在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括（ ）。A．业务人员贪污或截留手续费B．不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券C．挪用客户资金D．内部人员盗窃客户资料谋取私利E．推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示

题目

在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括（ ）。

A．业务人员贪污或截留手续费

B．不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券

C．挪用客户资金

D．内部人员盗窃客户资料谋取私利

E．推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示

相似考题

1.商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是( )。A．设立专户核算代理资金B．签订书面委托代理合同C．代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算D．遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

2.常见的内幕交易行为有（ ）。A．证券公司以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券B．发行人在招股说明书中作出虚假陈述C．知情人向他人透露内幕消息，使他人利用该信息进行内幕交易D．证券公司将自营业务与代理业务混合操作

3.根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求，银行个人理财业务人员不得（ ）。 A．与本行专家讨论股票走势 B．利用本行电脑操作股票买卖 C．利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票 D．在本行上网查看股票信息

4.在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括( )。A．业务人员贪污或截留手续费B．不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券C．挪用客户资金D．内部人员盗窃客户资料谋取私利E．推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示

更多“在代理业务中,可能引发操作风险的行为包括( )。A.业务人员贪污或截留手续费B.不当利用重要内幕信 ”相关问题

  • 第1题：

    以下哪一项不属于代理业务中的操作风险？（ ）。

    A．委托方伪造收付款凭证骗取资金

    B．客户通过代理收付款进行洗钱活动

    C．业务员贪污或截留手续费

    D．代客理财产品由于市场利率波动而造成损失


    正确答案：D

  • 第2题：

    最容易引发操作风险的业务环节是( )。

    A．柜台业务

    B．个人信贷业务

    C．法人信贷业务

    D．代理业务


    正确答案：A
    解析：柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

  • 第3题：

    商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（　　）。

    A、设立专户核算代理资金
    B、签订书面委托代理合同
    C、代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算
    D、遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

    答案：C
    解析：
    在代理业务中，由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括：①业务人员贪污或截留手续费，不进人大账核算；②内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入；③未经授权或超过权限擅自进行交易；④内部人员盗窃客户资料谋取私利等。

  • 第4题：

    下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险？（　　）

    A. 业务员贪污或截留手续费
    B. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
    C. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
    D. 客户通过代理收款进行洗钱活动

    答案：B
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。B项属于商业银行代理业务中面临的市场风险中的利率风险。

  • 第5题：

    下列因素中,可以引发商业银行操作风险的一般有( )。

    A.不完善的业务流程
    B.外部欺骗
    C.系统失灵
    D.利率水平上升
    E.业务人员违规操作

    答案：A,B,C,E
    解析：
    操 作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所 引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，信息科技系 统事件，执行、交割和流程管理事件。
    利率水平上升 属于市场风险。

  • 第6题：

    下列因素中，可以引发商业银行操作风险的有( )。

    A.外部欺诈
    B.业务人员违规操作
    C.利率水平上升
    D.不完善的业务流程
    E.系统失灵

    答案：A,B,D,E
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。

  • 第7题：

    以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。

    • A、内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款
    • B、业务人员贪污或截留手续费
    • C、交易员不慎泄露交易信息和机密
    • D、使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款

    正确答案:A,D

  • 第8题：

    以下不属于代理业务中的操作风险的是（）

    • A、 委托方伪造收付款凭证骗取资金
    • B、 客户通过代理收付款进行洗钱活动
    • C、 业务员贪污或截留手续费
    • D、 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。
    A

    代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

    B

    客户通过代理收付款进行洗钱活动

    C

    委托方伪造收付款凭证骗取资金

    D

    业务中贪污或截留代理业务手续费


    正确答案： B
    解析： 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A项属于商业银行代理业务中面临的市场风险。

  • 第10题：

    单选题
    下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险?（  ）
    A

    地震致使某银行贮存的账册严重损毁

    B

    某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断

    C

    业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算，造成银行损失

    D

    某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（　）。
    A

    设立专户核算代理资金

    B

    签订书面委托代理合同

    C

    代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算

    D

    遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示


    正确答案： C
    解析： 在代理业务中，由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括：
    ①业务人员贪污或截留手续费.不进入大账核算;
    ②内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入。

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于代理业务中的操作风险的是（）
    A

     委托方伪造收付款凭证骗取资金

    B

     客户通过代理收付款进行洗钱活动

    C

     业务员贪污或截留手续费

    D

     代客理财产品由于市场利率波动而造成损失


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下属于内幕交易行为的有（ ）。

    A．证券公司将自营业务与经纪业务混合操作

    B．非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券

    C．以个人名义从自营账户中调入调出资金

    D．证券公司在自营业务信息报告中作出虚假记载、误导性陈述


    正确答案：B
    常见的内幕交易包括以下行为：(1)内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券；(2)内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人用该信息进行内幕交易；(3)非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券属于内幕交易。故B选项正确。

  • 第14题：

    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（　　）。

    A.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
    B.客户通过代理收付款进行洗钱活动
    C.委托方伪造收付款凭证骗取资金
    D.业务中贪污或截留代理业务手续费

    答案：A
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A项属于商业银行代理业务中面临的市场风险。

  • 第15题：

    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（ ）。

    A.业务员贪污或截留代理业务手续费
    B.客户通过代理收付款进行洗钱活动
    C.委托方伪造收付款凭证骗取资金
    D.代客理财产品受利率波动造成损失

    答案：D
    解析：
    商业银行代理业务操作风险的种类有：①人员因素；②内部流程；③系统缺陷；④外部事件。A项属于人员因素；BC两项属于外部事件；D项属于商业银行代理业务中面临的市场风险。

  • 第16题：

    证券公司在进行自营业务时的禁止行为包括（ ）。
    A.将自营账户借给他人使用 B.操纵市场 C.将自营业务与代理业务混合操作 D.内幕交易


    答案：A,B,C,D
    解析：
    为了加强管理，《证券法》明确规定了禁止的交易行为，主要包括： ①禁止内幕交易；②禁止操纵市场；③其他禁止的行为，包括将自营账户借给他人使用，将自 营业务与代理业务混合操作以及法律、行政法规或中国证监会禁止的其他行为。

  • 第17题：

    下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是( )。

    A.业务员贪污或截留代理业务手续费
    B.超委托范围办理业务
    C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露
    D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款

    答案：D
    解析：
    D选项属于个人信贷业务的操作风险。

  • 第18题：

    商业银行员工在代理业务操作中，下列行为中易造成操作风险的是()。


    A.设立专户核算代理资金

    B.签订书面委托代理合同

    C.代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算

    D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

    答案：C
    解析：
    在代理业务中，由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括：(1)业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算。(2)内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入。(3)授权或超过权限擅自进行交易。(4)内部人员盗窃客户资料谋取私利等。

  • 第19题：

    农村中小金融机构绘制法律风险管理清单过程中，储蓄业务纠纷不包括以下（）

    • A、存款冒领
    • B、操作不当引发短款争议
    • C、协助执行不当引发损失风险
    • D、用章不规范

    正确答案:D

  • 第20题：

    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。

    • A、代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
    • B、客户通过代理收付款进行洗钱活动
    • C、委托方伪造收付款凭证骗取资金
    • D、业务中贪污或截留代理业务手续费

    正确答案:A

  • 第21题：

    多选题
    金信卡业务人员在办理卡业务时应坚持“不准”规则，主要包括（）。
    A

    不准单人操作须双人复核的业务

    B

    不准超越权限

    C

    不准在代理业务中为持卡人垫付资金

    D

    不准超越授权限额


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（  ）。
    A

    客户通过代理收付款进行洗钱活动

    B

    代客理财产品受利率波动造成损失

    C

    委托方伪造收付款凭证骗取资金

    D

    业务员贪污或截留代理业务手续费


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。
    A

    内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款

    B

    业务人员贪污或截留手续费

    C

    交易员不慎泄露交易信息和机密

    D

    使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    农村中小金融机构绘制法律风险管理清单过程中，储蓄业务纠纷不包括以下（）
    A

    存款冒领

    B

    操作不当引发短款争议

    C

    协助执行不当引发损失风险

    D

    用章不规范


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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