客户从（）发起的大额款项支付指令，可以不需要进行电话核实确认。A、企业网银B、手机银行C、网上快捷支付D、微信银行

题目

客户从（）发起的大额款项支付指令，可以不需要进行电话核实确认。

  • A、企业网银
  • B、手机银行
  • C、网上快捷支付
  • D、微信银行
相似考题

1.单位客户大额资金汇划业务电话核实不可以由()进行核实。A、客户经理B、支行行长C、集中中心处理柜员D、网点复核岗位柜员

2.应遵循（）的原则，对于信用良好且遵守结算制度规定的客户，可出具《大额款项支付免电话核实承诺书》A、理解你的客户B、了解你的客户C、了解机构客户D、喜欢你的客户

3.电话核实是指核实人员根据客户登记的联系方式，电话与客户确认（）真实性的核实方式。A、开户或变更B、开户或大额交出入帐C、开户或销户D、开户或付款

4.单位客户现金取款达到大额资金支付标准，除了按规定进行系统授权外，也应比照大额资金支付进行（）A、电话核实B、分层审批C、现场核实D、集中审批

参考答案和解析
正确答案:A
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  • 第1题：

    各支行（）应对客户执行大额资金划转电话核实制度，电子银行部对网银客户发起的单笔付款金额在（）元以上的业务，通知开户行进行电话核实。


    正确答案:营业部；500万（含）

  • 第2题：

    关于大额款项支付核实工作说法正确的是（）

    • A、分行在严格控制操作风险的基础上，可根据实际情况授权部分营业机构适当提高大额款项支付核实确认的起点金额，但有相关上限规定
    • B、分行可根据实际情况以及相关营业机构操作风险的防控能力，适当降低大额款项支付核实确认的起点金额
    • C、对于个别客户确有需要且明确要求提高或降低核实起点金额的，以客户通过书面方式约定的核实起点金额为准
    • D、通过同城清算系统或同城票据交换提交的支付业务，由分行根据所在地人民银行、银监会相关规定和内部控制实际情况制定具体的核实要求

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    发起行应确保正确执行客户的电子支付指令，对电子支付指令进行确认后，应能够向客户提供（）或纸质回单。

    • A、交易合同
    • B、交易明细清单
    • C、电子支付指令
    • D、电子交易回单

    正确答案:D

  • 第4题：

    受理对私代办大额交易时，要审核代理人与账户人双方有效证件，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）

    • A、电话核实的具体时间
    • B、经办人
    • C、客户联系电话号码及来源
    • D、客户是否确认交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    关于大额款项的汇划的有关规定，以下描述正确的是（）

    • A、可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；
    • B、可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；
    • C、电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；
    • D、经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    多选题
    关于大额款项的汇划的有关规定，以下描述正确的是（）
    A

    可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；

    B

    可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；

    C

    电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；

    D

    经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    对代办大额交易，要审核（）（包括电话核实的具体时间、经办人、客户联系电话号码及来源、客户是否确认交易）。
    A

    代理人与账户人双方有效身份证件

    B

    并与账户人进行电话核实

    C

    做好核实记录


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    填空题
    各支行（）应对客户执行大额资金划转电话核实制度，电子银行部对网银客户发起的单笔付款金额在（）元以上的业务，通知开户行进行电话核实。

    正确答案： 营业部,500万（含）
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    发起行应确保正确执行客户的电子支付指令，对电子支付指令进行确认后，应能够向客户提供（）或纸质回单。
    A

    交易合同

    B

    交易明细清单

    C

    电子支付指令

    D

    电子交易回单


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    加强大额交易真实性核实，对代办大额交易，要审核代理人与账户人双方有效身份证，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）
    A

    电话核实具体时间

    B

    经办人

    C

    客户联系电话号码及来源

    D

    客户是否确认交易


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    请列出几条不需要进行电话核实确认的大额款项支付业务。

    正确答案： （一）同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户与单位通知存款（不含未按事先通知内容支取）、定期存款账户之间（不含提前支取）的互转；
    （二）同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转；
    （三）同一营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务；
    （四）单位客户缴纳的各种税费、代发工资及其他符合规定的代发业务；
    （五）与本*行签订协议，指定资金用途的款项划转业务，包括但不限于证券资金清算、单位第三方存管银行和证券间资金互转业务等；
    （六）财政零余额款项划转，财政预算类账户资金上缴国库，以及财政机关上下级间的款项划转业务；
    （七）在本营业机构办理符合规定业务范围及相关手续的保证金存款划转；
    （八）与本*行签订委托协议，委托本*行主动发起的扣款，如代扣代缴公共事业性收费等；
    （九）客户从企业网上银行发起的支付指令；
    （十）外汇结汇、售汇、套汇业务以及客户外汇待核查账户转入外汇结算账户等外汇业务；
    （十一）与客户书面约定不需要进行核实确认的其他大额款项支付业务。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对代办个人大额交易，要审核代理人与账户人双方有效身份证件，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，包括（）
    A

    电话核实的具体时间

    B

    经办人

    C

    客户联系电话号码及来源

    D

    客户是否确认交易


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    请列出几条不需要进行电话核实确认的大额款项支付业务。


    正确答案: （一）同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户与单位通知存款（不含未按事先通知内容支取）、定期存款账户之间（不含提前支取）的互转；
    （二）同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转；
    （三）同一营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务；
    （四）单位客户缴纳的各种税费、代发工资及其他符合规定的代发业务；
    （五）与本*行签订协议，指定资金用途的款项划转业务，包括但不限于证券资金清算、单位第三方存管银行和证券间资金互转业务等；
    （六）财政零余额款项划转，财政预算类账户资金上缴国库，以及财政机关上下级间的款项划转业务；
    （七）在本营业机构办理符合规定业务范围及相关手续的保证金存款划转；
    （八）与本*行签订委托协议，委托本*行主动发起的扣款，如代扣代缴公共事业性收费等；
    （九）客户从企业网上银行发起的支付指令；
    （十）外汇结汇、售汇、套汇业务以及客户外汇待核查账户转入外汇结算账户等外汇业务；
    （十一）与客户书面约定不需要进行核实确认的其他大额款项支付业务。

  • 第14题：

    开户银行应当至少通过（）两种方式核实存款银行开户意愿的真实性。

    • A、大额支付系统、上门核实
    • B、大额支付系统、电话核实
    • C、上门核实、电话核实
    • D、电话核实、信件核实

    正确答案:A

  • 第15题：

    通过电话核实大额资金出账业务时，应提示客户电话可能会被录音，确认被核实人员的姓名、工作单位等信息，再通过询问的方式引导客户提供（）业务信息。

    • A、收付
    • B、转存
    • C、支付
    • D、中间

    正确答案:C

  • 第16题：

    兴业银行大额款项支付业务核实确认痕迹管理应记录以下信息：（）

    • A、单位核实联系人员姓名、联系电话
    • B、拨打电话时点或其他可查到该笔电话记录的信息
    • C、核实日期
    • D、兴业银行核实人员

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    柜面操作人员在受理非开户单位财务人员提交的各种大额支付凭证（现金支票、转账支票、信汇凭证、电汇凭证、业务委托书及其他支付凭证）时，要按照“谁接单，谁联系”的原则，与付款单位进行电话联系确认，对于电话联系核实确认的结果要在《大额支付联系确认登记簿》中详细记录。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    单选题
    开户银行应当至少通过（）两种方式核实存款银行开户意愿的真实性。
    A

    大额支付系统、上门核实

    B

    大额支付系统、电话核实

    C

    上门核实、电话核实

    D

    电话核实、信件核实


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    兴业银行大额款项支付业务核实确认痕迹管理应记录以下信息：（）
    A

    单位核实联系人员姓名、联系电话

    B

    拨打电话时点或其他可查到该笔电话记录的信息

    C

    核实日期

    D

    兴业银行核实人员


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    客户从（）发起的大额款项支付指令，可以不需要进行电话核实确认。
    A

    企业网银

    B

    手机银行

    C

    网上快捷支付

    D

    微信银行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    关于大额款项支付核实工作说法正确的是（）
    A

    分行在严格控制操作风险的基础上，可根据实际情况授权部分营业机构适当提高大额款项支付核实确认的起点金额，但有相关上限规定

    B

    分行可根据实际情况以及相关营业机构操作风险的防控能力，适当降低大额款项支付核实确认的起点金额

    C

    对于个别客户确有需要且明确要求提高或降低核实起点金额的，以客户通过书面方式约定的核实起点金额为准

    D

    通过同城清算系统或同城票据交换提交的支付业务，由分行根据所在地人民银行、银监会相关规定和内部控制实际情况制定具体的核实要求


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    单位客户现金取款达到大额资金支付标准，除了按规定进行系统授权外，也应比照大额资金支付进行（）
    A

    电话核实

    B

    分层审批

    C

    现场核实

    D

    集中审批


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    受理对私代办大额交易时，要审核代理人与账户人双方有效证件，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）
    A

    电话核实的具体时间

    B

    经办人

    C

    客户联系电话号码及来源

    D

    客户是否确认交易


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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