（）办理结算业务的，无需录音电话与客户核实，但大额支付业务仍需审批。A、授权经办人员B、法定代表人C、单位负责人D、财务负责人

题目

（）办理结算业务的，无需录音电话与客户核实，但大额支付业务仍需审批。

  • A、授权经办人员
  • B、法定代表人
  • C、单位负责人
  • D、财务负责人
相似考题

1. 经办人应当在职责范围内，按照审批人的批准意见办理货币资金业务，对于审批人超越授权范围审批的货币资金业务，经办人员有权拒绝办理，并及时向财务负责人报告。（）

2.对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则：即对办理开户经办人员身份进行确认；对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认；对大额支付业务进行客户热线确认。

3.某贷款客户放贷后，资金为受托支付，客户经理在下午将填写完整的人民币结算业务申请书及相关审批表交给柜台，要求转账，表示行长签字后补，柜员迅速为其办理了大额1000万的转账业务。请问该柜员违反了柜面业务操作人员“十禁”的（）规定。A、办理未完成审批授权的业务B、逆流程办理柜面业务C、无凭无据进行业务操作D、大额资金转账未进行电话核实

4.单位客户申请开立银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可（）办理。A、单位财务人员B、单位财务主管C、单位员工D、法定代表人或单位负责人授权人员

更多“（）办理结算业务的，无需录音电话与客户核实，但大额支付业务仍需审批。A、授权经办人员B、法定代表人C、单位负责人D、财务负责人”相关问题

  • 第1题：

    对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位工作人员，银行应采取审核授权人（）等措施予以核实。

    • A、正确
    • B、授权书
    • C、工作证件
    • D、委托说明

    正确答案:C

  • 第2题：

    下列关于大额支付查证热线解释正确的是（）。

    • A、单热线查证是指业务经办人员与被查证客户的财务人员进行电话核实大额支付；
    • B、双热线查证是指业务经办人员与主管分别与被查证客户的财务人员、主管进行查证；
    • C、大额支付查证范围只针对转账业务，大额取现业务不需热线查证；
    • D、双热线查证是指业务经办人员、业务主管分别与被查证客户的两个主管或法人进行查证；

    正确答案:D

  • 第3题：

    客户的单位定期存款开户证实书发生遗失、被盗等情况时，应向中信银行提出挂失申请，柜员收到单位出具的综合业务申请书以及相关证明文件后，应审核以下（）资料。

    • A、客户是否在中信银行开立定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确
    • B、营业执照及经办人身份证件等是否真实有效、经办人员身份核实是否相符、授权书内容填写是否完整准确
    • C、《单位综合业务申请书》及《授权书》加盖的公章核印是否相符
    • D、通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人对证实书办理挂失的意愿以及经办人员的身份进行核实

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    对于非法定代表人单位负责人办理开户业务的，经办人员进行“风险证件”查询后，还须与法定代表人单位负责人进行电话核实。电话核实完成后应在开户申请书详细记录（）等信息，有条件的可使用录音电话保留电话核实录音。

    • A、核实时间
    • B、联系电话
    • C、核实人

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    对于单位办理大额定期存款提前支取业务时说法正确的是（）。

    • A、柜台经理（或其他非经办柜员）应与单位客户财务负责人或账户联系人进行单线电话核实，并记录核实情况
    • B、柜台经理应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实
    • C、无需核实
    • D、其他非经办柜员应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实，并记录核实情况

    正确答案:B,D

  • 第6题：

    多选题
    客户来中信银行办理支付密码类业务，以下说法正确的是（）。
    A

    由法定代表人或负责人本人办理的，应要求其出具本人身份证原件

    B

    授权他人（只能是单位经办人员）办理的，应出具经法定代表人或负责人签章的授权书、身份证原件及被授权人的身份证原件

    C

    与客户单位法定代表人/负责人或财务人员电话核实

    D

    柜员审核客户提供资料无误后即可办理


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    单位预留银行印章为单位的公章或财务专用章和法定代表人、单位负责人或授权经办人的签章。（）
    A

    法定代表人

    B

    单位负责人

    C

    财务负责人

    D

    授权经办人

    E

    出纳人员


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列关于大额支付查证热线解释正确的是（）。
    A

    单热线查证是指业务经办人员与被查证客户的财务人员进行电话核实大额支付；

    B

    双热线查证是指业务经办人员与主管分别与被查证客户的财务人员、主管进行查证；

    C

    大额支付查证范围只针对转账业务，大额取现业务不需热线查证；

    D

    双热线查证是指业务经办人员、业务主管分别与被查证客户的两个主管或法人进行查证；


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于非法定代表人单位负责人办理开户业务的，经办人员进行“风险证件”查询后，还须与法定代表人单位负责人进行电话核实。电话核实完成后应在开户申请书详细记录（）等信息，有条件的可使用录音电话保留电话核实录音。
    A

    核实时间

    B

    联系电话

    C

    核实人


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核以下资料（）
    A

    客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致

    B

    客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效

    C

    公函加盖的印章与预留印鉴是否相符

    D

    通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    单位客户申请开立银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可（）办理。
    A

    单位财务人员

    B

    单位财务主管

    C

    单位员工

    D

    法定代表人或单位负责人授权人员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户的单位定期存款开户证实书发生遗失、被盗等情况时，应向中信银行提出挂失申请，柜员收到单位出具的综合业务申请书以及相关证明文件后，应审核以下（）资料。
    A

    客户是否在中信银行开立定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确

    B

    营业执照及经办人身份证件等是否真实有效、经办人员身份核实是否相符、授权书内容填写是否完整准确

    C

    《单位综合业务申请书》及《授权书》加盖的公章核印是否相符

    D

    通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人对证实书办理挂失的意愿以及经办人员的身份进行核实


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    切实履行“三个确认”，是指（）

    • A、对账户企业法人或财务负责人的身份进行确认
    • B、对大额支付业务进行客户热线确认
    • C、对办理开户经办人员身份进行确认
    • D、对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认

    正确答案:B,C,D

  • 第14题：

    客户来中信银行办理支付密码类业务，以下说法正确的是（）。

    • A、由法定代表人或负责人本人办理的，应要求其出具本人身份证原件
    • B、授权他人（只能是单位经办人员）办理的，应出具经法定代表人或负责人签章的授权书、身份证原件及被授权人的身份证原件
    • C、与客户单位法定代表人/负责人或财务人员电话核实
    • D、柜员审核客户提供资料无误后即可办理

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    营业机构经办人员在办理支付密码相关业务时，若客户方经办人员为被授权人，则应及时与企业（）打电话核实确认并登记。

    • A、业务联系人
    • B、财务负责人
    • C、法定代表人和单位负责人
    • D、任意人

    正确答案:C

  • 第16题：

    营业机构在办理支付密码相关业务时，若客户方经办人员为法定代表人所授权的人，则应及时与企业法定代表人或单位负责人打电话核实确认，并将核实结果在（）进行登记。

    • A、特殊业务登记簿
    • B、大额付款登记簿
    • C、大连银行股份有限公司支付密码业务申请书的“摘要栏”
    • D、柜员注册登记簿

    正确答案:C

  • 第17题：

    在办理七天循环利业务时，若客户要求留存额度高于10万元，但低于100万元，应执行（）审批程序

    • A、由经办客户经理提出详细的业务需求说明，提交总行计划财务部门审批后办理
    • B、由经办客户经理提出详细的业务需求说明，提交分行计划财务部门审批后办理
    • C、由经办客户经理提出详细的业务需求说明，提交分行计划财务部门审批，并经分管行长审批同意后办理
    • D、由经办客户经理提出详细的业务需求说明，提交分行计划财务部门审批，并经计划财务部门负责人审批同意后办理

    正确答案:C

  • 第18题：

    判断题
    存量客户开立捷算通卡由授权经办人办理的，无需使用录音电话致电法定代表人/单位负责人/财务负责人。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    （）办理结算业务的，无需录音电话与客户核实，但大额支付业务仍需审批。
    A

    授权经办人员

    B

    法定代表人

    C

    单位负责人

    D

    财务负责人


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则，即（）。
    A

    对办理开户经办人员身份进行确认；

    B

    对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认；

    C

    对公转私款项用途的确认；

    D

    对大额支付业务进行客户热线确认。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对于单位办理大额定期存款提前支取业务时说法正确的是（）。
    A

    柜台经理（或其他非经办柜员）应与单位客户财务负责人或账户联系人进行单线电话核实，并记录核实情况

    B

    柜台经理应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实

    C

    无需核实

    D

    其他非经办柜员应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实，并记录核实情况


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理，单位有权人是指单位客户的（）。或。
    A

    法定代表人（单位负责人）

    B

    企业或单位会计人员

    C

    法定代表人（单位负责人）授权代理人

    D

    企业或单位负责人的爱人

    E

    企业或单位财务部负责人


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则：即对办理开户经办人员身份进行确认；对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认；对大额支付业务进行客户热线确认。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

相关内容