加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。A、低风险账户B、大额账户C、临时账户D、高风险账户

题目

加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。

  • A、低风险账户
  • B、大额账户
  • C、临时账户
  • D、高风险账户
相似考题

1.每年对总行对账检查时重点关注对()的对账情况并对休眠账户进行清理规范。A.重点账户B.异动账户C.可疑账户D.睡眠账户

2.衡量网点高风险客户规模的指标有()。A、特定行业账户B、异地单位账户C、重点关注对账账户D、个人非身份证开户

3.每年对总行对账检查时重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。A、重点账户B、异动账户C、可疑账户D、睡眠账户

4.银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。

参考答案和解析
正确答案:D
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  • 第1题：

    对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。

    • A、异动
    • B、涉及案件风险的账户
    • C、可疑
    • D、高风险账户

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    网点特殊账户、高风险业务监控包括（）等高风险业务。

    • A、理财资金账户
    • B、长期不动账户
    • C、大额交易
    • D、强制修改重空状态
    • E、手工计息

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    存款风险滚动式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一：重点账户存款变动优先检查的原则，这里的重点账户是指（）

    • A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户
    • B、由非开户企业人员代理开立的账户
    • C、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
    • D、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    以下重点帐户中，按要求进行按月对账的有（）。

    • A、在交行开立的上门收款业务的单位存款账户
    • B、异动、可疑、高风险的客户
    • C、在交行开立的各级预算单位账户
    • D、异动、可疑、高风险的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    突出重点账户是指从对账方式和频率上加强对（）、（）账户的对账力度

    • A、发生较大、易发风险
    • B、余额较大、易发风险
    • C、发生额较大、余额较大
    • D、易发案、易发风险

    正确答案:B

  • 第6题：

    多选题
    以下重点帐户中，按要求进行按月对账的有（）。
    A

    在交行开立的上门收款业务的单位存款账户

    B

    异动、可疑、高风险的客户

    C

    在交行开立的各级预算单位账户

    D

    异动、可疑、高风险的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。
    A

    低风险账户

    B

    大额账户

    C

    临时账户

    D

    高风险账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    哪些账户应纳入重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度（）。
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    D

    其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。

    正确答案： 1.连续两个对账周期对账失败的账户；
    2.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；
    3.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；
    4.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；
    5.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；
    6.多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；
    7.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    网点特殊账户、高风险业务监控包括（）等高风险业务。
    A

    理财资金账户

    B

    长期不动账户

    C

    大额交易

    D

    强制修改重空状态

    E

    手工计息


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    银企对账中“突出重点”是指从对（）发生频率和易发风险账户进行重点监控。
    A

    余额较大

    B

    重点客户

    C

    贡献大的客户


    正确答案： B
    解析： 业务操作规范-会计基础工作规范-第十一章-第一节

  • 第12题：

    单选题
    实行按月对账的重点账户包括（）、高度关注的账户，异动、可疑、高风险的账户
    A

    同业账户，托管账户

    B

    托管账户，各级预算单位账户

    C

    同业账户，开办上门收款业务的单位存款账户

    D

    各级预算单位账户，开办上门收款业务的单位存款账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银企对账中“突出重点”是指从对（）发生频率和易发风险账户进行重点监控。

    • A、余额较大
    • B、重点客户
    • C、贡献大的客户

    正确答案:A

  • 第14题：

    根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的（）

    • A、对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
    • B、对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折
    • C、对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
    • D、对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折

    正确答案:B,D

  • 第15题：

    对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）

    • A、确保对账工作有效落实
    • B、提高对账率及对账频率要求
    • C、加大对重点账户、高风险账户的监控
    • D、加强考核指标要求
    • E、强化对账工作的监督检查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    派驻业务经理要采取（）等手段，持续监控网点特殊账户、高风险业务，包括监控理财资金账户、长期不动户等特殊账户，大额交易、强制修改重空状态、手工计息等高风险业务。

    • A、现场观察
    • B、签字审批
    • C、传票检查
    • D、系统监控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    银企对账应实行（）的原则，有效防范风险。

    • A、多种方式并存，突出重点账户
    • B、工作岗位独立，多种方式并存
    • C、工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户
    • D、集中对账机构

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）
    A

    确保对账工作有效落实

    B

    提高对账率及对账频率要求

    C

    加大对重点账户、高风险账户的监控

    D

    加强考核指标要求

    E

    强化对账工作的监督检查


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    突出重点账户是指从对账方式和频率上加强对（）、（）账户的对账力度
    A

    发生较大、易发风险

    B

    余额较大、易发风险

    C

    发生额较大、余额较大

    D

    易发案、易发风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    每年对总行对账检查时重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
    A

    重点账户

    B

    异动账户

    C

    可疑账户

    D

    睡眠账户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    重点对账账户，需要分行检查监控岗根据预警排查情况按月上报分行对账岗维护的包括（）
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    D

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    E

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    经对账中心或营业网点认定属于以下（）账户的，应按其对应方式进行对账。
    A

    属于高度关注类账户的，原则上采取上门对账的方式并收取对账回执

    B

    属于异动、可疑、高风险类账户的，需采取上门对账的方式，核对发生额和余额，并收取余额对账回执

    C

    属于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户，要采取临时性对账措施，只需对繁盛异常时的有关账户的发生额和余额进行对账

    D

    属于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户，要采取临时性对账措施，对有关账户的发生额和余额进行全面对账


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
    A

    异动

    B

    涉及案件风险的账户

    C

    可疑

    D

    高风险账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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