特约商户出现下列情况之一的，收单联社需立即书面通知特约商户强制解除协议，收回POS机具，并保留对风险损失的追索权利（）A、多次出现违规操作，经指出拒不纠正的；存在欺诈行为或虚假交易的；侧录、泄露账户及交易信息的；发生套现、洗单的；B、多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的；屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的；多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的；多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的；C、因商户其他原因导致收单风险增大的；三个月未发生有效消费交易的；D、出租或者出卖终端设备的

题目

特约商户出现下列情况之一的，收单联社需立即书面通知特约商户强制解除协议，收回POS机具，并保留对风险损失的追索权利（）

  • A、多次出现违规操作，经指出拒不纠正的；存在欺诈行为或虚假交易的；侧录、泄露账户及交易信息的；发生套现、洗单的；
  • B、多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的；屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的；多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的；多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的；
  • C、因商户其他原因导致收单风险增大的；三个月未发生有效消费交易的；
  • D、出租或者出卖终端设备的。
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1.特约商户出现下列情况之一的,收单联社需立即书面通知特约商户强制解除协议,收回POS机具,并保留对风险损失的追索权利()A、多次出现违规操作，经指出拒不纠正的;存在欺诈行为或虚假交易的;侧录、泄露账户及交易信息的;发生套现、洗单的B、多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的;屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的;多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的;多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的C、因商户其他原因导致收单风险增大的;三个月未发生有效消费交易的D、出租或者出卖终端设备的

2.POS特约商户的哪些欺诈行为的发生，收单银行应与其解除协议并做撤机、清退处理，并保留对风险损失的追索权利？

3.根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定，特约商户出现哪些情况，收单社（行）应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施？

4.屡次无理拒绝或故意拖延收单机构查询查复和调单要求的商户，收单机构应与之解除协议，并书面通知中国银联。()

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  • 第1题：

    特约商户出现下列哪些情形时，收单联社应立即终止商户的银联卡交易，收回全部终端设备，并单方面无条件终止协议。（）

    • A、洗单
    • B、套现
    • C、侧录
    • D、不仔细核对签名

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、洗单风险

    正确答案:D

  • 第3题：

    根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请为特约商户。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、泄露账户及交易信息
    • D、套现

    正确答案:A

  • 第4题：

    如发现商户有下列情形之一，县级行社可按照有关规定强行解除协议，取消该商户的收单资格（）。

    • A、多次出现违规操作，经指出拒不更改的
    • B、有欺诈行为或多次无故拒绝受理入网银行卡的
    • C、屡次无理拒绝或故意拖延收单行查询查复业务的
    • D、允许或协助非指定维修人员检查、维修、改装终端机具的E.不按规定保管原始客户交易单据，在调单时无法提供原始交易单据，经指出拒不更改的

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    屡次无理拒绝或故意拖延收单机构查询查复和调单要求的商户，收单机构应与之解除协议。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。

    • A、恶意倒闭、套现
    • B、洗单、虚假申请
    • C、侧录、卡号测试
    • D、虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    判断题
    如发现特约商户多次出现违规操作，经指出拒不更改的，收单机构可按照有关规定强行解除协议，取消特约商户收单资格。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后，向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    调单风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    如发现商户有下列情形之一，县级行社可按照有关规定强行解除协议，取消该商户的收单资格（）。
    A

    多次出现违规操作，经指出拒不更改的

    B

    有欺诈行为或多次无故拒绝受理入网银行卡的

    C

    屡次无理拒绝或故意拖延收单行查询查复业务的

    D

    允许或协助非指定维修人员检查、维修、改装终端机具的E.不按规定保管原始客户交易单据，在调单时无法提供原始交易单据，经指出拒不更改的


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    特约商户出现下列情况之一的，收单联社需立即书面通知特约商户强制解除协议，收回POS机具，并保留对风险损失的追索权利（）
    A

    多次出现违规操作，经指出拒不纠正的；存在欺诈行为或虚假交易的；侧录、泄露账户及交易信息的；发生套现、洗单的；

    B

    多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的；屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的；多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的；多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的；

    C

    因商户其他原因导致收单风险增大的；三个月未发生有效消费交易的；

    D

    出租或者出卖终端设备的。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列不属于应强制商户退出的情形是（）。
    A

    商户虚假申请

    B

    商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用，经收单行指出后拒不更改

    C

    商户强烈要求降低商户结算手续费率

    D

    商户无故拒绝或故意拖延收单行查询查复业务和调单要求


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列哪些情形，收单机构应与商户解除协议，并书面通知中国银联（）
    A

    有欺诈行为的

    B

    因商户其它原因导致收单风险增大的

    C

    多次无故拒绝受理银联卡的

    D

    多次出现违章操作，经指出拒不纠正的。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后，向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、调单风险

    正确答案:A

  • 第14题：

    已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、洗单风险

    正确答案:C

  • 第15题：

    收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、套现
    • D、洗单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    下列哪些情形，收单机构应与商户解除协议，并书面通知中国银联（）

    • A、有欺诈行为的
    • B、因商户其它原因导致收单风险增大的
    • C、多次无故拒绝受理银联卡的
    • D、多次出现违章操作，经指出拒不纠正的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。

    • A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
    • B、根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
    • C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
    • D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

    正确答案:A

  • 第18题：

    多选题
    下列属于商户收单欺诈风险的有（）。
    A

    商户套现

    B

    伪卡欺诈、侧录

    C

    分单、洗单

    D

    虚假申请


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    POS特约商户的哪些欺诈行为的发生，收单银行应与其解除协议并做撤机、清退处理，并保留对风险损失的追索权利？

    正确答案： 虚假申请、泄露账户及交易信息、套现、洗单、恶意倒闭、虚假交易、名义经营范围与实际情况不符、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    收单业务风险包括（）
    A

    商户欺诈申请

    B

    商户套现风险

    C

    商户移机风险

    D

    账户信息盗用


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    特约商户出现下列哪些情形时，收单联社应立即终止商户的银联卡交易，收回全部终端设备，并单方面无条件终止协议。（）
    A

    洗单

    B

    套现

    C

    侧录

    D

    不仔细核对签名


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为叫做（）。
    A

    商户套现

    B

    洗单

    C

    虚假交易

    D

    侧录


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录

    C

    套现

    D

    洗单


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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