农村中小金融机构出具的审查型法律意见书中，新业务活动审查不包括（）A、审查新业务活动是否符合我国现行法律法规的规定B、审查新业务活动是否需经过银行监管部门批准C、对新业务活动可能存在的法律风险以及防范措施等方面进行法律论证分析D、审查企业改制的合法合规性

题目

农村中小金融机构出具的审查型法律意见书中，新业务活动审查不包括（）

  • A、审查新业务活动是否符合我国现行法律法规的规定
  • B、审查新业务活动是否需经过银行监管部门批准
  • C、对新业务活动可能存在的法律风险以及防范措施等方面进行法律论证分析
  • D、审查企业改制的合法合规性
相似考题

1.关于合规审查，描述错误的是()。A.合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等B.合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规，也包括内部既有制度规定等C.新业务、新产品、新制度是合规审查的重点D.合规审查时按照现有规则审查，在遇到新情况时必须突破现有规定要求

2.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监应当对公司（）等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。A、内部管理制度B、重大决策C、新产品方案D、新业务方案

3.受理和审查代收代付业务，要认真对业务合规合法性进行审查，审查后，银行有关部门应作出（），防止经办人员与客户串通。A、风险提示B、口头意见C、书面意见D、审查报告

4.关于合规审查表述错误的是()。A.合规审查是指根据合规人员的业务经验对管理事项进行符合性审核B.合规审查具体包括程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵，与现有规则有无冲突等等C.对新业务、新产品和新制度的审查是合规审查的重点工作D.合规审查的依据包括外规和内规

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  • 第1题：

    农村中小金融机构合规部门工作人员或法律顾问出具的审查型法律意见书中，重大经营决策审查不包括（）

    • A、企业改制的合法合规性审查
    • B、企业上市的合法合规性审查
    • C、股份转让的合法合规性审查
    • D、其他部室提交的招标文件的合法合规性审查

    正确答案:D

  • 第2题：

    未对总行标准合同文本以外的授信业务合同及其他法律性文件的合法合规性进行严格审查，导致相关文书存在法律瑕疵，造成不良后果的，法律合规部门承担主要责任，法律审查岗人员承担次要责任。若法律合规部同意的，法律审查岗据此操作应无责任。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    农村中小金融机构合规部门工作人员或法律顾问出具的法律意见书中，审查型法律意见书主要是针对以下哪些材料进行法律分析和论证？（）

    • A、机构的重大经营决策
    • B、机构的重大业务活动
    • C、机构的新业务
    • D、其他部室提交的合同（协议）
    • E、其他部室提交的招标文件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    办理集中处理业务时应根据业务相关制度规定，对客户身份以及银行介质、业务凭证和附件资料进行审查，重点审查业务的真实性、合规性、完整性。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    如何对信贷业务的法律审查的合规性进行审计？


    正确答案: 一是审核法律审查是否按程序进行。
    二是审核法律审查的内容是否齐全。看是否对客户及担保人的主体资格、担保物、借款合同和担保合同的内容、手续、程序的合法性进行了审查。
    三是审核是否有明确的法律审查结论意见。

  • 第6题：

    关于合规审查，描述错误的是（）。

    • A、合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等
    • B、合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规，也包括内部既有制度规定等
    • C、新业务、新产品、新制度是合规审查的重点
    • D、合规审查时按照现有规则审查，在遇到新情况时必须突破现有规定要求

    正确答案:D

  • 第7题：

    根据总行文件规定，总行法律合规部合同审查范围为（）

    • A、审查总行各部门报送的合同文本并出具书面的法律意见；根据业务部门的要求，配合业务部门进行谈判，对有关法律问题提出意见

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    多选题
    下列关于合规审查，正确的有（　　）。
    A

    合规负责人应当对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具口头或书面合规审查意见

    B

    证券基金经营机构不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会决定

    C

    合规负责人审查的制度流程应主要指公司层面发文实施的制度和流程，用于规范公司主要业务及管理活动的开展

    D

    如遇审查事项特别重大、特别复杂的，合规负责人及合规部门应聘请外部专家协助进行审查


    正确答案： B,C
    解析：
    A项，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十三条，合规负责人应当对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见。

  • 第9题：

    多选题
    对授信业务进行出账法律审查后，应区分不同情况出具明确、独立的书面意见，主要情形包括（）。
    A

    对授信业务符合国家法律法规和本办法要求的，出具明确的肯定意见。

    B

    对授信业务法律审查意见已落实，合同签订正确、规范，手续完备的，出具明确的肯定意见。

    C

    对未完全落实授信业务法律审查意见，合同签订的正确性、规范性以及手续完备性、法律有效性等方面存在问题的，应明确指出未落实或存在的问题。

    D

    对授信业务在合法性、有效性方面存在无法修正的问题的，必须对该问题的法律风险进行充分的说明。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    农村中小金融机构出具的法律意见书中，以下（）主要是针对农村中小金融机构在具体业务经营过程中，遇到较为特殊或特别复杂的法律问题时，所进行的分析和解答。
    A

    审查型法律意见书

    B

    答复型法律意见书

    C

    提示型法律意见书

    D

    纠纷处理型法律意见书


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据“中国民生银行商业汇票转贴现业务管理规程”规定，负责对票据业务合同的法律合规审查，并出具法律审查意见的是如下哪个部门（）。
    A

    法律合规部门

    B

    风险管理部门

    C

    授信评审部门

    D

    票据业务部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    使用非华夏银行格式合同文本或对华夏银行格式合同文本进行修改的，均应经过（）后方可对外签署
    A

    法律审查

    B

    合规性

    C

    业务性审查和合法性审查

    D

    营销部门审查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    需提交合规管理部门开展法律审查的事项包括（）

    • A、合同等法律文本
    • B、重大项目
    • C、新产品、新业务
    • D、其他需要法律审查的事项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    农村中小金融机构出具的法律意见书中，以下（）主要是针对农村中小金融机构在具体业务经营过程中，遇到较为特殊或特别复杂的法律问题时，所进行的分析和解答。

    • A、审查型法律意见书
    • B、答复型法律意见书
    • C、提示型法律意见书
    • D、纠纷处理型法律意见书

    正确答案:B

  • 第15题：

    商业银行销售理财产品，应当进行（），准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。

    • A、合法性审查
    • B、合规性审查

    正确答案:B

  • 第16题：

    授信业务的合规性审查是指对授信主体、授信项目以及抵（质）押物等方面的（）进行审查。

    • A、合法性
    • B、合规性
    • C、齐备性
    • D、完整性

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    对信贷业务操作合法合规性的审查内容包括对借贷行为内容、抵（质）押行为内容合法性、合规性以及对信贷业务操作是否符合有关法规和信贷制度等方面的审查。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    总行各部门、各分支机构及分支机构所辖机构在业务办理过程中根据特定客户的实际情况，确需修改格式合同文本或使用非贵阳银行格式合同文本的，须经以下哪个流程方可使用？（）

    • A、本机构自行审查
    • B、总行业务部门业务性审查
    • C、总行法律合规部合法性审查
    • D、总行业务部门业务性审查和总行法律合规部合法性审查

    正确答案:D

  • 第19题：

    额度较大的授信业务和高风险业务授信，业务经营部门在完成授信前调查后报授信审批部门（风险管理部门）授信审查岗进行合规性审查，审查通过后，交风险管理部门（）岗进行风险审查。

    • A、合规审查
    • B、稽核审查
    • C、风险审查
    • D、会计审查

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    人民检察院对公安机关侦查活动的监督包括 ( )
    A

    审查批捕

    B

    审查侦查活动是否合法

    C

    审查公安机关日常业务操作是否合法

    D

    审查公安机关财务账目

    E

    对违法侦查申诉的处理


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    根据总行文件规定，总行法律合规部合同审查范围为（）
    A

    审查总行各部门报送的合同文本并出具书面的法律意见；根据业务部门的要求，配合业务部门进行谈判，对有关法律问题提出意见


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据《证券公司业务范围审批暂行规定》，证券公司经营创新业务，应当建立（　　）机制，对创新业务的合规性、可行性和可能产生的风险进行充分的评估论证。
    A

    内部评估和审查

    B

    合法合规性审查

    C

    风险预测和评估

    D

    可行性分析研判


    正确答案： D
    解析：
    《证券公司业务范围审批暂行规定》第五条第三款规定，证券公司经营创新业务，应当建立内部评估和审查机制，对创新业务的合规性、可行性和可能产生的风险进行充分的评估论证，并制定业务管理制度，明确操作流程、风险控制措施和保护客户合法权益的措施。

  • 第23题：

    判断题
    对信贷业务操作合法合规性的审查内容包括对借贷行为内容、抵（质）押行为内容合法性、合规性以及对信贷业务操作是否符合有关法规和信贷制度等方面的审查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    农村中小金融机构出具的审查型法律意见书中，新业务活动审查不包括（）
    A

    审查新业务活动是否符合我国现行法律法规的规定

    B

    审查新业务活动是否需经过银行监管部门批准

    C

    对新业务活动可能存在的法律风险以及防范措施等方面进行法律论证分析

    D

    审查企业改制的合法合规性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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