对于个人结售汇分拆交易应怎样处理？

题目

对于个人结售汇分拆交易应怎样处理？

相似考题

1.银行发现个人结售汇行为符合分拆特征的应按照以下哪些规定处理()。A、银行在事后核查中发现个人沙嫌分拆结售汇的应于发现之日起3个工作日内向所在地外汇管理局报告B、对于个人分拆特征明显、能够确认为分拆行为的，应拒绝办理业务C、个人结售汇有分拆特征，但无法直接确认为分拆行为的，无论金额大小要求个人提交相关证明材料，含规后方可理并按规定签注，个人无法提供证明材料的，应不予办理D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的应注意收集相关线索，避免同人再次办理分拆业务

2.个人结售汇防分拆筛查数据范围包括全行柜面和网银渠道发生的（）等交易。A、个人结售汇B、境外汇款C、境内外汇汇款D、个人结售汇所涉及的人民币资金

3.根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册（2017年版）》规定，对于事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，各分行应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）向属地外汇局报告，并形成核查报告，汇总可疑客户和交易信息上报总行。A、3日B、3个工作日C、5日D、5个工作日

4.简述个人分拆结售汇行为主要特征。

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  • 第1题：

    银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？


    正确答案: （1）对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结
    售汇行为的，应不予办理。
    （2）个人结售汇行为符合分拆结售汇特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理。
    （3）银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起３个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

  • 第2题：

    根据外汇局汇发[2009]56号文要求，银行对于分拆特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应（）

    • A、不予办理
    • B、酌情办理
    • C、让客户至外汇局办理
    • D、让客户通过网银办理

    正确答案:A

  • 第3题：

    对于汇发（2009）56号“二”（一）中“对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。”解释是什么？


    正确答案:对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理结售汇业务。对于资金入账业务，应考虑不同性质的账户的收支范围，比如外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属间同一主体类别的外汇储蓄账户见的资金划转。如果汇入资金明显为贸易或资本的，则不能划入外汇储蓄账户。

  • 第4题：

    问答题
    简述个人分拆结售汇行为主要特征。

    正确答案： （1）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个（含）以上不同个人，收款人分别结汇。
    （2）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
    （3）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
    （4）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含5次）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5，000美元现钞结汇。
    （5）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
    （6）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    单选题
    对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应（）办理。
    A

    继续

    B

    有条件

    C

    不予

    D

    出示证件后


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    判断题
    个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，银行应不予办理。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    银行发现个人结售汇行为具有分拆特征的，正确的处理方法为（）。
    A

    个人结售汇行为分拆结售汇特征明显的，银行不予办理

    B

    银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理

    C

    银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下如个人无法提交有交易额的相关证明材料，银行不予办理

    D

    银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向外汇局报告


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    个人如分拆办理结售汇业务应被纳入（）管理。
    A

    关注名单

    B

    黑名单

    C

    通报名单

    D

    反洗钱名单


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。简述个人分拆结售汇行为的特征。

    正确答案： （一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。
    （二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
    （三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
    （四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
    （五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人结售汇防分拆筛查数据范围包括全行柜面和网银渠道发生的（）等交易。
    A

    个人结售汇

    B

    境外汇款

    C

    境内外汇汇款

    D

    个人结售汇所涉及的人民币资金


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    网点应指定人员每日通过报表（报表号：TP.T51D0009）和结售汇系统上的结售汇流水，对单笔结汇/售汇金额超过等值（）的网银个人结售汇业务交易进行分析，了解该笔交易资金的来源及流向。对于符合分拆结售汇条件的个人，网点应作为“关注名单”在系统进行维护，同时将情况上报省行个人金融部、电子银行部和当地外汇管理局。
    A

    4万（不含）美元

    B

    4万（含）美元

    C

    5万（含）美元

    D

    5万（不含）美元


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？


    正确答案:银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

  • 第15题：

    办理个人结售汇业务的网点必须按照“通知”的要求，分析、识别个人以分拆方式规避结售汇年度总额管理的行为，对于确认为分拆行为的不予办理，对于事后发现涉嫌有分拆行为的，应在发现之日起（）个工作日内向当地外管局报告。

    • A、3
    • B、5
    • C、7
    • D、10

    正确答案:A

  • 第16题：

    多选题
    个人结售汇业务分拆行为监控报表总行系统筛查频度为（）筛查，筛查前（）个日历天的结售汇交易数据。对于个别可疑交易或外汇局要求筛查的交易，可延长筛查时间，单独筛查。
    A

    每月

    B

    每季度

    C

    60

    D

    90


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    支行反洗钱柜员每月初查看数据仓库系统自动筛查的分拆结售汇报表，并重点考察与其相关的结售汇、人民币划转以及提现等交易进行人工甄别核对，确认分拆结售汇交易及涉嫌分拆结售汇业务的客户名单，应填写《银行新增“关注名单”统计表》，填写（）、（）、（）等信息，将筛选客户名单上报分行零售部。
    A

    客户姓名

    B

    身份证号码

    C

    交易金额

    D

    关注理由


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    个人外汇业务检测系统故障时，对于应急情况处理说法正确的是（）。
    A

    一站式

    B

    柜面停止办理个人结售汇业务

    C

    通过柜面个人结售汇交易直接办理

    D

    先登录个人外汇业务检测系统银行端查看系统是否异常，若系统正常，先通过个人外汇业务检测系统登记结售汇信息，再到柜面个人结售汇交易进行记账，若系统异常，先通过柜面个人结售汇交易进行记账，待系统正常后再进行补录。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    对于汇发（2009）56号“二”（一）中“对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。”解释是什么？

    正确答案： 对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理结售汇业务。对于资金入账业务，应考虑不同性质的账户的收支范围，比如外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属间同一主体类别的外汇储蓄账户见的资金划转。如果汇入资金明显为贸易或资本的，则不能划入外汇储蓄账户。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    对于个人结售汇分拆交易应怎样处理？

    正确答案： （1）对于个人分拆结售汇特征明显，柜员能够确认为分拆结售汇行为的业务，应不予办理。
    （2）个人结售汇行为符合二十八条特征之一，但柜员无法直接确认为分拆结售汇行为的，应要求客户提供超过年度总额需要的相关证明材料等，否则拒绝办理。
    （3）分行应指定专人定期对辖内结售汇交易数据进行核查分析。对定期核查发现的可疑情形，应注意收集相关线索，避免同一人再次办理分拆业务，并及时形成核查报告向所在地外汇局和总行报告。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？

    正确答案： 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对于发现个人结售汇行为符合分拆结售汇特征的业务，以下处理方式正确的有：（）
    A

    对于银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理

    B

    银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理

    C

    银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告

    D

    银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，于发现之日起10个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人，应纳入（）。
    A

    黑名单管理

    B

    关注名单管理

    C

    可疑名单管理

    D

    真实性名单管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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