开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险，其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征（）A、实用性B、保密性C、价值性D、公开性

题目

开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险，其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征（）

  • A、实用性
  • B、保密性
  • C、价值性
  • D、公开性
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1.开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密?

2.开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）A、各自的权利B、各自的义务C、佣金D、费用的计算方式E、费用的支付方式

3.开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。A、理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言B、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益C、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

4.农村中小金融机构在开展投资银行业务过程中应依具体个案，逐渐减少甚至不使用框本协议，而使用格式文本。

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  • 第1题：

    农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）

    • A、被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
    • B、被物价部门处罚的行政处罚法律风险
    • C、被客户起诉的法律风险
    • D、被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

    正确答案:D

  • 第2题：

    农村中小金融机构的法律风险是指农村中小金融机构因无法满足法律规定或违法运作，或者由于其他外部法律事件，导致相关银行业务出现疏漏或发生争议，由此给机构造成经济及其他损失的可能性。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下（）原则。

    • A、垫款经营原则
    • B、高风险经营原则
    • C、审慎经营原则
    • D、法律外经营原则

    正确答案:C

  • 第4题：

    开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。

    • A、保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示
    • B、合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明
    • C、在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险
    • D、在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明
    • E、提醒客户最不利的投资结果

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、侵犯客户商业秘密导致的法律风险
    • B、国内法律环境不明朗引发的法律风险
    • C、违规收费引发的法律风险
    • D、主体信息不对称的法律风险

    正确答案:D

  • 第6题：

    单选题
    开展电话银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）
    A

    电子银行交易是否成立的纠纷

    B

    各方是否履行主合同义务的纠纷

    C

    银行是否履行附随合同义务的纠纷

    D

    投保人推迟交纳保费的法律风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    开展电话银行业务过程中，以下（）措施不是有助于农村中小金融机构预防电话银行业务的法律风险。
    A

    设立市场准入机制

    B

    充分利用契约约束机制

    C

    充分运用录音技术保全证据

    D

    明确账号是银行识别客户身份的唯一依据


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    私人银行业务中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。
    A

    在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员为了一己私利，违反保密原则

    B

    将产品销售给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

    C

    片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益

    D

    用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险，其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征（）
    A

    实用性

    B

    保密性

    C

    价值性

    D

    公开性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。
    A

    在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告

    B

    农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产

    C

    农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料

    D

    农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？

    正确答案： 开展反洗钱工作不会侵犯到金融机构客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中，合理、有效地保护金融机构客户信息，反洗钱法作出了以下规定：
    一是明确要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
    二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
    三是规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    侵犯客户商业秘密导致的法律风险

    B

    国内法律环境不明朗引发的法律风险

    C

    违规收费引发的法律风险

    D

    主体信息不对称的法律风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开展电话银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）

    • A、电子银行交易是否成立的纠纷
    • B、各方是否履行主合同义务的纠纷
    • C、银行是否履行附随合同义务的纠纷
    • D、投保人推迟交纳保费的法律风险

    正确答案:D

  • 第14题：

    开展投资银行业务过程中，我国农村中小金融机构应将佣金收费的制定权限圈定在分支机构层面，由各分支机构制定或修订收费项目、标准、浮动等。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

    • A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
    • B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
    • C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
    • D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

    正确答案:C

  • 第16题：

    开展电话银行业务过程中，以下（）措施不是有助于农村中小金融机构预防电话银行业务的法律风险。

    • A、设立市场准入机制
    • B、充分利用契约约束机制
    • C、充分运用录音技术保全证据
    • D、明确账号是银行识别客户身份的唯一依据

    正确答案:D

  • 第17题：

    单选题
    开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）
    A

    农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

    B

    农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率

    C

    农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益

    D

    农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）
    A

    各自的权利

    B

    各自的义务

    C

    佣金

    D

    费用的计算方式

    E

    费用的支付方式


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）
    A

    被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险

    B

    被物价部门处罚的行政处罚法律风险

    C

    被客户起诉的法律风险

    D

    被公安机关处罚的刑事处罚法律风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下（）原则。
    A

    垫款经营原则

    B

    高风险经营原则

    C

    审慎经营原则

    D

    法律外经营原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    开展投资银行业务过程中，我国农村中小金融机构应将佣金收费的制定权限圈定在分支机构层面，由各分支机构制定或修订收费项目、标准、浮动等。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    开展反洗钱工作会不会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？

    正确答案： 开展反洗钱工作不会侵犯到金融机构客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息，《反洗钱法》作出了以下规定：
    一是明确要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
    二是对反洗钱信息的用途做出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
    三是规定中国人民银行设立反洗钱信息中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
    四是对泄漏金融机构客户的个人隐私和商业秘密的行为明确了严格的法律责任，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员以及金融机构泄露因反洗钱知悉的商业秘密或者个人隐私的，要承担相应的行政责任，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    农村中小金融机构在开展投资银行业务过程中应依具体个案，逐渐减少甚至不使用框本协议，而使用格式文本。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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