被保险人根据自己的理财目标和经济状况决定退休计划，考虑何时开始领取养老金后，可据此选择商业养老保险的（）.A、保险责任B、领取时间C、保险条款D、收益人

题目

被保险人根据自己的理财目标和经济状况决定退休计划，考虑何时开始领取养老金后，可据此选择商业养老保险的（）.

  • A、保险责任
  • B、领取时间
  • C、保险条款
  • D、收益人
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1.商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设并销售的资金投资和管理计划是( )。A．理财计划B．投资规划C．保险规划D．退休规划

2.根据赵力个人及家庭情况，理财师的下列理财建议错误的是( )。A．理财最重要的目标是子女教育B．暂不考虑退休问题C．投资组合偏保守，适当增加股票型基金的投资比重D．保障不足，购买商业保险，增加保费支出

3.针对退休计划的理财师工作,可以区分为退休计划咨询服务和( )A．理财服务B．管理服务C．投资服务D．筹资服务

4.下列关于目标并进法,说法不正确的是( )A．目标并进法是金融理财师处理客户多个理财目标时常用的一种规划方法B．这种方法要求从现在开始对客户主要理财目标(如购房目标、子女教育金目标和退休目标)都“齐头并进”地投入资源C．优点是负担越重的目标(比如退休)准备时间越长,实现可能性越小D．缺点是前期负担过重

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  • 第1题：

    退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

    A．①②③

    B．①②③④

    C．①②③④⑤

    D．②③④


    参考答案：D

  • 第2题：

    关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )

    A．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划

    B．吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划

    C．了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划

    D．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求


    参考答案：A

  • 第3题：

    不同思考阶段的客户有不同的表现，下列属于矛盾思考阶段表现的是( )。

    A．客户的想法单纯，以赚钱为理财目标，并认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标，只要赚到足够的钱其他目标皆可实现

    B．客户开始拟定数个理财目标，发现有限资源无法同时达到目标的矛盾，期望高获利又无法冒风险的矛盾，客户困惑对自己无信心

    C．客户开始整合理财方案到日常生活之中，明了当前的消费和储蓄如何影响中长期理财计划，客户对达成理财目标的信心提高

    D．客户在整个金融理财过程中受到启发，落实理财行动计划，不仅对各阶段理财目标的大成深具信心，也将其成功经验用在非财务的其他生活层面上


    参考答案：B
    解析：A项属于线性思考阶段的表现；C项属于抽象思考阶段的表现；D项属于高认知思考阶段的表现。

  • 第4题：

    （ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

    A.财务信息
    B.股票投资
    C.个人储蓄
    D.理财目标

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

  • 第5题：

    若被保险人退休后仍生存且发生了（）的费用，可申请给付。

    • A、被保险人退休后购买的商业健康保险的保险费
    • B、被保险人退休后购买的保险公司理财性质的保险费
    • C、被保险人退休后发生的公费医疗费用支出
    • D、被保险人退休后发生的自负医疗费用支出

    正确答案:A,D

  • 第6题：

    投资策略中，（）是退休计划理财过程的核心。

    • A、投资分析
    • B、证券选择
    • C、退休计划的资产配置
    • D、退休计划的目标选择

    正确答案:C

  • 第7题：

    关于理财目标对应（正确）的有休假----短期目标、建立退休基金----长期目标。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    被保险人根据自己的理财目标和经济状况决定退休计划，考虑何时开始领取养老金后，可据此选择商业养老保险的（）.

    • A、保险责任
    • B、领取时间
    • C、保险条款
    • D、收益人

    正确答案:B

  • 第9题：

    王某今年40岁，考虑到退休还有几十年的退休生活，打算制定一个养老计划，以保证自己退休后财务稳定的生活。制定养老计划需要考虑的因素包括（）：①替代率；②个人当前的财务支付能力水平；③自己的风险偏好；④自然环境；⑤税收优惠政策。

    • A、①②⑤
    • B、②③④
    • C、②③⑤
    • D、③④⑤

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的说法错误的是（）。
    A

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案

    B

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择上主要是由理财师决定的

    D

    单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面“


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。
    A

    短期理财目标

    B

    中期理财目标

    C

    长期理财目标

    D

    永久理财目标


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于个人理财目标，说法不正确的是（）
    A

    不同的人有不同的目标

    B

    理财目标有长期，中期和短期之分

    C

    个人理财计划可以提供和指示出一方向

    D

    理财目标的达成时间不因个人计划而定


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于退休计划咨询服务和退休计划理财服务关系的描述,正确的有哪些( )

    ①退休计划咨询服务是退休计划理财服务的前提和基础;

    ②退休计划理财服务是退休计划咨询服务的前提和基础;

    ③退休计划咨询服务是退休计划理财服务的核心部分和延伸部分;

    ④退休计划理财服务是退休计划咨询服务的核心部分和延伸部分

    A．①③

    B．①④

    C．②③

    D．②④


    参考答案：B

  • 第14题：

    “蚂蚁族”的最重要理财目标是( )。

    A．当前消费

    B．拥有自己的住房

    C．子女教育

    D．退休规划


    参考答案：D
    解析：蚂蚁族属于偏退休族，它最重要的理财目标是退休规划。这类理财者具有较高的储蓄率，偏重于为将来做打算。

  • 第15题：

    当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户（　　）。

    A.解释做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度
    B.帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系
    C.立刻帮客户制作一份收益最大的理财计划
    D.让客户把钱给自己来进行投资
    E.以上做法均正确

    答案：A,B
    解析：
    当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户解释，做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度，另一方面，是要帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系，这也成为专业理财师和“投资顾问”“销售员”的区别。选项C、D的做法都是不正确的。?

  • 第16题：

    企业职工基本养老保险中个人账户养老金月领比例叙述正确的是（）。

    • A、50岁退休月龄比例是1/195
    • B、55岁退休月领比例是1/173
    • C、60岁退休月领比例是1/139
    • D、无论何时退休月领比例均为1/139

    正确答案:A,C

  • 第17题：

    理财也可以从退休时再开始。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    合理、科学的规划退休的程序应该是（）。

    • A、退休目标及需求分析、退休收入分析、退休金缺口分析、制定退休计划书
    • B、退休收入分析、退休目标及需求分析、退休金缺口分析、制定退休计划书
    • C、退休目标及需求分析、退休金缺口分析、退休收入分析、制定退休计划书

    正确答案:A

  • 第19题：

    关于个人理财目标，说法不正确的是（）

    • A、不同的人有不同的目标
    • B、理财目标有长期，中期和短期之分
    • C、个人理财计划可以提供和指示出一方向
    • D、理财目标的达成时间不因个人计划而定

    正确答案:D

  • 第20题：

    在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。

    • A、短期理财目标
    • B、中期理财目标
    • C、长期理财目标
    • D、永久理财目标

    正确答案:C

  • 第21题：

    李先生每年都会有10000元的闲置资金，所以决定将该资金存入银行以作为退休养老所用。假设银行的年利率为5%，李先生的目标是60岁退休时能拿到270000元养老金，则李先生最迟应该何时开始存入资金？（）

    • A、42岁
    • B、43岁
    • C、44岁
    • D、45岁

    正确答案:B

  • 第22题：

    单选题
    合理、科学的规划退休的程序应该是（）。
    A

    退休目标及需求分析、退休收入分析、退休金缺口分析、制定退休计划书

    B

    退休收入分析、退休目标及需求分析、退休金缺口分析、制定退休计划书

    C

    退休目标及需求分析、退休金缺口分析、退休收入分析、制定退休计划书


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案，表述错误的是（  ）。
    A

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

    B

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    C

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    D

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    被保险人根据自己的理财目标和经济状况决定退休计划，考虑何时开始领取养老金后，可据此选择商业养老保险的（）.
    A

    保险责任

    B

    领取时间

    C

    保险条款

    D

    收益人


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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