经办人员受理银行卡业务时，应严格审查的主要要素不包含（）等。A、来卡是否为农行规定应受理卡B、是否样卡或废卡C、卡面是否有涂改、变造痕迹D、是否银联卡

题目

经办人员受理银行卡业务时，应严格审查的主要要素不包含（）等。

  • A、来卡是否为农行规定应受理卡
  • B、是否样卡或废卡
  • C、卡面是否有涂改、变造痕迹
  • D、是否银联卡
相似考题

1.()主要承担对所受理业务的合规性和业务依据的完整性负责。A、业务经办人员B、远程授权人员C、现场管理人员D、网点负责人

2.小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务营销、受理、审查审批、作业监督、放款操作、贷款后管理等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员，仅限于分管小微企业授信业务的机构负责人、管理部门及经办分支机构负责人、小微企业授信业务管理人员、小微企业授信业务经办人员。

3.中国银联客户服务电话的业务受理的主要范围是（）。A、银行卡余额查询B、电话转账业务C、信用额度查询D、银行卡跨行交易的投诉、建议、业务咨询等服务

4.《山东省农村商业银行个人贷款尽职免责实施细则》所指责任人员主要包括个人贷款受理、调查、审查、审议审批及贷后管理等各环节经办人员,不包括管理个人贷款业务的支行负责人、部门负责人、高管人员等管理人员。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    受理和审查代收代付业务，要认真对业务合规合法性进行审查，审查后，银行有关部门应作出（），防止经办人员与客户串通。

    • A、风险提示
    • B、口头意见
    • C、书面意见
    • D、审查报告

    正确答案:C

  • 第2题：

    受理查询存款业务时，应审查的内容包括？


    正确答案:（1）有权机关查询人员是否出具真实有效的协助查询存款通知书、本人工作证或执行公务证。
    （2）通知书所列查询单位开户社名称是否本社，是否在本社开立账户。
    （3）对有权机关只提供存款人姓名而未提供其他能够确认存款人线索的个人存款，不应协助其办理查询。

  • 第3题：

    在受理与审核代收代付业务时，应合理配备业务经办与审核人员，并严格执行岗位风险制约措施，以下属于岗位风险制约措施的有（）

    • A、双人操作
    • B、亲属回避
    • C、后台监控
    • D、岗位轮换

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    营业人员在受理业务时，在验证客户有效身份证件的同时，认真核实客户是否符合业务办理的条件，尤其是对享受各种入网补贴、（）和处于在网协议期内的客户，在办理退网、过户、业务变更等业务时要严格审查。


    正确答案:特殊优惠

  • 第5题：

    个人资信证明业务，以下不正确的是（）。

    • A、应严格执行经办人员受理制度
    • B、应严格执行有权人员审核签发的制度
    • C、切实防范操作风险和道德风险
    • D、柜员可直接办理并签发

    正确答案:D

  • 第6题：

    简述存款人开户行经办柜员受理存款人申请办理支付密码器时应审查的内容。


    正确答案: 1、审核“申请书”内容要素填写是否齐全、正确；
    2、提供已开立账户证明文件的，应通过人行账户管理系统调阅申请人账户信息，审查法定代表人（负责人）、证明文件与原开户信息是否一致，并留存证明文件复印件；
    3、审查经办人的身份证文件是否合规、齐全；如有授权委托的，被授权人是否为“申请书”中指定经办人；
    4、联网核查相关人员的身份证件，并留存其身份证件复印件；
    5、审查“申请书”上公章与预留印鉴卡背面公章是否一致。如公章不一致的，应要求补充提供法定代表人（单位负责人）身份证原件及相关证明材料或情况说明；
    6、核验“申请书”上签章与预留银行印鉴是否一致；

  • 第7题：

    业务人员的工作发生变动时，应严格办理账、款、有价单证和空白重要凭证等交接手续，交接时应有（）负责监交。

    • A、复核人员
    • B、网点业务主管
    • C、另一经办人员
    • D、管理级权限人员

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    业务人员的工作发生变动时，应严格办理账、款、有价单证和空白重要凭证等交接手续，交接时应有（）负责监交。
    A

    复核人员

    B

    网点业务主管

    C

    另一经办人员

    D

    管理级权限人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    经办人员受理银行卡业务时，应严格审查的主要要素有（）等。
    A

    来卡是否为农行规定应受理卡

    B

    是否样卡或废卡

    C

    卡面是否有涂改、变造痕迹

    D

    是否银联卡


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在受理与审核代收代付业务时，应合理配备业务经办与审核人员，并严格执行岗位风险制约措施，以下属于岗位风险制约措施的有（）
    A

    双人操作

    B

    亲属回避

    C

    后台监控

    D

    岗位轮换


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    个人资信证明业务，以下不正确的是（）。
    A

    应严格执行经办人员受理制度

    B

    应严格执行有权人员审核签发的制度

    C

    切实防范操作风险和道德风险

    D

    柜员可直接办理并签发


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    经办人员受理银行卡业务时，应严格审查的主要要素不包含（）等。
    A

    来卡是否为农行规定应受理卡

    B

    是否样卡或废卡

    C

    卡面是否有涂改、变造痕迹

    D

    是否银联卡


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    持卡人在中国农业银行受理网点办理现金取款业务，交易成功后，柜台人员需在银行卡取款凭条及业务回单上加盖（）

    • A、现金章
    • B、贷记卡业务章
    • C、主管章
    • D、经办人员章

    正确答案:A

  • 第14题：

    网点对单位结算账户开户证明文件的审查应严格按照（）原则，做到专人负责，双人审核。

    • A、“谁经办，谁负责”
    • B、“谁经办，谁审核”
    • C、“谁审核，谁负责”
    • D、“谁受理，谁审核”

    正确答案:C

  • 第15题：

    营业人员在受理业务时，在验证客户有效身份证件的同时，认真核实客户是否符合业务办理的条件，尤其是对享受各种入网补贴、特殊优惠和处于在网协议期内的客户，在办理退网、过户、业务变更等业务时要严格审查。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    《山东省农村商业银行个人贷款尽职免责实施细则》所指责任人员主要包括个人贷款受理、调查、审查、审议审批及贷后管理等各环节经办人员，不包括管理个人贷款业务的支行负责人、部门负责人、高管人员等管理人员。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时，要关注经办柜员是否对（）内容进行询问、核对。

    • A、《特殊业务信息核对表》
    • B、《挂失申请书》
    • C、《挂失登记簿》
    • D、《银行卡申请表》

    正确答案:A

  • 第18题：

    客户购买空白凭证，必须填写“购买凭证委托书”，加盖预留银行签章，严格审查经办人员是否为购买单位财务人员或有权经办人，无法判定的应进行电话核实。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    经办人员在受理询证业务后，应审查：（）

    • A、询证函内容是否合规、完整
    • B、验资询证的，审查公司或投资人名称是否正确
    • C、函征单位是否在本行开户
    • D、其加盖的公章是否与预留银行印章相符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    网点对单位结算账户开户证明文件的审查应严格按照（）原则，做到专人负责，双人审核。
    A

    “谁经办，谁负责”

    B

    “谁经办，谁审核”

    C

    “谁审核，谁负责”

    D

    “谁受理，谁审核”


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    持卡人在中国农业银行受理网点办理现金取款业务，交易成功后，柜台人员需在银行卡取款凭条及业务回单上加盖（）
    A

    现金章

    B

    贷记卡业务章

    C

    主管章

    D

    经办人员章


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时，要关注经办柜员是否对（）内容进行询问、核对。
    A

    《特殊业务信息核对表》

    B

    《挂失申请书》

    C

    《挂失登记簿》

    D

    《银行卡申请表》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    受理和审查代收代付业务，要认真对业务合规合法性进行审查，审查后，银行有关部门应作出（），防止经办人员与客户串通。
    A

    风险提示

    B

    口头意见

    C

    书面意见

    D

    审查报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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