客户适当性管理中，对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的（）A、通常损失B、最小损失C、最大损失D、一般损失

题目

客户适当性管理中，对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的（）

  • A、通常损失
  • B、最小损失
  • C、最大损失
  • D、一般损失
相似考题

1.客户资产管理业务的禁止行为客户资产管理合同中证券公司不得向客户承诺收益，但可承诺分担损失。

2.下列客户资产管理业务的风险中，属于管理风险的是()。A:证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失B:证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失C:证券公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损D:因发生客户资产管理业务与自营业务、经纪业务混合操作受到处罚而导致的损失

3.资产管理业务的经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中由于管理不善、违规操作而导致管理的客户资产损失、违约或与客户发生纠纷等，可能承担赔偿责任而使证券公司受到损失。 （ ）

4.某一特定年度中，单一风险单位或多个风险单位遭受一种或多种事故所致的最大总损失，称之为（　　）。A．最大可能损失 B．最小可信损失 C．年度最小预期损失 D．年度最大可信总损失

参考答案和解析
正确答案:C
更多“客户适当性管理中，对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的（）A、通常损失B、最小损失C、最大损失D、一般损失”相关问题

  • 第1题：

    技术风险是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。()


    答案：错
    解析：
    管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通信设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

  • 第2题：

    下列选项中属于资产管理业务的市场风险的是（ ）。

    A:证券公司向客户承诺收益或分担损失而受到主管机构处罚造成损失
    B:因不可预见和控制的因素导致市场波动造成客户资产损失
    C:因证券公司管理不善、违规操作造成客户资产损失
    D:因证券公司在资产管理业务中投资决策失误造成客户资产损失

    答案：B
    解析：
    所谓市场风险指的是：因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。A项属于资产管理业务的合规风险；C项属于资产管理业务的管理风险；D项属于资产管理业务的经营风险。

  • 第3题：

    管理风险主要是指证券公司在资产管理业务中由于管理不善、违规操作而导致管理的 客户资产损失、违约或与客户发生纠纷等，可能承担赔偿责任而使证券公司受到损失。（ ）


    答案：对
    解析：
    。题干所述正确。

  • 第4题：

    金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（　　）。
    Ⅰ．预期损失
    Ⅱ．非预期损失
    Ⅲ．灾难性损失
    Ⅳ．意外性损失

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    风险不等同于损失本身。严格来说，损失是一个事后概念，而风险却是一个明确的事前概念。金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为：①预期损失；②非预期损失；③灾难性损失。

  • 第5题：

    在实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为()。


    A.重大损失

    B.一般损失

    C.非预期损失

    D.灾难性损失

    E.预期损失

    答案：C,D,E
    解析：
    在实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失三大类。

  • 第6题：

    （）与（）都用以表征研究对象的损失幅度。

    • A、最大可能损失
    • B、最大预期损失
    • C、最小可能损失
    • D、最小预期损失
    • E、最大确定损失

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    客户资产管理业务的下列风险中，属于合规风险的是（）。

    • A、因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失
    • B、因发生操纵市场行为受到处罚而导致的损失
    • C、因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失
    • D、证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    单选题
    按照《证券公司代销金融产品管理规定》，下面属于一般禁止性规定的是（  ）。①采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品②采取赠送礼物的方式诱导客户购买金融产品③客户分享投资收益、分担投资损失④使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金
    A

    ①③

    B

    ①②④

    C

    ②③④

    D

    ①②③


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    （）与（）都用以表征研究对象的损失幅度。
    A

    最大可能损失

    B

    最大预期损失

    C

    最小可能损失

    D

    最小预期损失

    E

    最大确定损失


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。由客户签字确认的文件名称是？（）
    A

    《金融产品或金融服务风险等级评估表》

    B

    《适当性初次评估结果告知函》

    C

    《适当性评估结果确认书》

    D

    《金融产品或金融服务不适当警示及风险提示函》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在商业银行风险管理实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（  ）。
    A

    非预期损失

    B

    灾难性损失

    C

    非可控性损失

    D

    可控性损失

    E

    预期损失


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列选项中属于资产管理业务市场风险的是（）。
    A

    证券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失

    B

    证券公司投资决策失误使客户资产受到损失

    C

    证券公司由于管理不善使客户资产遭受损失

    D

    因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户资产管理业务的下列风险中，属于合规风险的是( )。
    A．因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失
    B．因发生操纵市场行为受到处罚而导致的损失
    C．因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失
    D．证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失


    答案：A,B
    解析：
    。A、B两项属于自营业务中的合规风险；C项属于资产管理业务中的管理风险；D项属于经营风险。

  • 第14题：

    下列选项中属于资产管理业务的市场风险的是（ ）。
    A.证券公司向客户承诺收益或分担损失而受到主管机构处罚造成损失
    B.因不可预见和控制的因素导致市场波动造成客户资产损失
    C.因证券公司管理不善、违规操作造成客户资产损失
    D.因证券公司在资产管理业务中投资决策失误造成客户资产损失


    答案：B
    解析：
    市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。

  • 第15题：

    按照《证券公司代销金融产品管理规定》，下面属于一般禁止性规定的是（ ）。
    ①采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品
    ②采取赠送礼物的方式诱导客户购买金融产品
    ③客户分享投资收益、分担投资损失
    ④使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金

    A.①③
    B.①②④
    C.②③④
    D.①②③

    答案：D
    解析：
    可以使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金，但不能使用除此之外的方式代委托人接收客户购买金融产品的资金。

  • 第16题：

    在商业银行风险管理实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（）三大类。

    A:非可控性损失
    B:灾难性损失
    C:预期损失
    D:可控性损失
    E:非预期损失

    答案：B,C,E
    解析：
    通常将金融风险可能造成的损失分为三大类，预期损失、非预期损失和灾难性损失。

  • 第17题：

    下列选项中属于资产管理业务市场风险的是（）。

    • A、证券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失
    • B、证券公司投资决策失误使客户资产受到损失
    • C、证券公司由于管理不善使客户资产遭受损失
    • D、因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失

    正确答案:D

  • 第18题：

    对客户层面信用风险监测发现客户存在潜在信用风险的，应采取相应控制措施，及时防范（）。

    • A、信用风险，并最小程度降低风险损失
    • B、信用风险，并最大程度降低风险损失
    • C、操作风险，并最小程度降低风险损失
    • D、操作风险，并最大程度降低风险损失

    正确答案:B

  • 第19题：

    证券公司融资融券业务的业务管理风险主要是指（）。

    • A、证券公司融资融券业务经营中因规模失控而导致证券公司损失的可能性
    • B、证券公司融资融券业务经营中因制度不全而导致证券公司损失的可能性
    • C、证券公司融资融券业务经营中因操作失误而导致证券公司损失的可能性
    • D、证券公司融资融券业务经营中因客户违约而导致证券公司损失的可能性

    正确答案:B,C

  • 第20题：

    单选题
    客户适当性管理中，对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的（）
    A

    通常损失

    B

    最小损失

    C

    最大损失

    D

    一般损失


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    证券公司代销金融产品，代销的金融产品具有（　　）特征的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。[2018年5月真题]Ⅰ．流动性较低的Ⅱ．透明度较低的Ⅲ．不易理解的Ⅳ．损失可能超过购买支出的
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    根据《证券公司代销金融产品管理规定》第十三条，代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配状况，并要求客户签字确认。

  • 第22题：

    单选题
    理财资金不得投资于可能造成（）的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品。
    A

    利率波动

    B

    本金重大损失

    C

    本金损失

    D

    收益波动


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（  ）。
    A

    重大损失

    B

    一般损失

    C

    非预期损失

    D

    灾难性损失

    E

    预期损失


    正确答案： D,B
    解析：

相关内容