对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（）。A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

题目

对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（）。

  • A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
  • B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
  • C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份
  • D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份
相似考题

1.办理5万元(含)以上大额现金存款业务的客户识别:()A、核对客户有效身份证件，由他人代理，应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件。B、在存款凭证上登记客户的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息，由他人代理，在存款凭证上登记代理人和被代理人的基本信息。C、留存客户身份证件复印件，随传票装订。D、发现异常，联网核查。

2.代办大额存款金额在人民币（）元以上（含）或者外币等值1千美元以上（含）的，如存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或身份证明文件，应核查代理人有效身份证件，登记代理人联系方式等信息，留存代理人身份证复印件。A、5万B、5千C、1万D、1千

3.当代理人持储户的存折（单）、银行卡办理单笔转账金额达到标准的大额转账业务，应（），并通过联网核查公民身份信息系统进行身份核查。A、核对储户有效身份证件或其他有效身份证明文件B、核对代理人有效身份证件或其他有效身份证明文件C、同时核对代理人和储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件D、核对代理人或储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件

4.对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应（ ）。A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付。C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份。D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份。

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  • 第1题：

    办理跨法人机构换折时，受理机构必须要求客户出示存折本人有效身份证件，如为代理人代办的，应同时出具代理人有效身份证件，并做好核查工作。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    存款人由他人代理开户的，应核对的信息（）。

    • A、同时核对代理人和被代理人的有效身份证件
    • B、同时核对代理人户口本和被代理人身份证件
    • C、只需核对被代理人身份证件
    • D、登记被代理人和代理人基本信息

    正确答案:A

  • 第3题：

    单笔金额等值（）美元（含）以上的外汇现金存款业务，由他人代理时，代理人无法提供被代理人的有效身份证件或其他身份证明文件的，要核对或核查代理人有效身份证件或者其他身份证明文件。

    • A、1000
    • B、2000
    • C、3000
    • D、5000

    正确答案:A

  • 第4题：

    对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（）。

    • A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
    • B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
    • C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份
    • D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。

    • A、无需出示身份证件
    • B、只出示代理人有效身份证件
    • C、只出示被代理人有效身份证件
    • D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件

    正确答案:D

  • 第6题：

    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务进行客户身份识别的说法中错误的有（）。

    • A、应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。
    • B、必要时，审核其他身份证明文件。
    • C、在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    • D、代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。

    正确答案:D

  • 第7题：

    对于人民币单笔5万元以下的代理现金取款，经办人员应要求客户提供（）并在取款凭条上登记证件号码。

    • A、代理人有效身份证件，核对代理人签名与证件姓名的一致性
    • B、被代理人有效身份证件，核对被代理人签名与证件姓名的一致性
    • C、代理人和被代理人有效身份证件，核对代理人签名与证件姓名的一致性
    • D、被代理人有效身份证件，核对被代理人签名与证件姓名的一致性，并联网核查

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）
    A

    核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

    B

    若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

    C

    如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

    D

    如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    “1720综合取款”交易金额为人民币（）或外币等值1万美元（含）以上的，柜员应审核客户有效身份证件，如为代理人代办的，还应审核代理人的有效身份证件。
    A

    5万元（含）以上

    B

    10万元（含）以上

    C

    5万元（不含）以上

    D

    10万元（不含）以上


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    个人客户办理人民币单笔金额（）（含）以上现金存款业务，应核对客户的有效身份证件，由他人代理的，应同时核对代理人和被代理人有效身份证件，并在存款凭证背面登记代理人的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    A

    5万元

    B

    10万元

    C

    15万元

    D

    20万元


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务进行客户身份识别的说法中错误的有（）。
    A

    应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。

    B

    必要时，审核其他身份证明文件。

    C

    在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

    D

    代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    单笔金额人民币1万元（含）或外汇等值1000美元（含）以上的现金存款业务，由他人代理时，代理人无法提供被代理人的有效身份证件或其他身份证明文件的，（）。
    A

    不予办理

    B

    提供被代理人授权书

    C

    核对或核查代理人有效身份证件或者其他身份证明

    D

    存款可以代理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应当（）。

    • A、通过联网核查系统审核客户有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件。
    • B、在取款凭证背面填写姓名，证件类型，证件号码，联系方式等基本信息。
    • C、代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，无须审核被代理人的身份证件。

    正确答案:A,B

  • 第14题：

    单笔外汇金额等值（）美元（含）以上的无卡、无折现金存款，存款办理人无法提供被代理人的有效身份证件或其他身份证明文件的，要核对或核查存款办理人的有效身份证件或者其他身份证明文件。

    • A、1000
    • B、2000
    • C、3000
    • D、5000

    正确答案:A

  • 第15题：

    当代理人持支票办理转账业务，且单笔转账金额达到标准时，应（），并通过联网核查公民身份信息系统进行身份核查。

    • A、核对储户有效身份证件或其他有效身份证明文件
    • B、核对代理人有效身份证件或其他有效身份证明文件
    • C、同时核对代理人和储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件
    • D、核对代理人或储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件

    正确答案:B

  • 第16题：

    对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）。

    • A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
    • B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
    • C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份
    • D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

    正确答案:C

  • 第17题：

    个人客户办理人民币单笔金额（）（含）以上现金存款业务，应核对客户的有效身份证件，由他人代理的，应同时核对代理人和被代理人有效身份证件，并在存款凭证背面登记代理人的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

    • A、5万元
    • B、10万元
    • C、15万元
    • D、20万元

    正确答案:A

  • 第18题：

    《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）进行核对并登记。

    • A、同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
    • B、仅对代理人的身份证件或者其他身份证明文件
    • C、仅对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
    • D、要求其出具经公证的委托授权书，同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

    正确答案:A

  • 第19题：

    “1720综合取款”交易金额为人民币（）或外币等值1万美元（含）以上的，柜员应审核客户有效身份证件，如为代理人代办的，还应审核代理人的有效身份证件。

    • A、5万元（含）以上
    • B、10万元（含）以上
    • C、5万元（不含）以上
    • D、10万元（不含）以上

    正确答案:A

  • 第20题：

    判断题
    代理办理人民币单笔金额5万元（含）以上借记卡无卡存款业务，应同时核对代理人和被代理人有效身份证件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    当代理人持储户的存折（单）、银行卡办理单笔转账金额达到标准的大额转账业务，应（），并通过联网核查公民身份信息系统进行身份核查。
    A

    核对储户有效身份证件或其他有效身份证明文件

    B

    核对代理人有效身份证件或其他有效身份证明文件

    C

    同时核对代理人和储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件

    D

    核对代理人或储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户由他人代理办理业务的，证券公司（　　）。
    A

    只需对代理人的身份证或其他身份证明文件进行核对并登记

    B

    只需对被代理人的身份证或其他身份证明文件进行核对并登记

    C

    同时对代理人和被代理人的身份证或其他身份证明文件进行核对并登记

    D

    同时留存代理人和被代理人的有效身份证或其他身份证明的复印件


    正确答案： C
    解析：
    根据《中国人民共和国反洗钱法》第十六条，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证或其他身份证明文件进行核对并登记。

  • 第23题：

    单选题
    代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。
    A

    无需出示身份证件

    B

    只出示代理人有效身份证件

    C

    只出示被代理人有效身份证件

    D

    同时出示代理人与被代理人的有效身份证件


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    存款人由他人代理开户的，应核对的信息（）。
    A

    同时核对代理人和被代理人的有效身份证件

    B

    同时核对代理人户口本和被代理人身份证件

    C

    只需核对被代理人身份证件

    D

    登记被代理人和代理人基本信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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