办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.

题目

办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.

相似考题

1.在办理个人电子银行业务过程中，审核客户身份证件时，如客户提供护照（或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证）办理业务的（）。A、业务经办人员应审核身份证件在有效期内，并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。B、业务经办人员应审核身份证件在有效期内C、业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。

2.下列关于整存整取定期储蓄存款开户流程正确的是（）。A、开户时，应提供本人身份证件或其复印件，代理开户还应提供代理人身份证件或其复印件B、柜员审查身份证件是否真实有效，并当面清点现金是否相符。C、启动系统交易码办理开户手续，并核对打印信息与申请信息是否一致，将凭条交客户核对并签字确D、柜员经审查签字信息无误后，加盖业务公章（或储蓄业务公章）连同客户身份证件，交给客户。

3.在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.

4.客户至柜面办理账户开户日期为“2000年4月1日”前的存单折等相关业务时，经办柜员应询问客户是否为存款人本人，当客户确认为存款人本人时，柜员发现存单折户名与客户姓名不一致，应（）。A、终止为客户办理后续业务B、继续为客户办理后续业务C、要求客户提供原开户依据D、要求客户提供更名证明

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  • 第1题：

    客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.


    正确答案:错误

  • 第2题：

    网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。


    正确答案:身份证件号码不存在；身份证件号码存在但与姓名不匹配；反馈照片不相符

  • 第3题：

    按广东农村信用社银行卡业务的规定，以下关于个人在广东农村信用社办理开卡业务审核要求描述不正确的是（）

    • A、审核客户提交的开户资料是否齐全。开户申请书内容是否与客户信息一致，填写是否正确。
    • B、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效。如提供外国公民身份证应通过联网核查系统核查信息一致。
    • C、审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效证件。
    • D、清点客户交存的现金，并核对是否与开户金额一致，如发现假币的，按相关规定处理。

    正确答案:B

  • 第4题：

    客户开户应掌握的业务知识点包括（）

    • A、开户业务需客户携带本人有效证件
    • B、若属代办，仅允许直系亲属（子女、父母、配偶）办理
    • C、非直系亲属代为办理时需携带本人有效证件和代办人有效证件
    • D、开户时只需填写纸质单即可

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    柜面办理个人开户业务时，应从以下（）落实个人银行账户实名制要求。

    • A、要求开户申请人提供合法的身份证件
    • B、应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性，并确保开户申请人与身份证件的一致性
    • C、应加强客户交易背景调查，必要时可要求提供公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）话费单据等方式验证、核对真实身份
    • D、通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    判断题
    在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    在办理个人电子银行业务过程中，审核客户身份证件时，如客户提供护照（或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证）办理业务的（）。
    A

    业务经办人员应审核身份证件在有效期内，并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

    B

    业务经办人员应审核身份证件在有效期内

    C

    业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列关于整存整取定期储蓄存款开户流程正确的是（）。
    A

    开户时，应提供本人身份证件或其复印件，代理开户还应提供代理人身份证件或其复印件

    B

    柜员审查身份证件是否真实有效，并当面清点现金是否相符。

    C

    启动系统交易码办理开户手续，并核对打印信息与申请信息是否一致，将凭条交客户核对并签字确

    D

    柜员经审查签字信息无误后，加盖业务公章（或储蓄业务公章）连同客户身份证件，交给客户。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。

    正确答案： 身份证件号码不存在,身份证件号码存在但与姓名不匹配,反馈照片不相符
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户至柜面办理账户开户日期为“2000年4月1日”前的存单折等相关业务时，经办柜员应询问客户是否为存款人本人，当客户确认为存款人本人时，柜员发现存单折户名与客户姓名不一致，应（）。
    A

    终止为客户办理后续业务

    B

    继续为客户办理后续业务

    C

    要求客户提供原开户依据

    D

    要求客户提供更名证明


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    G柜员办理客户提交的批量开户申请后，应审核（）
    A

    来人是否为批量开户单位授权经办人，并核对有效身份证件按规定审验证件是否真实、有效且与来人核对，联网核查并打印核查结果，将其证件复印留存

    B

    申请表内容是否完整、准确，是否已加盖单位公章（或协议中约定的单位用章，下同）并由单位负责人签章

    C

    被代理人证件复印件有无缺失，是否逐张加盖单位公章或加盖骑缝章，按规定进行联网核查并打印核查结果

    D

    批量开户文件格式是否符合要求


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户开户应掌握的业务知识点包括（）
    A

    开户业务需客户携带本人有效证件

    B

    若属代办，仅允许直系亲属（子女、父母、配偶）办理

    C

    非直系亲属代为办理时需携带本人有效证件和代办人有效证件

    D

    开户时只需填写纸质单即可


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据人民银行、省联社防范电信诈骗的工作要求，以下（）属于有效识别持他人证件冒名开立银行卡的要点。

    • A、柜面办理开户时必须将联网核查系统中公安部反馈的照片与办卡人出示的身份证件进行仔细比对，重点比对2张照片是否出自同一底片
    • B、柜面办理开户时应比对出示的身份证有效期限与系统中记录的有效期限是否一致
    • C、柜面办理开户时在进行人像比对过程中应使用公安部反馈的5寸照片与办卡人的脸部细节进行比对，另还要从口音、住址特征等多方面进行核查
    • D、柜面办理开户时发现客户存在冒名开卡嫌疑的，应拒绝办理，在报警的同时向反洗钱管理部门报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    会计主管在办理个人结算账户开户资料装订流程中需要审查、核对的内容包括（）

    • A、核查开户申请书客户填写要素是否齐全，有无错用印章、漏盖印章的情况，开户申请人是否签章确认
    • B、核查存款人、代理人是否留存的有效身份证件复印件，是否联网核查存款人、代理人的身份信息
    • C、是否将开户申请书按经办时间顺序放置
    • D、是否按月打印个人结算账户开户登记簿，并与开户申请书核对

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    个人小批量定活两便存单开户业务，柜员接到客户提供的开户清单、现金或转账支付凭证、身份证件原件及复印件时，应重点审查的内容是（）。

    • A、开户清单客户姓名与身份证件是否相符
    • B、柜员凭证箱中存单的第一段凭证号是否有足够可用份数
    • C、留存客户身份证件复印件
    • D、对证件类型为居民身份证的做联网核查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：（）

    • A、开户证明
    • B、开户申请
    • C、有效证件
    • D、营业执照

    正确答案:C

  • 第17题：

    以下说法错误的是个人储蓄账户的开户业务办理，以下说法错误的是（）

    • A、柜员应对其进行身份信息联网核查，保存核查记录；对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料，方可在综合业务系统中办理开户业务。
    • B、对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料，方可在综合业务系统中办理开户业务。
    • C、对于信息不相符的，应拒绝办理。
    • D、客户应提供有效身份证件。

    正确答案:C

  • 第18题：

    单选题
    商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：（）
    A

    开户证明

    B

    开户申请

    C

    有效证件

    D

    营业执照


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    个人小批量定活两便存单开户业务，柜员接到客户提供的开户清单、现金或转账支付凭证、身份证件原件及复印件时，应重点审查的内容是（）。
    A

    开户清单客户姓名与身份证件是否相符

    B

    柜员凭证箱中存单的第一段凭证号是否有足够可用份数

    C

    留存客户身份证件复印件

    D

    对证件类型为居民身份证的做联网核查


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下说法表达有误的是（）
    A

    受理开户业务时，受理人员应对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行审核。

    B

    受理开户业务时，要通过身份联网核查等手段认真核验开户人提供身份证件的有效性，对于已提供证件不能确认客户真实身份的，应要求出示辅助证件。

    C

    受理开户业务时，对于客户开户时以帽子、头巾或墨镜等掩饰面貌无法确认本人面貌的，网点应尊重客户，不可要求客户去除相关饰品并进行样貌核实。

    D

    受理开户业务时，分行应采取多种方式和手段对开户申请人开户意愿的真实性进行核实，确保开户申请人的开户行为确为其真实意愿表达。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    按广东农村信用社银行卡业务的规定，以下关于个人在广东农村信用社办理开卡业务审核要求描述不正确的是（）
    A

    审核客户提交的开户资料是否齐全。开户申请书内容是否与客户信息一致，填写是否正确。

    B

    审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效。如提供外国公民身份证应通过联网核查系统核查信息一致。

    C

    审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效证件。

    D

    清点客户交存的现金，并核对是否与开户金额一致，如发现假币的，按相关规定处理。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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