某贷款客户放贷后，资金为受托支付，客户经理在下午将填写完整的人民币结算业务申请书及相关审批表交给柜台，要求转账，表示行长签字后补，柜员迅速为其办理了大额1000万的转账业务。请问该柜员违反了柜面业务操作人员“十禁”的（）规定。A、办理未完成审批授权的业务B、逆流程办理柜面业务C、无凭无据进行业务操作D、大额资金转账未进行电话核实

题目

某贷款客户放贷后，资金为受托支付，客户经理在下午将填写完整的人民币结算业务申请书及相关审批表交给柜台，要求转账，表示行长签字后补，柜员迅速为其办理了大额1000万的转账业务。请问该柜员违反了柜面业务操作人员“十禁”的（）规定。

  • A、办理未完成审批授权的业务
  • B、逆流程办理柜面业务
  • C、无凭无据进行业务操作
  • D、大额资金转账未进行电话核实
相似考题

1.代理个人大额业务是指柜员在柜台为个人客户办理的代理()。A、大额转账B、汇款C、支取现金业务D、电子渠道汇划业务E、第三方存管银转证业务

2.个人大额业务是指柜员在柜台为个人客户办理的（）、（）、（）。A、大额转账B、汇款C、支取现金业务D、电子渠道汇划业务E、第三方存管银转证业务

3.以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容：（）A、严禁未经审批办理大额现金、转账业务B、严禁柜员代替客户办理业务C、严禁使用他人柜员号办理业务D、严禁柜员虚增存款

4.某支行网点A柜员受理单位客户一张200万转账支票，A柜员经审核无误后验印通过，单位客户离场，因属大额资金，A柜员通过录音电话联系该单位法人，经过确认后，A柜员开始为客户办理该笔业务，柜员联系支行会计主管，会计主管因突发事件不能进行现场授权，指定支行授权员代其进行授权审批，待其回来后补充签章，经支行授权员授权审批后该笔款项顺利转出。请分析A柜员、支行会计主管、支行授权员的行为。

更多“某贷款客户放贷后，资金为受托支付，客户经理在下午将填写完整的人民币结算业务申请书及相关审批表交给柜台，要求转账，表示行长签字后补，柜员迅速为其办理了大额1000万的转账业务。请问该柜员违反了柜面业务操作人员“十禁”的（）规定。A、办理未完成审批授权的业务B、逆流程办理柜面业务C、无凭无据进行业务操作D、大额资金转账未进行电话核实”相关问题

  • 第1题：

    客户在柜面办理结算卡转账业务时，无需填写凭证及核验印鉴，凭交易密码办理。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账定时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    易时行柜面通系统办理人民币存、取款和支付结算业务。易时行柜面通系统可办理下列业务（）

    • A、通存、通兑业务
    • B、转账业务
    • C、撤销业务
    • D、查询业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    单位客户大额资金汇划业务电话核实不可以由（）进行核实。

    • A、客户经理
    • B、支行行长
    • C、集中中心处理柜员
    • D、网点复核岗位柜员

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    对于涉及业务管理授权的个人转账汇款业务，网点可以使用（），由有权签字人进行业务管理授权签字后，将影像上传至远程集中核准中心

    • A、客户申请书
    • B、TY04或TY02
    • C、个人业务交易单
    • D、大额转账管理授权审批表

    正确答案:D

  • 第6题：

    以下（）情况可免于电话核实。

    • A、核实对象本人亲至柜面办理
    • B、已通过大额支付系统核实的银行类同业结算账户的开立、变更
    • C、由业务部门进行核实的
    • D、核实对象已授权他人至柜面办理业务

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    柜面业务操作五条禁令是指（）。

    • A、严禁柜员离岗时不退出业务系统
    • B、严禁使用他人柜员号办理业务
    • C、严禁柜员代替客户办理业务
    • D、严禁柜员虚增存款
    • E、严禁未经审批办理大额现金、转账业务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    多选题
    柜面业务操作五条禁令是指（）。
    A

    严禁柜员离岗时不退出业务系统

    B

    严禁使用他人柜员号办理业务

    C

    严禁柜员代替客户办理业务

    D

    严禁柜员虚增存款

    E

    严禁未经审批办理大额现金、转账业务


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    单位客户大额资金汇划开户单位可使用（）等支付凭证委托银行办理大额付款业务。
    A

    转账支票

    B

    现金支票

    C

    汇兑凭证

    D

    结算业务申请书


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下哪一项属于广东农村信用社柜员离职处理的交易结果？（）
    A

    该柜员能按照新级别限额内办理柜面业务系统业务

    B

    柜员状态置为“停用“后，将暂停该柜员登陆柜面业务系统权限

    C

    柜员状态置为“废止“后，该柜员将无法登陆柜面业务系统

    D

    柜员管理岗严格按照审批流程操作柜员密码解锁或重置柜员密码，确保按规定进行解锁或重置


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    单位客户大额资金汇划业务电话核实不可以由（）进行核实。
    A

    客户经理

    B

    支行行长

    C

    集中中心处理柜员

    D

    网点复核岗位柜员


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    单位客户大额资金汇划业务，是指开户单位使用（）等支付凭证委托银行办理大额付款业务。
    A

    转账支票

    B

    电汇凭证

    C

    信汇凭证

    D

    结算业务申请书

    E

    开户证实书


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪一项属于广东农村信用社柜员岗位调整的交易结果？（）

    • A、柜员能按照新柜组权限内可操作的模块、交易办理柜面业务系统业务
    • B、柜员状态置为“废止“后，柜员将无法登陆柜面业务系统
    • C、柜员状态置为“停用“后，暂停柜员登陆柜面业务系统权限
    • D、柜员管理岗严格按照审批流程操作柜员密码解锁或重置柜员密码，确保按规定进行解锁或重置

    正确答案:A

  • 第14题：

    强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账（）核实制度。

    • A、实时
    • B、定时
    • C、业务处理后
    • D、营业终了前

    正确答案:A

  • 第15题：

    以下关于单位结算卡的说法正确的是（）

    • A、使用单位结算卡在柜面进行“支付结算-转账”-“人民币转账”-“转账汇款”，凭证种类仅支持“300个人结算业务申请书”。
    • B、使用单位结算卡在柜面进行“支付结算-转账”-“人民币转账”-“转账汇款”，无需复核。
    • C、办理单位结算卡开卡业务，交易完成后推送印控机待办任务，为《交通银行单位结算卡服务协议》加盖会计业务专用章。
    • D、办理单位结算卡开卡业务，交易完成后推送印控机待办任务，为《交通银行单位结算卡服务协议》加盖结算专用章。

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    完善基础业务环节管理，强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人身份信息及大额转账（）制度，严格按照授权等级要求办理超大额资金转账业务。

    • A、分级授权
    • B、事后监督
    • C、前期审查
    • D、实时核实

    正确答案:D

  • 第17题：

    某单位客户现金存款人民币220元，柜员小李清点现金后发现该客户还未填单，考虑该客户经常办理此类业务，便与客户口头核对账户信息后进行业务处理。请问小李在办理此项业务的过程中违反了柜面业务操作人员“十禁”的（）规定。

    • A、未妥善保管好现金情况下离柜、离岗
    • B、未锁屏或未签退系统情况下离柜、离岗
    • C、未核实客户身份直接进行业务处理
    • D、无凭无据进行业务操作

    正确答案:D

  • 第18题：

    客户经理张某个人名下有一张贵宾卡，为方便营销业务，利用该行“客户持贵宾卡办理业务时免收手续费”的规定，多次利用其名下的贵宾卡为客户办理大额资金转账业务，为客户节省手续费支出。每次办理时客户先将资金转到张某的贵宾卡名下，再由张某在柜台帮其将资金划转到客户指定的他行银行账户。请指出该案例中操作不当的地方及存在的风险点。（）

    • A、客户经理张某作为前台营销人员，违反规定参与客户的具体业务办理。
    • B、客户经理的做法属于出借银行账户，违反《人民币银行结算账户管理办法》的规定。
    • C、柜台经办人员因同事办理业务，未按规定对办理大额资金转账业务的申请人身份证件进行审核及联网核查，对张某代客户办理此类业务没有产生任何怀疑，未引起足够重视。
    • D、客户经理为客户着想为客户节省手续费，做法较为妥当。

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    柜员对外受理客户存、取、转账、汇款等柜面业务，交易完成后，因客户自身差错提出取消已办理业务的，柜员不得进行抹账处理。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    填空题
    省联社规定柜面业务操作“五条禁令”指的是严禁柜员离岗时不退出业务系统、（）、（）、严禁柜员虚增存款、严禁未经审批办理大额现金、转账业务。

    正确答案： 严禁使用他人柜员号办理业务,严禁柜员代替客户办理业务
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账定时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容：（）
    A

    严禁未经审批办理大额现金、转账业务

    B

    严禁柜员代替客户办理业务

    C

    严禁使用他人柜员号办理业务

    D

    严禁柜员虚增存款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    客户经理张某个人名下有一张贵宾卡，为方便营销业务，利用该行“客户持贵宾卡办理业务时免收手续费”的规定，多次利用其名下的贵宾卡为客户办理大额资金转账业务，为客户节省手续费支出。每次办理时客户先将资金转到张某的贵宾卡名下，再由张某在柜台帮其将资金划转到客户指定的他行银行账户。请指出该案例中操作不当的地方及存在的风险点。（）
    A

    客户经理张某作为前台营销人员，违反规定参与客户的具体业务办理。

    B

    客户经理的做法属于出借银行账户，违反《人民币银行结算账户管理办法》的规定。

    C

    柜台经办人员因同事办理业务，未按规定对办理大额资金转账业务的申请人身份证件进行审核及联网核查，对张某代客户办理此类业务没有产生任何怀疑，未引起足够重视。

    D

    客户经理为客户着想为客户节省手续费，做法较为妥当。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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