简述入账汇款业务的风险防范。

题目

简述入账汇款业务的风险防范。

相似考题

1.入账汇款业务由于账户原因导致无法入账,汇款人又未选择“无法入账按址投递”时,应退回汇款手续费。()此题为判断题(对，错)。

2.除商务汇款和入账汇款以外的汇款业务统称为个人汇款。()此题为判断题(对，错)。

3.简述商业银行防范承兑业务风险的内控要求

4.下列关于汇款止付/解止付说法正确的是()。A.汇兑机构止付汇款时不需要授权B.解止付时需同级的综合柜员或支行(局)长授权C.当各级汇兑业务机构发现汇款有误时，对已入账的汇款，汇兑业务机构不能再对该笔汇款进行止付D.当各级汇兑业务机构发现汇款有误时，对已入账的汇款，汇兑业务机构可对入账账户进行该笔汇款止付

参考答案和解析
正确答案: （1）支局长日终时应严格审核当日发生的大额入账汇款交易的真实性，同时加强对各类汇款交易的审核和监控。
（2）办理现金入账汇款交易如系统提示“交易失败、交易异常、交易超时”等信息时，网点必须向客户收款并做好解释工作，营业结束轧账时如出现长款，必须及时在系统中作长款挂账处理，次日上报县（市）支行，网点收到县（市）支行回复后才做退长款或重存交易。
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  • 第1题：

    以下不属于国内汇兑基本业务的是()。

    A、礼仪汇款

    B、按址汇款

    C、密码汇款

    D、入账汇款


    答案：A

  • 第2题：

    除商务汇款和入账汇款以外的汇款业务统称为个人汇款。

    A对

    B错


    错
    略

  • 第3题：

    简述入账汇款业务的风险防范。
    （1）支局长日终时应严格审核当日发生的大额入账汇款交易的真实性，同时加强对各类汇款交易的审核和监控。
    （2）办理现金入账汇款交易如系统提示“交易失败、交易异常、交易超时”等信息时，网点必须向客户收款并做好解释工作，营业结束轧账时如出现长款，必须及时在系统中作长款挂账处理，次日上报县（市）支行，网点收到县（市）支行回复后才做退长款或重存交易。
    略

  • 第4题：

    网汇通业务，网汇E业务，网上支付汇款统称为（）。

    • A、入账汇款
    • B、密码汇款
    • C、按址汇款
    • D、网上支付汇款

    正确答案:D

  • 第5题：

    入账汇款业务入账后不受理改汇，入账前可办理改汇业务。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    除商务汇款和入账汇款以外的汇款业务统称为个人汇款。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    （）是将汇款金额自动转入收款人账户中的汇款业务。

    • A、按址汇款
    • B、入账汇款
    • C、密码汇款
    • D、电子汇款

    正确答案:B

  • 第8题：

    发汇业务种类主要有（）。

    • A、银邮汇款
    • B、西联汇款
    • C、入账汇款
    • D、邮政国际汇款

    正确答案:A,B,D

  • 第9题：

    多选题
    邮政汇兑业务中，属于个人汇款业务的有（）。
    A

    按址汇款

    B

    密码汇款

    C

    入账汇款

    D

    商务汇款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    简述入账汇款的业务入账汇款业务的概念及分类。

    正确答案： 入账汇款是指汇款人将资金直接汇入收款人账户的业务，且客户办理汇款业务的渠道、汇出账户、汇入账户均属中国邮政储蓄银行。
    （1）入账汇款按照汇入方账户类型可分为向个人账户入账汇款和向单位账户入账汇款。
    向个人账户入账汇款是指汇入方为在中国邮政储蓄银行开立的个人结算账户，并实现资金到个人账户汇划的业务。
    向单位账户入账汇款是指汇入方为在中国邮政储蓄银行开立的单位账户，并实现资金到单位账户汇划的业务。
    （2）向个人账户入账汇款按照汇出方式可分为现金到个人账户入账汇款和账户到个人账户入账汇款。
    现金到个人账户入账汇款是指客户以现金形式将资金汇入行内个人结算账户的业务。
    账户到个人账户入账汇款是指汇款人和收款人均在中国邮政储蓄银行开立个人结算账户，并在不同账户间办理资金汇划的业务。
    （3）向单位账户入账汇款按照汇出方式可分为个人现金/支票到单位账户入账汇款和个人账户到单位账户入账汇款。
    个人现金/支票到单位账户汇款是指客户以现金/支票形式将资金汇入行内单位账户的业务。
    个人账户到单位账户入账汇款是指客户以在中国邮政储蓄银行开立的个人结算账户向在中国邮政储蓄银行开立的单位账户的资金汇划业务。
    （4）若汇出账户为储蓄账户或者处于长期不动户、未激活、挂失、账户冻结、账户止付、吞没等状态或余额不足等情况时，无法成功汇出。
    （5）汇入个人账户为副卡、储蓄账户或者处于长期不动户等状态，无法成功汇入；汇入单位账户处于睡眠、双向账户冻结等状态，无法成功汇入。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    简述入账汇款业务的风险防范。

    正确答案： （1）支局长日终时应严格审核当日发生的大额入账汇款交易的真实性，同时加强对各类汇款交易的审核和监控。
    （2）办理现金入账汇款交易如系统提示“交易失败、交易异常、交易超时”等信息时，网点必须向客户收款并做好解释工作，营业结束轧账时如出现长款，必须及时在系统中作长款挂账处理，次日上报县（市）支行，网点收到县（市）支行回复后才做退长款或重存交易。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    汇兑业务基本业务包括：（）、密码汇款、入账汇款、商户汇款、网上支付汇款和商务汇款。

    正确答案： 按址汇款
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    入账汇款业务入账后不受理改汇，入账前可办理改汇业务。

    A对

    B错


    错
    略

  • 第14题：

    简述入账汇款的业务入账汇款业务的概念及分类。
    入账汇款是指汇款人将资金直接汇入收款人账户的业务，且客户办理汇款业务的渠道、汇出账户、汇入账户均属中国邮政储蓄银行。
    （1）入账汇款按照汇入方账户类型可分为向个人账户入账汇款和向单位账户入账汇款。
    向个人账户入账汇款是指汇入方为在中国邮政储蓄银行开立的个人结算账户，并实现资金到个人账户汇划的业务。
    向单位账户入账汇款是指汇入方为在中国邮政储蓄银行开立的单位账户，并实现资金到单位账户汇划的业务。
    （2）向个人账户入账汇款按照汇出方式可分为现金到个人账户入账汇款和账户到个人账户入账汇款。
    现金到个人账户入账汇款是指客户以现金形式将资金汇入行内个人结算账户的业务。
    账户到个人账户入账汇款是指汇款人和收款人均在中国邮政储蓄银行开立个人结算账户，并在不同账户间办理资金汇划的业务。
    （3）向单位账户入账汇款按照汇出方式可分为个人现金/支票到单位账户入账汇款和个人账户到单位账户入账汇款。
    个人现金/支票到单位账户汇款是指客户以现金/支票形式将资金汇入行内单位账户的业务。
    个人账户到单位账户入账汇款是指客户以在中国邮政储蓄银行开立的个人结算账户向在中国邮政储蓄银行开立的单位账户的资金汇划业务。
    （4）若汇出账户为储蓄账户或者处于长期不动户、未激活、挂失、账户冻结、账户止付、吞没等状态或余额不足等情况时，无法成功汇出。
    （5）汇入个人账户为副卡、储蓄账户或者处于长期不动户等状态，无法成功汇入；汇入单位账户处于睡眠、双向账户冻结等状态，无法成功汇入。
    略

  • 第15题：

    中国邮政开通了以下哪几种电子汇款业务（）。

    • A、按址汇款
    • B、密码汇款
    • C、入账汇款
    • D、网上汇款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    办理按址汇款、密码汇款、入账汇款、商务汇款、网上支付汇款等业务应符合哪些条件？


    正确答案: （1）具有合适的营业场所和必须设备。
    网点配备有用于计算机操作的终端、打印机、磁条读写器、密码小键盘等硬件设备，做到计算机联网运行。配置验钞、身份证、存折等防伪鉴别仪器。
    安装视频安防监控装置，能实时监视、记录交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征；还应能实时监视网点内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。监控录像的保存期不少于30天。对有疑问的或特殊的监控录像要单独保管，视情况延长保管期。
    配备反洗钱联网核查系统及设备（计算机或终端、电话、传真机、复印机等）。有公安部门的验收合格证明，有防盗、报警设施。
    （2）具有合格的从业人员，符合岗位要求的不少于4人。柜员人数不足4人的，其普通柜员的级别为八级柜员（即尾箱限额10万元，单笔汇款限额1万元），并控制营业时间，不能跨日切营业，也不能为商务汇款商务号的指定交易机构。
    （3）监管部门的其他要求。

  • 第17题：

    邮政汇兑业务中，属于个人汇款业务的有（）。

    • A、按址汇款
    • B、密码汇款
    • C、入账汇款
    • D、商务汇款

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    凡符合要求的，均可开办按址汇款（）等业务。

    • A、密码汇款
    • B、入账汇款
    • C、商务汇款
    • D、网上支付汇款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    汇兑业务基本业务包括：（）、密码汇款、入账汇款、商户汇款、网上支付汇款和商务汇款。


    正确答案:按址汇款

  • 第20题：

    入账汇款特殊业务包括（）。

    • A、入账汇款冲正
    • B、入账汇款限额止付
    • C、入账汇款限额解支付
    • D、强制解支付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    以下哪种国内汇款业务不能办理入账限额止付/解止付交易。（）
    A

    按址汇款

    B

    密码汇款

    C

    预约汇款

    D

    对公入账汇款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    除商务汇款和入账汇款以外的汇款业务统称为个人汇款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    入账汇款业务入账后不受理改汇，入账前可办理改汇业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    入账汇款特殊业务包括（）。
    A

    入账汇款冲正

    B

    入账汇款限额止付

    C

    入账汇款限额解支付

    D

    强制解支付


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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