《监管检查违规问责标准》规定，对中小企业借款人贸易背景审核不严格的，包括但不限于以下哪些情形？（）A、增值税发票开具时间与申请贷款时间不一致。B、增值税发票的金额和数量与购货合同约定不一致。C、增值税发票开具时间与合同签订时间不匹配。D、增值税发票与购销合同货物品种不一致。

题目

《监管检查违规问责标准》规定，对中小企业借款人贸易背景审核不严格的，包括但不限于以下哪些情形？（）

  • A、增值税发票开具时间与申请贷款时间不一致。
  • B、增值税发票的金额和数量与购货合同约定不一致。
  • C、增值税发票开具时间与合同签订时间不匹配。
  • D、增值税发票与购销合同货物品种不一致。
相似考题

1.《中国共产党问责条例》规定,问责决定作出后,发现问责事实认定不清楚、证据不确凿、依据不充分、责任不清晰、程序不合规、处理不恰当,或者存在其他不应当问责、不精准问责情况的,应当及时予以纠正。()此题为判断题(对，错)。

2.网络安全违规问责的定级标准主要是依据违规所导致的结果。此题为判断题(对，错)。

3.《监管检查违规问责标准》涉及的责任处理方式仅限于（）。A、行政处理B、警告C、经济处理D、记过

4.国家药监管理的四个四个“最严”()A. 最严谨的标准B. 最严格的监管C. 最严厉的处罚D. 最严肃的问责

更多“《监管检查违规问责标准》规定，对中小企业借款人贸易背景审核不严格”相关问题

  • 第1题：

    以下属于贷后管理环节问责情形的是（）

    • A、未认真审查借款人财务报表
    • B、贷后检查结论与实际不符
    • C、对借款人利用搭桥资金还旧借新的缺乏有效监控
    • D、贸易背景审核不严格

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    《监管检查违规问责标准》规定，客户（）累计超限额提钞业务，且未提供相关证明材料的每发现一笔扣减相关责任人绩效收入1000元。

    • A、单日
    • B、三日内
    • C、五日内
    • D、当日

    正确答案:A

  • 第3题：

    监管履职不到位主要体现在哪三个方面？（）

    • A、对违法违规人员不问责
    • B、监管行为不规范
    • C、持续监管不力
    • D、现场检查不尽责
    • E、滥用职权

    正确答案:B,C,E

  • 第4题：

    《监管检查违规问责标准》规定，对于未严格按照银监局要求对中小企业借款人实际资金需求进行测算被违规问责的，包括但不限于以下情形：未使用年度财务数据测算（）周转指标。

    • A、存货
    • B、应收账款
    • C、应付账款
    • D、原材料

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    网络安全违规问责的定级标准主要是依据违规所导致的结果。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    多选题
    监管履职不到位主要体现在哪三个方面？（）
    A

    对违法违规人员不问责

    B

    监管行为不规范

    C

    持续监管不力

    D

    现场检查不尽责

    E

    滥用职权


    正确答案： B,C,E
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    中国银行新模式下中小企业业务问责启动是（）。
    A

    以不良授信的发生作为启动问责的触发点

    B

    发生违规即使没有产生不良授信也要启动问责程序

    C

    发生不良授信但没有出现违规行为将不启动问责

    D

    发生不良授信但没有出现违规行为也要启动问责


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    对一些重大违法违规事件，要实施“双向问责”和“两级问责”。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    按照中国农业发展银行违规问责办法（试行）的有关要求，问责归口管理部门应根据调查结果，拟定问责建议，经（）后，经主管行长审核，报党委会（党支部会议）审批。
    A

    内审部门审核

    B

    集体讨论

    C

    人力资源部门审核

    D

    纪检监察部门审核


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    《监管检查违规问责标准》规定，对于未严格按照银监局要求对中小企业借款人实际资金需求进行测算被违规问责的，包括但不限于以下情形：未使用年度财务数据测算（）周转指标。
    A

    存货

    B

    应收账款

    C

    应付账款

    D

    原材料


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下不属于贷后管理环节问责情形的是（）
    A

    未认真审查借款人财务报表

    B

    贷后检查结论与实际不符

    C

    对借款人利用搭桥资金还旧借新的缺乏有效监控

    D

    贸易背景审核不严格


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    网络安全违规问责的定级标准主要是依据违规所导致的结果。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下不属于贷后管理环节问责情形的是（）

    • A、未认真审查借款人财务报表
    • B、贷后检查结论与实际不符
    • C、对借款人利用搭桥资金还旧借新的缺乏有效监控
    • D、贸易背景审核不严格

    正确答案:D

  • 第14题：

    中国银行新模式下中小企业业务问责启动是（）。

    • A、以不良授信的发生作为启动问责的触发点
    • B、发生违规即使没有产生不良授信也要启动问责程序
    • C、发生不良授信但没有出现违规行为将不启动问责
    • D、发生不良授信但没有出现违规行为也要启动问责

    正确答案:B,C

  • 第15题：

    “三违反”专项治理活动中，以下哪些内容属于是否严格落实责任追究的评估内容？（）

    • A、是否按监管要求建立信息披露制度
    • B、是否建立整改问责机制
    • C、是否存在问下不问上、以罚款代替纪律处分
    • D、问责是否准确区分不同人员责任
    • E、对暴露的违规问题，能否采取有效的纠正措施

    正确答案:B,C,D,E

  • 第16题：

    某监察稽核中心在区县支公司审计中发现违规行为，提出了问责建议，处理此问题应适用（）。

    • A、《案件审理暂行办法》
    • B、《总公司集中问责实施细则》
    • C、《集中问责暂行办法》
    • D、《对违法违规责任人处理的暂行规定》

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    总行要求对审计发现问题的违规责任人应逐一进行问责，以下哪些属于规定的问责方式（）。

    • A、责令书面检查
    • B、诫勉谈话
    • C、经济处罚
    • D、行政处理
    • E、行政处分等

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    单选题
    《监管检查违规问责标准》规定，客户（）累计超限额提钞业务，且未提供相关证明材料的每发现一笔扣减相关责任人绩效收入1000元。
    A

    单日

    B

    三日内

    C

    五日内

    D

    当日


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    《监管检查违规问责标准》涉及的责任处理方式仅限于（）。
    A

    行政处理

    B

    警告

    C

    经济处理

    D

    记过


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    《中国农业发展银行违规问责办法（试行）》中规定的违规问责的坚持的原则是什么？

    正确答案： 坚持尽职免责、失职问责的原则，坚持教育与惩戒相结合、责任追究与改进工作相结合的原则，确保各项规章制度落实。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《监管检查违规问责标准》规定，对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形？（）
    A

    贷前调查不到位，风险分析不深入，贷款风险评价不审慎，导致严重不良后果的。

    B

    贷前调查时，对借款人、担保人描述与实际情况严重不符的。

    C

    贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务。

    D

    承兑保证金来源于本行贷款或交易对手、以贴现资金或贷款资金用作保证金等。

    E

    因业务档案档案管理混乱（如记录涂改、丢失等），造成严重不良后果的。


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    《监管检查违规问责标准》规定，对未认真审核开户资料，不符合真实性、完整性、合规性要求进行违规问责的有以下哪些情形（）？
    A

    为不符合异地开户条件的企业开立异地账户。

    B

    为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户。

    C

    开户资料填写不完整。

    D

    账户资料不完整。

    E

    开户人员身份核实不到位。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    《监管检查违规问责标准》规定，对于印鉴卡使用不规范进行违规问责的包括但不限于以下哪些情形？（）
    A

    账户销户或结转长期不动户后，电子验印系统未及时销户，印鉴卡未及时抽出并注销。

    B

    预留印鉴变更，旧印鉴卡注销和新印鉴卡启用不符合规定。

    C

    未与存款人办理印鉴卡交接签收手续。

    D

    印鉴卡未入库保管。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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