各行社要继续采取有效措施开展无法核实账户的身份核实工作，减少无法核实账户数量。对采取措施后仍无法核实的账户以及虚假、假名和匿名账户，各行社应根据个人存量账户身份信息核实相关要求，在公告的基础上，依法采取中止或限制账户交易等措施。

第1题：

各分行应按月抽查辖属机构当月为台湾居民开立账户的开户资料情况、电话核实情况（如有）、账户交易情况等，发现可疑情形的，应采取以下措施（）。

• A、对相关账户进行“不收不付”设置
• B、通知开户机构联系客户至柜台重新核实身份信息及交易情况
• C、经核实无误的，开户机构可恢复账户的正常收付功能
• D、经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应让客户注销账户

第2题：

按照个人账户实名制的相关要求，为客户开立账户以下规定正确的是（）

• A、为开户申请人开立个人账户时，无需核验其身份信息
• B、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
• C、无需核实开户申请人开户意愿
• D、开立匿名或假名银行账户

第3题：

营业网点如发现或者收到被冒用身份的个人客户书面声明要求对其名下非本人意愿办理的本地和异账户进行处置的，核实确认该银行账户为假名或虚假代理开户，应立即关停相关个人银行账户。

第4题：

使用1320账户核实信息维护交易对个人账户进行核实时，个人账户的核实可以在（）范围内？

• A、开户网点
• B、法人机构
• C、本地市
• D、全*省

第5题：

关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定，以下说法正确的是（）。

• A、客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户，该账户无需绑定账户进行身份验证
• B、客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更
• C、客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户，升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误
• D、客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户，升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误

第6题：

按照人民银行要求，核实为（）的账户在核实工作完成后须中止服务。

• A、虚假
• B、假名
• C、匿名
• D、无法核实

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

银行在为个人客户开立银行账户时，以下不属于个人账户实名制要求的是（）

• A、按照客户要求开立匿名账户
• B、为开户申请人开立个人账户时，应核验其身份信息
• C、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
• D、对开户申请人开户意愿进行核实

第14题：

个人人民币存量账户身份核查的核实范围包括建设银行所有未经有效方式核实的个人人民币存款账户的存款人的身份信息，不包括代理人（如账户为代理开户情形的）的身份信息。

第15题：

存量个人人民币银行存款账户身份信息真实性核实工作的要求是，在（）前完成建设银行所有存量个人人民币存款账户的身份信息真实性核实工作。

• A、2013年12月31日
• B、2014年12月31日
• C、2015年1月1日
• D、2015年12月31日

第16题：

自正式挂失的核实期、密码挂失的生效期到期前两日始，对未完成核实的账户在账户开户网点及挂失或交易密码挂失受理网点产生待处理任务，提醒经办人员完成身份核实。（）

第17题：

挂失业务身份核实业务流程中，系统自动设置自动核实功能，每日对未完成核实的账户进行检索，若当日为正式挂失核实期到期日或交易密码挂失生效日的（）日（T日为正式挂失核实期到期日或交易密码挂失生效日），系统自动向账户开户网点及挂失（交易密码挂失）受理网点柜面推送账户核实待办任务，提醒经办柜员尽快完成客户身份核实工作。

• A、T
• B、T-1
• C、T-2
• D、T-3

第18题：

CBUS系统中对满足身份核实范围的个人账户在系统中进行了标识和控制，在存款人办理业务时，必须先对账户相关身份信息进行核实后再办理业务，核实时通过操作该交易实现对账户核实结果的标记。（）

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：