对实体特约商户检查内容至少包括（）。A、受理终端使用是否合规B、签购单保管是否完整、合规C、是否有盗刷设备；是否存在移机行为D、商户经营是否有重大变化

题目

对实体特约商户检查内容至少包括（）。

  • A、受理终端使用是否合规
  • B、签购单保管是否完整、合规
  • C、是否有盗刷设备；是否存在移机行为
  • D、商户经营是否有重大变化
相似考题

1.担保落实的情况主要包括( )。A．担保人的担保行为是否合规B．担保资料是否完整、合规、有效C．抵押率是否符合规定D．是否办理抵押物保险，保险金是否覆盖信贷业务金额E．是否已按规定办理抵押登记

2.农合机构应建立完善的档案管理制度,定期对合同的()等情况进行检查。A.内容是否合法B.形式是否合规C.是否在保管期限之内D.使用、管理

3.对实体特约商户检查内容至少包括()。A、受理终端使用是否合规B、签购单保管是否完整、合规C、是否有盗刷设备;是否存在移机行为D、商户经营是否有重大变化

4.收单机构应回访内容包括但不限于()A、现场测试受理终端是否运行正常B、检查是否出现移机、拆机、违规安装信息盗录装置、故障或损坏等情况C、受理终端使用情况是否正常，是否出现争议交易，单据是否有持卡人签名D、客户经营情况是否正常，是否有停业或转让倾向

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“对实体特约商户检查内容至少包括（）。A、受理终端使用是否合规B、签购单保管是否完整、合规C、是否有盗刷设备；是否存在移机行为D、商户经营是否有重大变化”相关问题

  • 第1题：

    疑似伪卡集中使用点商户的调查包括（）。

    • A、交易金额及时间等要素是否异常
    • B、持卡人签名是否异常
    • C、查看录像交易过程是否异常
    • D、检查收银员是否存在伪卡盗刷合谋嫌疑

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    现场巡查包括但不限于下列内容（）

    • A、商户经营场所是否张贴或标注受理业务标识
    • B、营业执照是否正常有效
    • C、是否能够按照正确流程受理银行卡，是否妥善保管相关交易凭证
    • D、是否存在虚假申请、套现、测录客户数据资料、泄露账户和交易信息、受理伪卡、恶意倒闭等欺诈嫌疑
    • E、核对电话支付终端的装机地址、终端编号、终端数量情况，设备是否存在人为破坏或改动痕迹，是否能正常受理业务，是否存在移机挪用等问题

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    （）是指调查是否面签，各方签章是否真实有效，抵（质）押、保证等担保手续是否合法合规，抵（质）押登记是否合规，借款合同、担保合同等其他法律文书是否有效、完整。

    • A、贷款调查是否尽职，是否双人调查，调查报告是否全面真实反映借款人和贷款情况，包括关联人信息
    • B、法律风险
    • C、贷款的可行性
    • D、保证人主体合规性

    正确答案:B

  • 第4题：

    根据监管规定，收单机构对特约商户的现场检查内容至少应包括（）

    • A、受理终端是否合规使用
    • B、是否有侧录设备
    • C、是否被违规移机
    • D、特约商户经营是否有重大变更
    • E、收银员对受理终端和银行卡安全知识是否足够了解

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    现金核查的内容有（）

    • A、库存现金、有价单证是否账实相符，代保管品、库存尾箱数量是否与相关登记簿记载相符
    • B、金库建设、密码、钥匙管理的相关操作是否合规、合理；人员出入库登记情况
    • C、库内保管的现金、有价单证是否存放整齐明了、标识清晰，是否发生虫蛀、霉烂事故
    • D、检查现金调缴、调剂手续是否完备，流程是否合规

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    报备审查要点包括（）。

    • A、贷款范围是否合规
    • B、贷款条件是否把握准确
    • C、审批权限是否合规
    • D、办贷流程是否合规

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    收单行对特约商户巡检主要包括的内容有（）。

    • A、POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
    • B、特约商户经营状况是否正常，是否有显著变化，实际经营内容与营业证照登记内容是否一致
    • C、特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
    • D、特约商户是否妥善保管POS设备，设备数量与登记数量是否相符，是否存在出租、出借、出售、挪用、私自拆卸POS设备等情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    下列不属于收单行对商户的巡检内容的是（）。

    • A、查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
    • B、确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
    • C、了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训，收银员受理银行卡业务操作技能情况
    • D、巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销，且商户应妥善相关交易单据

    正确答案:D

  • 第9题：

    多选题
    特约商户资料审核主要包括的内容有（）。
    A

    审核商户是否符合准入条件

    B

    审核商户申请材料及所填内容是否完整、一致

    C

    审核商户编号、结算账号是否正确合规

    D

    审核商户类别码和手续费率是否正确、合规


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    BIM技术可以用于、消防规范检查，在防火、防烟分区和建筑构造项目中，可以检查的内容为（）。
    A

    防火、防烟分区是否合规

    B

    防火间距是否合规

    C

    消防车道是否合规

    D

    防火、防烟分隔是否完整

    E

    防火、防烟分隔物（防火墙、防火门、防火卷帘等）是否合规


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）是指调查是否面签，各方签章是否真实有效，抵（质）押、保证等担保手续是否合法合规，抵（质）押登记是否合规，借款合同、担保合同等其他法律文书是否有效、完整。
    A

    贷款调查是否尽职，是否双人调查，调查报告是否全面真实反映借款人和贷款情况，包括关联人信息

    B

    法律风险

    C

    贷款的可行性

    D

    保证人主体合规性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    报备审查要点包括（）。
    A

    贷款范围是否合规

    B

    贷款条件是否把握准确

    C

    审批权限是否合规

    D

    办贷流程是否合规


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应从（）等方面加强对银行卡特约商户的后续管理。

    • A、建立不定期走访检查制度
    • B、检查其受理银行卡业务过程中是否有违章、违约行为
    • C、检查其交易量、交易金额是否异常
    • D、检查其是否有欺诈交易
    • E、加强对特约商户的培训

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    BIM技术可以用于、消防规范检查，在防火、防烟分区和建筑构造项目中，可以检查的内容为（）。

    • A、防火、防烟分区是否合规
    • B、防火间距是否合规
    • C、消防车道是否合规
    • D、防火、防烟分隔是否完整
    • E、防火、防烟分隔物（防火墙、防火门、防火卷帘等）是否合规

    正确答案:A,D,E

  • 第15题：

    商户巡检、回访中风险排查的重点包括（）

    • A、商户POS交易单据保管情况是否正常
    • B、商户是否存在一柜多机现象
    • C、商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致
    • D、商户POS机具的数量是否和签约时一致
    • E、机具使用是否正常

    正确答案:A,C,D,E

  • 第16题：

    对网上特约商户管理执行情况的自律监管主要包括（）。

    • A、是否按照规定积极发展网上特约商户，在签订的协议中是否明确双方的权力和义务
    • B、发展特约商户是否按照规定执行审批和报备制度
    • C、所有特约商户的资料是否齐全，是否加强了对特约商户的日常维护、监督和管理，发现异常是否及时处理
    • D、对特约商户的经营项目是否进行严格的审查，账目往来是否合规

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    为防止特约商户操作不当引起的资金风险，收单行应对特约商户加强培训的主要风险点有（）。

    • A、受理银行卡不核对参与消费的卡片背面签名与签购单上的签名是否一致
    • B、收银员将交易单据全部交给持卡人，及因消费签购单保管不善引起的退单风险
    • C、收银员操作失误，包括输错金额、消费误做成预授权、做预授权后不做预授权完成等
    • D、商户涉嫌欺诈，无论商户是否知情，在交易过程中出现洗单或分单的违规操作引起的退单风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    疑似移机商户调查包括（）。

    • A、交易时间、金额要素与商户经营范围是否相符
    • B、交易签购单和销售票据是否齐全
    • C、移动终端是否关闭漫游功能，并确认SIM卡号是否与登记一致
    • D、商户地址是否是原登记地址

    正确答案:C,D

  • 第19题：

    特约商户资料审核主要包括的内容有（）。

    • A、审核商户是否符合准入条件
    • B、审核商户申请材料及所填内容是否完整、一致
    • C、审核商户编号、结算账号是否正确合规
    • D、审核商户类别码和手续费率是否正确、合规

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    农合机构应建立完善的档案管理制度，定期对合同的（）等情况进行检查。
    A

    内容是否合法

    B

    形式是否合规

    C

    是否在保管期限之内

    D

    使用、管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    疑似移机商户调查包括（）。
    A

    交易时间、金额要素与商户经营范围是否相符

    B

    交易签购单和销售票据是否齐全

    C

    移动终端是否关闭漫游功能，并确认SIM卡号是否与登记一致

    D

    商户地址是否是原登记地址


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对实体特约商户检查内容至少包括（）。
    A

    受理终端使用是否合规

    B

    签购单保管是否完整、合规

    C

    是否有盗刷设备；是否存在移机行为

    D

    商户经营是否有重大变化


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    POS管理员应定期对特约商户的POS进行维护。经常检查（），并向特约商户收银员征询受理过程中遇到的问题。
    A

    设备是否正常

    B

    打印纸是否空缺

    C

    POS是否结算

    D

    收银员是否在岗


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    现金核查的内容有（）
    A

    库存现金、有价单证是否账实相符，代保管品、库存尾箱数量是否与相关登记簿记载相符

    B

    金库建设、密码、钥匙管理的相关操作是否合规、合理；人员出入库登记情况

    C

    库内保管的现金、有价单证是否存放整齐明了、标识清晰，是否发生虫蛀、霉烂事故

    D

    检查现金调缴、调剂手续是否完备，流程是否合规


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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