对新客户资信的了解，一般应考虑的内容包括（）。A、客户的合法性B、银行对客户的信誉评估C、对客户销售款的回笼天数D、客户对企业全年执行赊销协议的情况和付款情况E、客户与其他供应商的业务往来情况

题目

对新客户资信的了解，一般应考虑的内容包括（）。

  • A、客户的合法性
  • B、银行对客户的信誉评估
  • C、对客户销售款的回笼天数
  • D、客户对企业全年执行赊销协议的情况和付款情况
  • E、客户与其他供应商的业务往来情况
相似考题

1.对新客户资信的了解，一般应考虑的内容包括()。A、客户的合法性B、银行对客户的信誉评估C、对客户销售款的回笼天数D、客户对本企业全年执行赊销协议的情况和付款情况E、客户与其他供应商的业务往来情况。

2.证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构，其对证券经纪业务的监管包括()A:制定会员与客户所应签订的代理协议的格式并检查其内容的合法性B:规定接受客户委托的程序和责任，并定期抽查执行客户委托的情况C:要求会员按规定就其交易业务和客户投诉等情况提交报告D:对会员的财务状况、内部风险控制制度进行抽样或者全面检查

3.票据承兑业务是指商业银行根据在本行开户客户提出的承兑申请，在进行必要审查后，决定是否承兑的过程。其中，审查的内容包括( )。 A．客户的资信情况 B．客户的家庭情况 C．交易背景情况 D．担保情况 E．信誉情况

4.对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”(KYC)和“了解你的客户业务”(KYB)的原则，洞察和了解客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。判断对错

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“对新客户资信的了解，一般应考虑的内容包括（）。A、客户的合法性B、银行对客户的信誉评估C、对客户销售款的回笼天数D、客户对企业全年执行赊销协议的情况和付款情况E、客户与其他供应商的业务往来情况”相关问题

  • 第1题：

    企业在与新客户建立业务关系时，通过信用调查了解新客户的基本情况，基本情况包括（）、（）、（）、（）。


    正确答案:企业名称；注册地址；法定代表人；注册资本

  • 第2题：

    个人客户经理客户拜访制度包括（）.

    • A、制定每天、每周、每月的客户拜访计划，并按计划执行。
    • B、通过拜访，及时了解客户情况和需求。
    • C、对拜访了解到的信息及时登陆CFE系统进行记录。
    • D、向网点负责人汇报客户管理情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    进行客户管理，不仅只是对客户资料进行收集，而且还要对客户进行多方面的分析，客户分析的内容主要包括（）。

    • A、客户与本公司的交易情况
    • B、客户信用
    • C、信用限度确定情况
    • D、客户开始与中止情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    对（）大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

    • A、新客户
    • B、老客户
    • C、重点客户
    • D、客户

    正确答案:A

  • 第5题：

    兴业银行提供的公司客户资信证明业务的范围仅限于对客户在兴业银行辖内经营机构的结算、融资等往来情况的事实描述。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    公司客户资信证明业务的范围仅限于对客户在本行（）辖内的结算、融资等往来情况的描述。

    • A、分行
    • B、支行
    • C、同城
    • D、全国

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    （）是指与公司交易有较长的历史，对企业的产品和服务有较深的了解，但同时还与其他公司有交易往来的客户。
    A

    新客户

    B

    常客户

    C

    忠诚客户

    D

    老客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    商业银行对（），要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。
    A

    大额出账和走账

    B

    新客户大额存款和开设账户

    C

    所有客户出账业务的用途

    D

    客户对账


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    兴业银行提供的公司客户资信证明业务的范围仅限于对客户在兴业银行辖内经营机构的结算、融资等往来情况的事实描述。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对新客户资信的了解，一般应考虑的内容包括（）。
    A

    客户的合法性

    B

    银行对客户的信誉评估

    C

    对客户销售款的回笼天数

    D

    客户对企业全年执行赊销协议的情况和付款情况

    E

    客户与其他供应商的业务往来情况


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户账户开立前，证券公司应当（）
    A

    指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字

    B

    按规定履行投资者教育职责，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育

    C

    了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存

    D

    对客户进行客户回访


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    公司客户资信证明业务的范围仅限于对客户在本行（）辖内的结算、融资等往来情况的描述。
    A

    分行

    B

    支行

    C

    同城

    D

    全国


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    网点负责人要定期对客户经理的工作情况进行检查，除了解客户经理对所管辖客户营销情况外，还应及时掌握（）。

    • A、客户经理是否了解客户和工商银行各级签订的服务和产品种类、名称、内容、期限、承诺等
    • B、客户的稳定状态
    • C、客户的结算服务及产品的售后服务
    • D、分析客户现实价值

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    商业银行对（），要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

    • A、大额出账和走账
    • B、新客户大额存款和开设账户
    • C、所有客户出账业务的用途
    • D、客户对账

    正确答案:B

  • 第15题：

    （）是指与公司交易有较长的历史，对企业的产品和服务有较深的了解，但同时还与其他公司有交易往来的客户。

    • A、新客户
    • B、常客户
    • C、忠诚客户
    • D、老客户

    正确答案:D

  • 第16题：

    对客户背景了解，包括（）

    • A、了解客户的基本情况，如成立日期、所属行业、注册地址和办公、生产地址
    • B、了解注册资本、股东背景情况及出资方式、注册资金的到位情况
    • C、了解客户的终极控股股东，客户的组织架构等，近两年内的股权变更情况及其变更原因。
    • D、了解客户在其他银行的授信额度及授信余额、与银行合作时间、合作情况等。
    • E、对于民营企业，应了解其内部管理机制是否健全。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    银监会“十三条”规定：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户账
    • C、了解你的客户其他存款
    • D、了解你的客户业务

    正确答案:A,D

  • 第18题：

    对单笔贸易融资业务，应充分调查的内容包括（）。

    • A、客户自身情况
    • B、客户贸易融资实际需求
    • C、客户上下游交易对手
    • D、费率定价

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    多选题
    网点负责人要定期对客户经理的工作情况进行检查，除了解客户经理对所管辖客户营销情况外，还应及时掌握（）。
    A

    客户经理是否了解客户和工商银行各级签订的服务和产品种类、名称、内容、期限、承诺等

    B

    客户的稳定状态

    C

    客户的结算服务及产品的售后服务

    D

    分析客户现实价值


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    填空题
    企业在与新客户建立业务关系时，通过信用调查了解新客户的基本情况，基本情况包括（）、（）、（）、（）。

    正确答案： 企业名称,注册地址,法定代表人,注册资本
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    公司客户（）业务是指光大银行接受公司客户申请，在光大银行记录资料范围内，对客户结算、融资等往来情况进行如实的描述，以资信证明书的形式，证明客户业务实际状况的一种咨询见证类中间业务。
    A

    存款证明

    B

    资信证明

    C

    询证函

    D

    对账


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对（）大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。
    A

    新客户

    B

    老客户

    C

    重点客户

    D

    客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对客户背景了解，包括（）
    A

    了解客户的基本情况，如成立日期、所属行业、注册地址和办公、生产地址

    B

    了解注册资本、股东背景情况及出资方式、注册资金的到位情况

    C

    了解客户的终极控股股东，客户的组织架构等，近两年内的股权变更情况及其变更原因。

    D

    了解客户在其他银行的授信额度及授信余额、与银行合作时间、合作情况等。

    E

    对于民营企业，应了解其内部管理机制是否健全。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

相关内容