保险公司应当通过规范的（），对不同层级分支机构的业务流程、财务和资金管理、人力资源管理、行政管理、内部控制建立统一、标准、明确的管理要求。A、制度设定B、授权方式C、人员安排D、管理方式

题目

保险公司应当通过规范的（），对不同层级分支机构的业务流程、财务和资金管理、人力资源管理、行政管理、内部控制建立统一、标准、明确的管理要求。

  • A、制度设定
  • B、授权方式
  • C、人员安排
  • D、管理方式
相似考题

1.依据《保险公司内部控制基本准则》,保险公司应当建立严密的财务管理制度,规范公司预算、核算、费用控制、资金管理、资产管理、财务报告等控制事项,目的在于(),提高资产创利能力。A.提高财务信息准确度B.降低公司运营成本C.保证财务报告有效性D.上述选项都不正确

2.下列属于证券公司人力资源管理内部控制内容的有( )。（1分）A．应当高度重视聘用人员的诚信记录，确保其具有与业务岗位要求相适应的专业能力和道德水准B．应强化对分支机构负责人及电脑、财务等关键岗位人员的垂直管理C．应当培育良好的内部控制文化，建立健全员工持续教育制度，加强对员工的法规及业务培训D．应当加强业务人员的从业资格管理

3.我国和国际对船舶管理的形式是(),他是采用()等方式进行控制的A、技术管理方式/技术规格、规章制度B、行政管理方式/命令、指令性计划、规章制度C、技术管理方式/命令、指令性计划、规章制度D、行政管理方式/操作规程、规章制度

4.以下关于分支机构控制正确的说法有:()。A、保险公司应当通过授权委托书或内部管理规定等方式，统一制定分支机构组织设置、职责权限和运营规则，建立健全分支机构管控制度，实现对分支机构的全面、动态、有效管控B、保险公司应当通过规范的授权方式，对不同层级分支机构的业务流程、财务和资金管理、人力资源管理、行政管理、内部控制建立统一、标准、明确的管理要求C、保险公司应当通过信息技术手段和明确的报告要求，全面、实时、准确掌控分支机构经营管理信息，不需要定期对分支机构的业务、财务和风险状况进行分析和监测D、保险公司应当从业务、合规和风险等方面全面、科学设置分支机构考核目标，加强对分支机构及其高管人员的审计监督，严格执行公司问责制度，确保分支机构依法合规经营

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  • 第1题：

    ()是指通过参数和程序对业务核算人员的权限进行控制的管理方式。

    A、额度授权

    B、签批

    C、系统控制

    D、交易授权


    参考答案：C

  • 第2题：

    管理人内部控制包括（ ）。
    Ⅰ．股权投资基金管理人应当建立科学严谨的业务操作流程，利用部门分设、岗位分设、外包、托管等方式实现业务流程的控制
    Ⅱ．授权控制应当贯穿于股权投资基金管理人资金募集、投资运作、投资后管理和项目退出等主要环节的始终
    Ⅲ．股权投资基金管理人应当建立健全授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
    Ⅳ．股权投资基金管理人自行募集股权投资基金的，应设置有效机制，切实保障募集结算资金安全

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    管理人内部控制应从业务流程控制、授权控制、募集控制、财产分离、防范利益冲突、投资控制、托管控制、外包控制、信息系统控制和会计系统控制等具体方面进行规范，包括：
    1．股权投资基金管理人应当建立科学严谨的业务操作流程，利用部门分设、岗位分设、外包、托管等方式实现业务流程的控制。
    2．授权控制应当贯穿于股权投资基金管理人资金募集、投资运作、投资后管理和项目退出等主要环节的始终。股权投资基金管理人应当建立健全授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
    3．股权投资基金管理人自行募集股权投资基金的，应设置有效机制，切实保障募集结算资金安全；股权投资基金管理人应当建立合格投资者适当性制度。
    4．股权投资基金管理人委托募集的，应当委托获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员的机构募集股权投资基金，并制定募集机构遴选制度，切实保障募集结算资金安全；确保募集机构向合格投资者募集以及不变相进行公开募集。
    5．股权投资基金管理人应当建立完善的财产分离制度，股权投资基金财产与股权投资基金管理人固有财产之间、不同股权投资基金财产之间、股权投资基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算。
    6．股权投资基金管理人应建立健全相关机制，防范管理的各股权投资基金之间的利益输送和利益冲突，公平对待管理的各股权投资基金，保护投资者利益。
    7．股权投资基金管理人应当建立健全投资业务控制，保证投资决策严格按照法律法规的规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
    8．除基金合同另有约定外，基金财产应当由基金托管人托管，股权投资基金管理人应建立健全股权投资基金托管人遴选制度，切实保障资金安全。基金合同约定股权投资基金不进行托管的，股权投资基金管理人应建立保障股权投资基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
    9．股权投资基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度。股权投资基金管理人根据审慎经营原则制订其业务外包实施规划，确定与其经营水平相适宜的外包活动范围。
    10．股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取了有效的隔离措施。
    11．股权投资基金管理人自行承担信息技术和会计核算等职能的，应建立相应的信息系统和会计系统，保证信息技术和会计核算等的顺利运行。
    知识点：内部控制活动要求；

  • 第3题：

    期货公司应当按照中国证监会的规定对分支机构实行（ ）和会计核算，建立规范、完善的营业部岗位责任制度和业务操作规程。

    A.统一结算
    B.统一风险管理
    C.统一资金调拨
    D.统一财务管理

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货公司监督管理办法》第五十二条规定，期货公司应当按照规定对营业部实行统一结算、统一风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算。

  • 第4题：

    下列关于内部控制措施的表述，错误的是（　　）。

    A.合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作
    B.建立相应的授权体系，可确保各机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整
    C.明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间可以轮岗
    D.建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估

    答案：C
    解析：
    内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。C项，在岗位设置上，商业银行的内部控制措施要求明确哪些是重要岗位，并制定相应的内部控制要求；对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

  • 第5题：

    基础管理控制主要包括战略规划、人力资源管理、计划财务、信息系统管理、行政管理、精算法律、分支机构管理和风险管理等活动的全过程控制。其中，（）既是保险公司基础管理的重要组成部分，也是内部控制监控的重要环节。

    • A、风险管理
    • B、行政管理
    • C、分支机构管理
    • D、人力资源管理

    正确答案:A

  • 第6题：

    法人银行业金融机构应建立和完善（）等内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

    • A、统一授信
    • B、前、中、后台职责明确
    • C、岗位分离、制约有效
    • D、分级授权

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    旅行社对其分社的管理方式是实行统一的人事、财务、招徕、接待制度规范，对服务网点实行统一管理、统一财务、统一招徕和统一咨询服务规范。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当建立健全符合银行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括（）。

    • A、明确规定分支机构的业务权限
    • B、制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量
    • C、统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全
    • D、建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通和加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    依照《银行卡业务管理办法》规定，发卡银行应当建立（）制度，明确对不同级别内部工作人员的授权权限和授权限额。

    • A、财务审批
    • B、人事审批
    • C、授权审批
    • D、业务审批

    正确答案:C

  • 第10题：

    判断题
    开发银行应当按照统一管理、区别授权、权责明确的原则，结合各部门和各分支机构的经营管理水平、服务国家战略情况、资产质量和风险控制能力等建立相应的授权体系，制定授权管理制度，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，可以不实施动态调整。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    建立完善的内部控制系统，应首要建立（）。
    A

    规范的董事会和监事会

    B

    公正、合理、高效的人力资源管理体制

    C

    公司制度

    D

    业绩考核标准


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    法人银行业金融机构应建立和完善（）等内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
    A

    统一授信

    B

    前、中、后台职责明确

    C

    岗位分离、制约有效

    D

    分级授权


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作，授权控制应当贯穿于管理人经营活动的始终，授权控制的主要内容包括（ ）。
    Ⅰ．股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
    Ⅱ．各业务部门、分支机构和员工应当在规定授权范围内行使相应的职责
    Ⅲ．重大业务的授权应当采取口头形式，应当明确授权内容和时效
    Ⅳ．授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    Ⅲ项错误，重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。
    知识点：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督；

  • 第14题：

    根据《商业银行内部控制指引》，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。

    A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整
    B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排
    C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗
    D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线

    答案：C
    解析：
    商业银行要明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗 。

  • 第15题：

    下列关于内部控制措施的表述，错误的是()。

    A.建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估
    B.合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施．执行标准统一的业务流程和管理流程．确保规范运作
    C.建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整
    D.明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度：不相容岗位人员之间可以轮岗

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行内部控制指引》第十四条规定，“商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。”选项A正确。第十五条规定，“商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作，”选项B正确。第二十一条规定，“商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。”选项C正确。第十九条规定，“商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。”选项D错误。

  • 第16题：

    银行业金融机构应当建立并完善（）制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

    • A、统一授信、分级授权
    • B、内部控制、外部监管
    • C、集中授权、分级管理
    • D、事前预防、事后检查

    正确答案:A

  • 第17题：

    建立完善的内部控制系统，应首要建立（）。

    • A、规范的董事会和监事会
    • B、公正、合理、高效的人力资源管理体制
    • C、公司制度
    • D、业绩考核标准

    正确答案:A

  • 第18题：

    人力资源管理在管理方式上主要采取制度控制和物质刺激。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    未建立完善的授权制度和规范的授权标准，以下无效的防范措施是：（）。

    • A、建立完善的授权管理体系
    • B、定期组织全面修订和完善机构授权制度，确保授权制度涵盖全部业务和全部流程，不留授权死角
    • C、加强事后监督，防范操作风险
    • D、制定授权分责制度，确定不同层级的授权范围，强化系统授权控制

    正确答案:C

  • 第20题：

    开发银行应当按照统一管理、区别授权、权责明确的原则，结合各部门和各分支机构的经营管理水平、服务国家战略情况、资产质量和风险控制能力等建立相应的授权体系，制定授权管理制度，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，可以不实施动态调整。（）


    正确答案:错误

  • 第21题：

    多选题
    证监会《证券公司内部控制指引》对于分支机构内部控制做出了如下的规定（　　）。
    A

    证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

    B

    证券公司应建立切实可行的分支机构管理制度，加强对分支机构的印章、证照、合同、资金等的管理，及时掌握分支机构业务状况

    C

    证券公司对分支机构的授权应当合理、明确，确保分支机构严格在授权范围内经营，并制定防止越权经营的措施

    D

    证券公司应明确分支机构业务发展目标和管理目标，加强分支机构的资金、费用、利润的预算管理和考核；证券公司对分支机构业绩的考核标准应当全面


    正确答案： D,A
    解析：
    《证券公司内部控制指引》第八十九条规定，证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险。第九十条规定，证券公司应建立切实可行的分支机构管理制度，加强对分支机构的印章、证照、合同、资金等的管理，及时掌握分支机构业务状况。第九十一条规定，证券公司对分支机构的授权应当合理、明确，确保分支机构严格在授权范围内经营，并制定防止越权经营的措施。第九十二条规定，证券公司应明确分支机构业务发展目标和管理目标，加强分支机构的资金、费用、利润的预算管理和考核；证券公司对分支机构业绩的考核标准应当全面。

  • 第22题：

    单选题
    依照《银行卡业务管理办法》规定，发卡银行应当建立（）制度，明确对不同级别内部工作人员的授权权限和授权限额。
    A

    财务审批

    B

    人事审批

    C

    授权审批

    D

    业务审批


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行业金融机构应当建立并完善（）制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
    A

    统一授信、分级授权

    B

    内部控制、外部监管

    C

    集中授权、分级管理

    D

    事前预防、事后检查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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