户的以往联络记录，客户的需求分析状况，对客户目前所处的购买阶段再次分析和确认。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。

    • A、保险代理人
    • B、受益人
    • C、保险产品
    • D、保险公司

    正确答案:C

  • 第18题：

    在个人商业养老保险产品营销中，一个优秀的营销员应该做到（）。 ①站在客户的立场上分析客户的财务状况、家庭经济结构等 ②帮助客户分析保险需求 ③帮助客户制定养老计划 ④帮助客户选择养老产品

    • A、①②③
    • B、①③④
    • C、①②④
    • D、①②③④

    正确答案:D

  • 第19题：

    问卷调查程序的第一项内容是（）。

    • A、问卷分发至客户
    • B、制作满意度调查问卷
    • C、指导客户填写问卷
    • D、分析并记录问卷结果

    正确答案:B

  • 第20题：

    理财经理销售代理保险产品，以下哪个行为是不正确的？（）

    • A、影全面了解客户保险需求
    • B、根据客户保险需求推荐购买合适产品
    • C、保费开支与客户的经济实力相当
    • D、重点推荐银行手续费高的保险产品

    正确答案:D

  • 第21题：

    单选题
    “金融需求分析表”中，关于客户资质的部分填写人是（）
    A

    销售顾问

    B

    金融顾问

    C

    客户的朋友

    D

    客户本人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    问卷调查可以帮助管理层（）。
    A

    了解市场

    B

    把握所有客户的需求

    C

    客观分析目标客户的需求

    D

    发现潜在问题和市场机会


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    新华保险的（）战略实施将真正立足于客户的保障需求，针对客户全生命周期的保险保障需求，设计相应的保险产品和服务，并通过客户更加接受的营销方式将保险产品销售给客户。
    A

    以客户为中心

    B

    回归保险本原

    C

    以规模为中心

    D

    回归经营本原


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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