法律风险是制约农村中小金融机构理财业务发展的主要瓶颈。

题目

法律风险是制约农村中小金融机构理财业务发展的主要瓶颈。

相似考题

1.根据《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》，农村中小金融机构风险管理应达到的目标不包括（）A、确保持续发展，将风险管理纳入农村中小金融机构整体发展战略，通过风险管理促进发展战略的实现B、确保审慎合规经营，严格遵循有关法律法规，符合监管要求C、确保风险可控，在可承受范围内实现风险、收益与发展的合理匹配D、确保达到目标的盈利水平

2.法律风险管理能力评价的内涵，不包括（）A、农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理制度建设，依据一定客观评价标准进行测评B、农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实际操作，依据一定客观评价标准进行测评C、农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实施效果，依据一定客观评价标准进行测评D、农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实施效果，依据一定主观评价标准进行测评

3.开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。A、在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告B、在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录C、将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品D、在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

4.农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中，法律风险转移的主要形式包括有（）A、合同B、保证C、保险D、抵押E、质押

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  • 第1题：

    以下对专项法律风险管理能力评价的主要内容，描述正确的有（）

    • A、农村中小金融机构的法人治理
    • B、农村中小金融机构的授权管理
    • C、农村中小金融机构的劳动用工管理
    • D、农村中小金融机构的信贷业务
    • E、农村中小金融机构的银行卡业务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有（）

    • A、农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议
    • B、发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批，并向当地监管部门报备
    • C、农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务
    • D、客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书，购买理财产品
    • E、农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    农村中小金融机构的各类法律风险中，不遵守劳动法的行为从而给农村中小金融机构带来劳动纠纷和不良影响体现了以下哪一类法律风险（）

    • A、担保类法律风险
    • B、人力资源类法律风险
    • C、合同类法律风险
    • D、运营类法律风险

    正确答案:B

  • 第4题：

    农村中小金融机构法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不正确的是（）

    • A、农村中小金融机构要善于利用评价结果
    • B、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据
    • C、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据
    • D、农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心

    正确答案:D

  • 第5题：

    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

    • A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
    • B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
    • C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
    • D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

    正确答案:C

  • 第6题：

    若对农村中小金融机构不同业务品种所存在的法律风险进行排名，农村中小金融机构一半以上的法律风险来自于以下哪一项业务纠纷（）

    • A、信贷业务
    • B、储蓄业务
    • C、对公结算业务
    • D、票据贴现业务

    正确答案:A

  • 第7题：

    判断题
    农村中小金融机构的法律风险是指农村中小金融机构因无法满足法律规定或违法运作，或者由于其他外部法律事件，导致相关银行业务出现疏漏或发生争议，由此给机构造成经济及其他损失的可能性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。
    A

    代收代付业务

    B

    代理保险业务

    C

    代理理财业务

    D

    代理第三方存管协议业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    若对农村中小金融机构不同业务品种所存在的法律风险进行排名，农村中小金融机构一半以上的法律风险来自于以下哪一项业务纠纷（）
    A

    信贷业务

    B

    储蓄业务

    C

    对公结算业务

    D

    票据贴现业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下对农村中小金融机构的法律风险识别的适当性及有效性评价的描述，不正确的是（）
    A

    是对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以判断过程

    B

    是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以归类的过程

    C

    是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以鉴定的过程

    D

    是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以处置的过程


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    农村中小金融机构的各类法律风险中，不遵守劳动法的行为从而给农村中小金融机构带来劳动纠纷和不良影响体现了以下哪一类法律风险（）
    A

    担保类法律风险

    B

    人力资源类法律风险

    C

    合同类法律风险

    D

    运营类法律风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    农村中小金融机构法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不正确的是（）
    A

    农村中小金融机构要善于利用评价结果

    B

    农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据

    C

    农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据

    D

    农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。

    • A、理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言
    • B、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
    • C、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
    • D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

    正确答案:C

  • 第14题：

    农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。

    • A、代收代付业务
    • B、代理保险业务
    • C、代理理财业务
    • D、代理第三方存管协议业务

    正确答案:C

  • 第15题：

    农村中小金融机构的法律风险是指农村中小金融机构因无法满足法律规定或违法运作，或者由于其他外部法律事件，导致相关银行业务出现疏漏或发生争议，由此给机构造成经济及其他损失的可能性。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    农村中小金融机构要将法律风险管理文化融入具体的法律事务管理工作中，发挥法律风险管理文化对农村中小金融机构改革与发展的保障作用，需做到的要求不包括以下（）

    • A、正确理解法律风险的性质和特征
    • B、明确法律风险管理文化的核心理念
    • C、加强法律风险培训，注重打造法律风险的信息交流平台
    • D、把法律风险等同为诉讼风险

    正确答案:D

  • 第17题：

    开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）

    • A、农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
    • B、农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率
    • C、农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益
    • D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）
    A

    农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

    B

    农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率

    C

    农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益

    D

    农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    法律风险是制约农村中小金融机构理财业务发展的主要瓶颈。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    根据《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》，农村中小金融机构风险管理应达到的目标不包括（）
    A

    确保持续发展，将风险管理纳入农村中小金融机构整体发展战略，通过风险管理促进发展战略的实现

    B

    确保审慎合规经营，严格遵循有关法律法规，符合监管要求

    C

    确保风险可控，在可承受范围内实现风险、收益与发展的合理匹配

    D

    确保达到目标的盈利水平


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。
    A

    在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告

    B

    农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产

    C

    农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料

    D

    农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下对专项法律风险管理能力评价的主要内容，描述正确的有（）
    A

    农村中小金融机构的法人治理

    B

    农村中小金融机构的授权管理

    C

    农村中小金融机构的劳动用工管理

    D

    农村中小金融机构的信贷业务

    E

    农村中小金融机构的银行卡业务


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    农村中小金融机构法律风险管理体制的改革与发展中，引入信息技术平台，创新法律风险防控技术和方法应做到（）
    A

    建立完善科学的法律风险指标

    B

    加强系统建设，实现系统优化和法律风险防控的有机结合

    C

    逐步将过程控制、日常监测、预警机制纳入法律风险防控体系

    D

    不断提升农村中小金融机构法律风险管理系统化、专业化和标准化水平

    E

    将法律专业人员排除在农村中小金融机构决策之外


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

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