对存在（）等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。A、法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚B、注册地和经营地均在异地C、注册地和法定代表人或负责人所在地均在异地D、经营地和法定代表人或负责人所在地均在异地

题目

对存在（）等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。

  • A、法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
  • B、注册地和经营地均在异地
  • C、注册地和法定代表人或负责人所在地均在异地
  • D、经营地和法定代表人或负责人所在地均在异地
相似考题

1.企业申请开立基本存款账户应当核实其开户意愿。开户行可采取面对面、视频等方式与企业法定代表人(单位负责人)核实开户意愿,并留存相关工作记录。企业法定代表人(单位负责人)不配合的,银行有权拒绝开户。()此题为判断题(对，错)。

2.根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）规定，建立单位开户审慎核实机制。对于（）的单位，银行和支付机构不得为其开户。A、被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在C、经银行和支付机构核实虚构经营场所

3.银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？

4.下列不属于开户单位现金收支应当依照的规定的是（　　）。A.开户单位现金收入应当于当日送存开户银行 B.当日送存确有困难的，由开户单位确定送存时间 C.开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付 D.因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额

参考答案和解析
正确答案:A,B
更多“对存在（）等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿”相关问题

  • 第1题：

    下列哪些情形，银行和支付机构有权拒绝开户？（）

    • A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
    • B、单位存在明显欠账行为的。
    • C、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
    • D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构在经过核实后可以为其开户。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    开户银行应当提高对同业开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的真实性、完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审核。至少采取下列2种方式对存款银行开户意愿真实性进行核实（）。

    • A、通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
    • B、向存款银行单位负责人视频核实
    • C、到存款银行上门核实或通过本银行异地分支机构上门核实
    • D、通过大额支付系统向存款银行进行核实

    正确答案:A,C

  • 第5题：

    对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查，对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    多选题
    人民银行分支机构应当加强对银行开户服务的指导和监督，对（）的单位，采取约见谈话、通报、现场检查等措施。
    A

    开户时间较长

    B

    流程不清

    C

    报送材料差错率高

    D

    企业投诉较多


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构在经过核实后可以为其开户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列各项中，属于现金收支的日常管理规定有（）。
    A

    开户单位收入现金应于当日送存开户银行

    B

    开户单位支付现金不得从本单位的现金收入中直接支付（即坐支）

    C

    开户单位根据规定，从开户银行提取现金的，应当如实写明用途，由本单位财会部门负责人签字盖章，并经开户银行审查批准，予以支付

    D

    开户单位支付现金可以从本单位的现金收入中直接支付


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    开户单位办理现金收支，应当遵从下列（）的规定。
    A

    现金收入应当于当日送存开户银行

    B

    支付现金不得从本单位的现金收入中直接支付（即坐支）

    C

    提取现金应写明用途，由单位财会部门负责人签字盖章，经开户银行审核后予以支付

    D

    因特殊情况必须使用现金的，应当向开户银行提出申请，由本单位财会部门负责人签字盖章，经开户银行审核后，予以支付


    正确答案： A,C
    解析： 开户单位应当按照下列要求办理现金收支：(1)开户单位现金收入应当于当日送存开户银行。当日送存有困难的，由开户银行确定送存时间。(2)开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付（即坐支）。因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额。坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况。(3)开户单位在规定的现金使用范围内从开户银行提取现金，应当写明用途，由本单位财会部门负责人签字盖章，经开户银行审核后，予以支付现金。(4)因采购地点不固定、交通不便、生产或者市场急需、抢险救灾以及其他特殊情况必须使用现金的，开户单位应当向开户银行提出申请，由本单位财会部门负责人签字盖章，经开户银行审核后，予以支付现金。

  • 第10题：

    多选题
    开户银行应当提高对同业开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的真实性、完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审核。至少采取下列2种方式对存款银行开户意愿真实性进行核实（）。
    A

    通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实

    B

    向存款银行单位负责人视频核实

    C

    到存款银行上门核实或通过本银行异地分支机构上门核实

    D

    通过大额支付系统向存款银行进行核实


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行和支付机构应当暂停其所有业务，单位和个人重新核实身份后，方可恢复其业务
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行机构可以拒绝为其开户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对存在（）等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。

    • A、法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
    • B、注册地和经营地均在异地
    • C、注册地和法定代表人或负责人所在地均在异地
    • D、经营地和法定代表人或负责人所在地均在异地

    正确答案:A,B

  • 第14题：

    对于（）等异常情况的单位，银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。

    • A、被全国企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单
    • B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位
    • C、法定代表人或者负责人对单位经营背景不清楚
    • D、注册地和经营地均存在异地

    正确答案:C,D

  • 第15题：

    下列各项中，属于现金收支的日常管理规定有（）。

    • A、开户单位收入现金应于当日送存开户银行
    • B、开户单位支付现金不得从本单位的现金收入中直接支付（即坐支）
    • C、开户单位根据规定，从开户银行提取现金的，应当如实写明用途，由本单位财会部门负责人签字盖章，并经开户银行审查批准，予以支付
    • D、开户单位支付现金可以从本单位的现金收入中直接支付

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行机构可以拒绝为其开户。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    多选题
    单位发生以下哪些情形，银行和支付机构不得为其开户？（）
    A

    被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”

    B

    经银行和支付机构核实单位注册地址不存在

    C

    经银行和支付机构核实单位虚构经营场所

    D

    经银行和支付机构核实单位注册地在异地


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    下列选项对开户单位支付现金叙述有误的是（　　）。
    A

    开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取

    B

    开户单位支付现金，可以直接从本单位的现金收入中直接支付

    C

    开户单位因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查核准，由开户银行核定坐支范围和限额

    D

    坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况


    正确答案： B
    解析：
    坐支是指有现金收入的单位，从本单位收入的现金中直接支付自己所需现金的行为。各单位支付现金必须从开户银行提取，不准从本单位的现金收入中坐支。对因特别情况需要坐支的单位，要事先由单位提出申请，经开户银行审查同意后，在规定的限额内坐支。坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况。

  • 第19题：

    多选题
    开户单位现金收支应当依照以下规定办理（）。
    A

    开户单位现金收入应当于当日送存开户银行

    B

    开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取，可以从本单位的现金收入中直接支付。

    C

    因采购地点不固定，交通不便，生产或者市场急需，抢险救灾以及其它特殊情况必须使用现金的，开户单位应当向开户银行提出申请，由本单位财会部门负责人签字盖章，经开户银行审核后，予以支付现金。

    D

    开户单位根据《现金管理暂行条例》规定，从开户银行提取现金，应当写明用途，由本单位财会部门负责人签字盖章，经开户行审核后，予以支付现金。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对存在（）等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。
    A

    法定代表人或者负责人对单位经营规模不清楚

    B

    法定代表人或者负责人对单位业务背景不清楚

    C

    注册地和经营地均在异地

    D

    法定代表人或负责人为外地人


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查，对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查，并采取以下核查措施（）
    A

    银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料

    B

    开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通

    C

    支付机构应当留存单位法定代表人或者负责人开户时的视频、音频资料

    D

    要求开户单位提供佐证


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，公司业务经营部门除加强对单位开户意愿的核查外，还应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频等资料，视频及音频材料视同开户资料保管
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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