下面哪些大额款项支付业务不需要进行电话核实（）A、同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户与单位通知存款（不含未按事先通知内容支取）的互转B、不同营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务C、同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转D、财政零余额款项划转，财政预算蕾账户资金上缴国库E、在营业机构办理符合规定业务范围及相关手续的保证金存款划转F、单位银行结算账户50万的汇款业务

题目

下面哪些大额款项支付业务不需要进行电话核实（）

  • A、同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户与单位通知存款（不含未按事先通知内容支取）的互转
  • B、不同营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务
  • C、同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转
  • D、财政零余额款项划转，财政预算蕾账户资金上缴国库
  • E、在营业机构办理符合规定业务范围及相关手续的保证金存款划转
  • F、单位银行结算账户50万的汇款业务
相似考题

1.保证金存款的来源可以是客户交存的现金或从储蓄账户、结算账户、他行转入的款项。公司业务的客户可交存现金或转入款项直接开立保证金账户；保证业务结束，其保证金存款应划转到结算账户再办理支付

2.下列哪一种场景在办理大额款项活期存款账户之间的互转时，不需要进行电话核实（）A、同一营业机构同户名B、同一营业机构不同户名C、不同营业机构同一户名D、不同营业机构不同户名

3.除银行与客户另有约定外，同一营业机构同户名客户办理的（）账户与单位通知存款、定期存款账户、大额存单账户之间的互转可以不需要录音电话核实。A、通知存款B、定期存款C、活期存款D、大额存单

4.NRA外汇账户是指银行为境外机构客户开立的办理款项收付、存款、结算等业务的外汇账户

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  • 第1题：

    同一营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务必须经过电话核实。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    办理网上银行定期（通知）存款的单位客户，需满足下列条件：（）

    • A、已在柜面开立单位定期一本通账户和单位活期存款账户，且账户同户名，开户机构所在地为同一分行
    • B、具有定期（通知）存款需求的单位
    • C、已申请开通我行高级版或VIP版企业网上银行，并将用于办理网上银行定期及通知存款业务的定期一本通账户和活期存款账户追加到同一个企业网上银行客户号下
    • D、资金来源符合国家法规要求的单位

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    与本*行签订协议，指定资金用途的款项划转业务，包含但不限于（）可以不再进行录音电话核实。

    • A、证券资金清算
    • B、单位三方存管银行和证券间资金互转业务
    • C、同城转账
    • D、同户名客户办理的活期存款账户转账

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    以下业务不纳入查证核实范围（）。

    • A、客户通过网上银行等电子渠道自助发起的支付业务
    • B、由系统自动完成账务处理的支付业务
    • C、系统内同一客户号下不同存款账户之间的款项划转
    • D、增资、验资成功销户转本行活期存款账户的支付业务
    • E、单位法人亲临营业网点办理对公结算帐户开户业务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    银期转账业务中，客户银行结算账户款项划转至期货公司期货保证金账户时，会计分录为：借：个人活期存款－个人银行结算存款等贷：金融机构活期存款－境内交易及结算类金融机构活期存款等（客户银行结算账户与期货公司期货保证金账户的开户行为同一机构）。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    期货保证金存管业务中，期货交易所专用资金账户款项划转至期货公司期货保证金账户（两个账户在同一机构开户），会计分录涉及的科目是（）。

    • A、系统内资金清算往来－系统内资金往来
    • B、个人活期存款－个人银行结算存款
    • C、金融机构活期存款－境内证券业金融机构活期存款
    • D、金融机构活期存款－境内交易及结算类金融机构活期存款

    正确答案:C,D

  • 第7题：

    银期转账业务中，期货公司期货保证金账户款项划转至客户银行结算账户时，会计分录为：借：金融机构活期存款－境内证券业金融机构活期存款贷：个人活期存款－个人银行结算存款等（客户银行结算账户与期货公司期货保证金账户的开户行为同一机构）。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    判断题
    单位定期存款、通知存款、协议存款账户签章的预留，可以该单位在本机构开立的同户名活期存款账户的预留签章作为支取相应存款的依据。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下面哪些大额款项支付业务不需要进行电话核实（）
    A

    同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户与单位通知存款（不含未按事先通知内容支取）的互转

    B

    不同营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务

    C

    同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转

    D

    财政零余额款项划转，财政预算蕾账户资金上缴国库

    E

    在营业机构办理符合规定业务范围及相关手续的保证金存款划转

    F

    单位银行结算账户50万的汇款业务


    正确答案： F,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    证券交易资金存管业务中，客户银行结算账户资金划转至证券公司客户交易资金汇总账户时（两个账户的开户行为同一机构），会计分录为：借：个人活期存款－个人银行结算存款贷：金融机构活期存款－境内证券业金融机构活期存款（证券公司客户交易资金汇总账户）。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    银期转账业务中，期货公司期货保证金账户款项划转至客户银行结算账户时，会计分录为：借：金融机构活期存款－境内证券业金融机构活期存款贷：个人活期存款－个人银行结算存款等（客户银行结算账户与期货公司期货保证金账户的开户行为同一机构）。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列哪一种场景在办理大额款项活期存款账户之间的互转时，不需要进行电话核实（）
    A

    同一营业机构同户名

    B

    同一营业机构不同户名

    C

    不同营业机构同一户名

    D

    不同营业机构不同户名


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    有关境外机构NRA账户收支交易下列说法错误的是：（）

    • A、NRA账户从境外收汇，银行根据客户指令直接办理
    • B、NRA账户同离岸账户之间划转，银行根据客户指令直接办理
    • C、NRA账户向境内机构外汇账户支付，银行根据客户指令直接办理
    • D、从境内机构外汇账户办理向NRA账户支付，银行根据客户指令直接办理

    正确答案:D

  • 第14题：

    一般存款账户是单位客户因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户，用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    根据《中国建设银行网上银行单位定期及通知存款业务操作规程》规定，办理网上银行定期（通知）存款的单位客户，需满足下列条件（）

    • A、已在柜面开立单位定期一本通账户和单位活期存款账户，且账户同户名，开户机构所在地为同一分行
    • B、已在柜面开立单位活期存款账户，但未开立一本通账户
    • C、已申请开通我行高级版或VIP版企业网上银行，并将用于办理网上银行定期及通知存款业务的定期一本通账户和活期存款账户追加到同一个企业网上银行客户号下
    • D、资金来源符合国家法规要求的单位

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    单位定期存款支取时，可将款项划转至下列（）账户。

    • A、存款人基本存款账户
    • B、原款项划来账户
    • C、上级账户
    • D、存款人同户名的任一账户

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    证券交易资金存管业务中，客户银行结算账户资金划转至证券公司客户交易资金汇总账户时（两个账户的开户行为同一机构），会计分录为：借：个人活期存款－个人银行结算存款贷：金融机构活期存款－境内证券业金融机构活期存款（证券公司客户交易资金汇总账户）。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    银衍转账业务中，客户银行结算账户款项划转至证券公司股票期权保证金专用账户时（两个账户的开户行为同一机构），会计分录涉及的科目是（）。

    • A、个人活期存款-个人银行结算存款
    • B、金融机构活期存款-境内交易及结算类金融机构活期存款
    • C、金融机构活期存款-境内其他金融机构活期存款
    • D、金融机构活期存款-境内证券业金融机构活期存款

    正确答案:A,D

  • 第19题：

    以下（）账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的。

    • A、未经营业机构营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
    • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    判断题
    同一营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务必须经过电话核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下属于无须进行二次验印的支付业务范围的是（）
    A

    存款人使用支付密码办理支付业务，且密码校验正确

    B

    活期存款账户之间的互转

    C

    客户办理归还兴业银行贷款本息业务

    D

    财政零余额款项划转


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银衍转账业务中，客户银行结算账户款项划转至证券公司股票期权保证金专用账户时（两个账户的开户行为同一机构），会计分录涉及的科目是（）。
    A

    个人活期存款-个人银行结算存款

    B

    金融机构活期存款-境内交易及结算类金融机构活期存款

    C

    金融机构活期存款-境内其他金融机构活期存款

    D

    金融机构活期存款-境内证券业金融机构活期存款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    银期转账业务中，客户银行结算账户款项划转至期货公司期货保证金账户时，会计分录为：借：个人活期存款－个人银行结算存款等贷：金融机构活期存款－境内交易及结算类金融机构活期存款等（客户银行结算账户与期货公司期货保证金账户的开户行为同一机构）。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    除与兴业银行有约定外，符合以下条件之一的单位大额款项支付业务可以不需要进行核实（）
    A

    同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转

    B

    同一营业机构同户名客户办理的归还兴业银行贷款本息业务

    C

    缴纳税费

    D

    代发工资


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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