以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。A、内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款B、业务人员贪污或截留手续费C、交易员不慎泄露交易信息和机密D、使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款

题目

以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。

  • A、内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款
  • B、业务人员贪污或截留手续费
  • C、交易员不慎泄露交易信息和机密
  • D、使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款
相似考题

1.下列选项关于个人信贷业务的主要风险点分析正确的是（ ）。A．个人住房按揭贷款的风险点主要包括房地产开发商与客户串通或直接使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款B．未核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款C．房产中介机构以虚假购房人名义申请二手房贷款，骗取商业银行信用D．内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款E．柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识

2.在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括（ ）。A．业务人员贪污或截留手续费B．不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券C．挪用客户资金D．内部人员盗窃客户资料谋取私利E．推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示

3.下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（　　）。A.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失 B.客户通过代理收付款进行洗钱活动 C.委托方伪造收付款凭证骗取资金 D.业务中贪污或截留代理业务手续费

4.下列选项关于柜台业务操作风险的形成原因，分析正确的是（ ）。A．柜台人员安全意识不强B．柜台员工内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款C．缺乏岗位制约和自我保护意识D．柜台工作强度大，但收入不高E．工作缺乏热情和责任感等

更多“以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。A、内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款B、业务人员贪污或截留手续费C、交易员不慎泄露交易信息和机密D、使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款”相关问题

  • 第1题：

    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（ ）。

    A.业务员贪污或截留代理业务手续费
    B.客户通过代理收付款进行洗钱活动
    C.委托方伪造收付款凭证骗取资金
    D.代客理财产品受利率波动造成损失

    答案：D
    解析：
    商业银行代理业务操作风险的种类有：①人员因素；②内部流程；③系统缺陷；④外部事件。A项属于人员因素；BC两项属于外部事件；D项属于商业银行代理业务中面临的市场风险。

  • 第2题：

    下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险？（　　）

    A. 业务员贪污或截留手续费
    B. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
    C. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
    D. 客户通过代理收款进行洗钱活动

    答案：B
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。B项属于商业银行代理业务中面临的市场风险中的利率风险。

  • 第3题：

    以下不属于个人信贷业务存在的操作风险的是（）。

    A.个人住房按揭贷款
    B.贷款发放
    C.个人消费贷款
    D.个人生产经营贷款

    答案：B
    解析：
    个人信贷业务存在的操作风险有个人住房按揭贷款、个人消费贷款和个人生产经营贷款。

  • 第4题：

    下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是( )。

    A.业务员贪污或截留代理业务手续费
    B.超委托范围办理业务
    C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露
    D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款

    答案：D
    解析：
    D选项属于个人信贷业务的操作风险。

  • 第5题：

    下列行为中，不属于商业银行操作风险的是()。

    A:银行贷款人员与贷款企业勾结骗取银行贷款
    B:商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
    C:商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响
    D:由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账

    答案：C
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有同题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。这七种损失事件还可进一步细化为不同的具体业务活动和操作，使银行管理者可从引起操作风险的具体因素着手采取有效的管理措施。

  • 第6题：

    甲公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    下列关于贷款诈骗罪，说法正确的是（）。

    • A、甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，构成贷款诈骗罪
    • B、乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益，构成贷款诈骗罪
    • C、丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款，构成贷款诈骗罪
    • D、丁使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃，构成贷款诈骗罪

    正确答案:D

  • 第8题：

    以下不属于代理业务中的操作风险的是（）

    • A、 委托方伪造收付款凭证骗取资金
    • B、 客户通过代理收付款进行洗钱活动
    • C、 业务员贪污或截留手续费
    • D、 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

    正确答案:D

  • 第9题：

    某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。

    • A、这是一起由内部人员因素引起的操作风险
    • B、这是一起由外部事件引起的操作风险
    • C、某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因
    • D、该事件属于外部欺诈

    正确答案:B,D

  • 第10题：

    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。

    • A、代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
    • B、客户通过代理收付款进行洗钱活动
    • C、委托方伪造收付款凭证骗取资金
    • D、业务中贪污或截留代理业务手续费

    正确答案:A

  • 第11题：

    多选题
    违反信贷业务规章制度中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：（）
    A

    发放虚假住房按揭贷款、虚假汽车贷款和虚假质押贷款，造成100万元（含）以上资金风险的；

    B

    账外发放贷款的；

    C

    泄露贷审会审议内容的；

    D

    转移银行承兑汇票保证金或其他保证金的；

    E

    动用质押存款或存单的；

    F

    内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。


    正确答案： F,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下关于“四假骗贷”描述不正确的是（）。
    A

    以虚假的商品交易骗取贷款

    B

    以虚假的权证骗取贷款

    C

    以假的申请条件骗取贷款

    D

    以假按揭的方式骗取贷款


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列属于资金业务前台交易操作风险的有( )。

    A.交易员未及时止损，未授权交易或超限额交易
    B.交易员虚假交易和未报告交易
    C.交易员违章操作或操作失误或录入错误交易指令而造成损失
    D.交易员不慎泄露交易信息和机密
    E.因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    除选项描述的五项外，资金业务前台交易的操作风险还包括：(1)交易定价模型或定价机制错误。(2)陷入外部交易陷阱或在交易中被哄抬成为交易受害者等。

  • 第14题：

    关于贷款诈骗罪的判断，下列哪一选项是正确的？

    A:甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪
    B:乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪
    C:丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款，该公司构成贷款诈骗罪
    D:丁使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪

    答案：D
    解析：
    甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，根据《刑法》第175条之一，甲构成了骗取贷款罪。乙以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大。根据《刑法》第175条的规定，乙构成高利转贷罪。关于C项，由于贷款诈骗罪的犯罪主体只能是自然人，因此丙公司不构成该罪，符合合同诈骗罪的应以合同诈骗罪论处。D项，丁以非法占有为目的，使用虚假的证明文件诈骗银行贷款，构成《刑法》第193条规定的贷款诈骗罪。因此正确答案是D。

  • 第15题：

    代理业务存在人员内外勾结编造虚假代理业务合同以骗取手续费收入的操作风险。( )


    答案：对
    解析：
    代理业务存在的操作风险中，人员因素的违规事项之一是：内外勾结编造虚假代理业务合同以骗取手续费收入。

  • 第16题：

    下列表述中，一般不属于商业银行操作风险的是( )。

    A.商业银行理财产品收益率未达到预期收益
    B.由于清算人员过失造成客户清算资金未能及时入账
    C.商业银行资金交易员超越授权范围进行交易
    D.银行信贷人员与贷款企业勾结骗取银行信贷

    答案：A
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。

  • 第17题：

    以下行为符合贷款诈骗罪的客观要件的有（）

    • A、编造引进资金，项目等虚假理由骗取金融机构贷款
    • B、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保以骗取金融机构贷款
    • C、使用虚假的证明文件骗取金融机构贷款
    • D、使用虚假的经济合同骗取金融机构贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    关于贷款诈骗罪的判断，下列选项正确的是（）。

    • A、甲以欺骗的手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，构成贷款诈骗罪
    • B、乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益，构成贷款诈骗罪
    • C、丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款，该公司构成贷款诈骗罪
    • D、丁使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃，构成贷款诈骗罪

    正确答案:D

  • 第19题：

    下列构成贷款诈骗罪的是（）。

    • A、甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失
    • B、乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益
    • C、丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款
    • D、丁使用虚假的证明文件，骗取数额较大的银行贷款后携款潜逃

    正确答案:D

  • 第20题：

    以下关于“四假骗贷”描述不正确的是（）。

    • A、以虚假的商品交易骗取贷款
    • B、以虚假的权证骗取贷款
    • C、以假的申请条件骗取贷款
    • D、以假按揭的方式骗取贷款

    正确答案:C

  • 第21题：

    违反信贷业务规章制度中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：（）

    • A、发放虚假住房按揭贷款、虚假汽车贷款和虚假质押贷款，造成100万元（含）以上资金风险的；
    • B、账外发放贷款的；
    • C、泄露贷审会审议内容的；
    • D、转移银行承兑汇票保证金或其他保证金的；
    • E、动用质押存款或存单的；
    • F、内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    以下不属于代理业务中的操作风险的是（）
    A

     委托方伪造收付款凭证骗取资金

    B

     客户通过代理收付款进行洗钱活动

    C

     业务员贪污或截留手续费

    D

     代客理财产品由于市场利率波动而造成损失


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。
    A

    内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款

    B

    业务人员贪污或截留手续费

    C

    交易员不慎泄露交易信息和机密

    D

    使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

相关内容