受理和审查代收代付业务，要认真对业务合规合法性进行审查，审查后，银行有关部门应作出（），防止经办人员与客户串通。A、风险提示B、口头意见C、书面意见D、审查报告

题目

受理和审查代收代付业务，要认真对业务合规合法性进行审查，审查后，银行有关部门应作出（），防止经办人员与客户串通。

  • A、风险提示
  • B、口头意见
  • C、书面意见
  • D、审查报告
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1.某单位业务部门在投标过程中,发现招标人决定废标并重新招标,在此种情况下,该业务部门人员应( )。A.无需进行合规审查，直接使用之前的合规资格审查资料和风险评估分级B.无需进行合规资格审查，但是要重新进行风险评估风险C.需要重新进行合规资格审查和风险评估分级

2.下列关于个人商用房贷款流程的说法，正确的有（　　）。A.贷款受理人应要求商用房贷款申请人以书面形式提出贷款申请，填写借款申请表，并按银行要求提交相关申请材料 B.贷款审查人需要提出是否同意贷款的明确意见 C.贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查 D.贷款审查人应对贷前调查人提出的调查意见和贷款建议是否合理、合规等提出书面审查意见 E.贷款审批人应根据审查情况签署审批意见

3.根据商业银行审贷分离原则的要求，下列属于商业银行信贷审查岗职责的有()。A:审查借款人、借款用途的合规性，审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向政策B:审查授信业务的主要风险点C:对客户进行信用等级评价，撰写调查报告D:积极拓展信贷业务，搞好市场调查，优选客户，受理借款人申请E:对借款人申请信贷业务的合法性、安全性、盈利性进行调查

4.下列关于个人商用房贷款流程的说法，正确的有（　　）。 A、贷款受理人应要求商用房贷款申请人以书面形式提出贷款申请，填写借款申请表， 并按银行要求提交相关申请材料 B、贷款审查人需要提出是否同意贷款的明确意见 C、贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查 D、贷款审查人应对贷前调查人提出的调查意见和贷款建议是否合理、合规等提出书面 审查意见 E、贷款审批人应根据审查情况签署审批意见

参考答案和解析
正确答案:C
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  • 第1题：

    下列关于商用房贷款流程的说法，不正确的有（　　）。

    A.贷款受理人应要求商用房贷款申请人填写借款申请书，并按银行要求提交相关申请材料
    B.贷款审查人需要提出是否同意贷款的明确意见
    C.贷款审查人负责对借款申请人提交的材料进行合规性审查
    D.贷款审查人应对贷前调查人提出的调查意见和贷款建议是否合理、合规等提出书面审查意见

    答案：B
    解析：
    贷前调查人需要提出是否同意贷款的明确意见，B项说法错误。

  • 第2题：

    在审核代收代付业务过程中，就认真对业务合规合法性进行审查，审核内容包括（）

    • A、证件是否有效
    • B、资金来源、数量是否与其经营业务、规模相匹配
    • C、经营范围与其提出业务申请是否相符
    • D、代收代付对方是否属于合作方业务客户

    正确答案:B,C,D

  • 第3题：

    关于制度审查正确的有（）

    • A、两个以上部门共同起草的，在提交法律与合规部门审核时只需其中任一部门的主要负责人签署即可
    • B、法律与合规部门审查后应出具书面审查意见，制度主办部门应根据法律与合规部门的审查意见进行修改
    • C、法律与合规部门根据职责或权限制定的制度，在完成制度起草、制度会商后报办公综合部门形成报批的制度草案及起草说明
    • D、经法律与合规部门审查，制度主办部门应根据审查意见修改形成报批的制度草案及起草说明

    正确答案:B,D

  • 第4题：

    中台审查人员职责包括哪些内容（）

    • A、要对贷款用途、报审资料进行认真审查
    • B、要对中介机构出具资料的合法性、合规性、真实性、一致性、合理性进行认真审查
    • C、充分识别客户和业务风险
    • D、审查审批中发现的重大风险隐患要及时报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    审查人员需对担保方式提出明确的审查意见和风险控制要求属于（）。

    • A、业务审查
    • B、担保审查
    • C、信贷风险审查
    • D、综合效益审查

    正确答案:B

  • 第6题：

    额度较大的授信业务和高风险业务授信，业务经营部门在完成授信前调查后报授信审批部门（风险管理部门）授信审查岗进行合规性审查，审查通过后，交风险管理部门（）岗进行风险审查。

    • A、合规审查
    • B、稽核审查
    • C、风险审查
    • D、会计审查

    正确答案:C

  • 第7题：

    信贷审查人主要职责包括（）

    • A、受理本行客户部门和下级行的各类报批事项资料
    • B、对资料的完整性、合规性进行审查
    • C、对报审事项进行风险性审查
    • D、出具审查意见，并对审查意见负责

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    下列关于合规审查，正确的有（　　）。
    A

    合规负责人应当对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具口头或书面合规审查意见

    B

    证券基金经营机构不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会决定

    C

    合规负责人审查的制度流程应主要指公司层面发文实施的制度和流程，用于规范公司主要业务及管理活动的开展

    D

    如遇审查事项特别重大、特别复杂的，合规负责人及合规部门应聘请外部专家协助进行审查


    正确答案： B,C
    解析：
    A项，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十三条，合规负责人应当对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见。

  • 第9题：

    多选题
    信贷审查人主要职责包括（）
    A

    受理本行客户部门和下级行的各类报批事项资料

    B

    对资料的完整性、合规性进行审查

    C

    对报审事项进行风险性审查

    D

    出具审查意见，并对审查意见负责


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在小企业授信业务中，审查岗收到小企业授信申报材料后，应进行的工作主要包括（）。
    A

    对资料完整性、合规性、调查工作规范性等方面作出审查

    B

    审查客户的信用评级和额度测算

    C

    对客户风险进行分析

    D

    给出明确审查建议


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    中台审查人员职责包括哪些内容（）
    A

    要对贷款用途、报审资料进行认真审查

    B

    要对中介机构出具资料的合法性、合规性、真实性、一致性、合理性进行认真审查

    C

    充分识别客户和业务风险

    D

    审查审批中发现的重大风险隐患要及时报告


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。
    A

    监事会

    B

    董事会

    C

    股东会

    D

    督察长


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监应当对公司（）等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。

    • A、内部管理制度
    • B、重大决策
    • C、新产品方案
    • D、新业务方案

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    客户经理应首先按照（）（以下统称合规性审查表）提示的要求逐项进行合规性审查，审查通过打“√”，审查未通过打“×”，对具体授信业务不适用的项目填写“－”，并将审查结果填入CECM系统的合规性审查表中。

    • A、资料合规性审查表
    • B、产品合规性审查表
    • C、项目合规性审查表
    • D、担保合规性审查表

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    发证机关受理烟花爆竹经营申请后，应当对（）和（）的安全条件进行审查。负责审查的人员应当提出书面审查意见。


    正确答案:申请材料；经营储存场所

  • 第16题：

    信贷业务审查是指审查人员对调查人员提交的有关资料的完整性，对调查人员认定意见及风险分类初步意见的（）和（）、进行审查，充分揭示信贷项目的优势及存在风险，提出审查意见的过程。

    • A、准确性
    • B、合法性
    • C、合规性
    • D、完整性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    在小企业授信业务中，审查岗收到小企业授信申报材料后，应进行的工作主要包括（）。

    • A、对资料完整性、合规性、调查工作规范性等方面作出审查
    • B、审查客户的信用评级和额度测算
    • C、对客户风险进行分析
    • D、给出明确审查建议

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    审查主责任人对信贷业务审查的合规合法性和审查结论负责。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    经办人员在受理询证业务后，应审查：（）

    • A、询证函内容是否合规、完整
    • B、验资询证的，审查公司或投资人名称是否正确
    • C、函征单位是否在本行开户
    • D、其加盖的公章是否与预留银行印章相符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    填空题
    发证机关受理烟花爆竹经营申请后，应当对（）和（）的安全条件进行审查。负责审查的人员应当提出书面审查意见。

    正确答案： 申请材料,经营储存场所
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在审核代收代付业务过程中，就认真对业务合规合法性进行审查，审核内容包括（）
    A

    证件是否有效

    B

    资金来源、数量是否与其经营业务、规模相匹配

    C

    经营范围与其提出业务申请是否相符

    D

    代收代付对方是否属于合作方业务客户


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    受理和审查代收代付业务，要认真对业务合规合法性进行审查，审查后，银行有关部门应作出（），防止经办人员与客户串通。
    A

    风险提示

    B

    口头意见

    C

    书面意见

    D

    审查报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于中台人员职责，下列说法错误的是（）
    A

    中台审查人员要对贷款用途、报审资料特别是中介机构出具资料的合法性、合规性、真实性、一致性、合理性进行认真审查

    B

    中台审查人员要充分识别客户和业务风险

    C

    对审查审批中发现的重大风险隐患要及时报告

    D

    中台审查人员可以对担保公司担保的贷款不做实质性审查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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