授权业务的风险控制要求（）A、授权审核人员操作密码应定期更换，不得使用过于简单和易于破解的密码，授权审核人员用户名和密码严禁转让。B、远程集中授权审核人员离开系统操作界面时，应及时退出或进行锁屏处理。C、应按总行保密规定处理营业网点授权审核所涉及的客户信息、交易信息、账户信息。D、授权审核人员名章、操作密码等介质或生物认证标识，实行个人负责制，妥善保管，按规定操作。

题目

授权业务的风险控制要求（）

  • A、授权审核人员操作密码应定期更换，不得使用过于简单和易于破解的密码，授权审核人员用户名和密码严禁转让。
  • B、远程集中授权审核人员离开系统操作界面时，应及时退出或进行锁屏处理。
  • C、应按总行保密规定处理营业网点授权审核所涉及的客户信息、交易信息、账户信息。
  • D、授权审核人员名章、操作密码等介质或生物认证标识，实行个人负责制，妥善保管，按规定操作。
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1.各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在业务授权方面,不得存在以下哪些行为:()A.不确认客户真实意愿授权B.不审核凭证授权C.不核实业务授权D.超权限授权

2.（ ）应当贯穿于公司经营活动的始终。A.授权控制 B.审批控制 C.风险控制 D.业务控制

3.授权审批控制要求银行各级人员必须经过适当的授权才能执行有关经济业务，未经授权和批准不得处理有关业务，授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段。

4.授权管理作为内部控制的重要手段和措施，理应以防范风险、审慎经营为出发点，兼顾业务发展和工作效率，充分体现内控优先的要求，体现的是行长授权原则中的( )A.内控优先原则B.差别授权原则C.合理适度原则D.风险可控原则

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  • 第1题：

    《核心业务系统业务操作规程》中规定业务操作性风险防范的方法主要包括（）。

    • A、岗位责任控制
    • B、授权审批控制
    • C、系统控制
    • D、高风险业务及环节控制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    “要求企业根据常规授权和特别授权的规定，明确各岗位办理业务和事项的权限范围、审批程序和相应责任”的控制方法是（）。

    • A、全面预算控制
    • B、财产保护控制
    • C、职责分离控制
    • D、授权审批控制

    正确答案:B

  • 第3题：

    金融机构内部控制包括（）等。(三级)

    • A、资金交易风险的控制 
    • B、保险基金的风险控制 
    • C、授权授信的控制 
    • D、计算机业务系统的控制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    远程授权改革的主要目标为（）。

    • A、控制业务运行风险
    • B、提高业务授权效率
    • C、优化人力资源配置
    • D、调整业务运营布局
    • E、提供营销支持

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    同业业务的监管要求不包括（）。

    • A、检查商业银行是否建立了健全的同业业务风险管理和内部控制体系，确保同业业务风险得到有效控制
    • B、检查商业银行是否由法人部门建立或指定专营部门负责经营
    • C、检查商业银行办理同业业务是否合理审慎确定融资额度
    • D、检查商业银行是否建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权

    正确答案:C

  • 第6题：

    关于授权审批控制，表述不正确的是：（）。

    • A、要求企业各级人员必须经过适当的授权才能执行有关经济业务
    • B、对于重大的业务和事项，应当实行集体决策审批或者联签制度
    • C、授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段
    • D、授权审批控制属于事后控制

    正确答案:D

  • 第7题：

    甲公司所有担保业务都是由担保业务部门决策，属于（）不当。

    • A、预算控制
    • B、风险控制
    • C、组织规划控制
    • D、授权批准控制

    正确答案:D

  • 第8题：

    不定项题
    “资料1”违反内部控制中“业务授权控制”要求的是:
    A

    ①

    B

    ③

    C

    ④

    D

    ⑥


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    总行确定交易远程或现场授权方式的主要标准是：业务用时性要求高、审核资料过多、（）、难以明确上传凭证影像的授权交易采用现场授权；其他授权交易采用远程授权。
    A

    高风险的业务

    B

    现金类业务

    C

    出入库和实物交接业务

    D

    需运营主管审批的业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    企业网银业务风险控制的措施不包括（）。
    A

    用户操作权限

    B

    业务授权模式

    C

    交易额度控制

    D

    交易时间控制


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    主管卡制度是业务系统中超过限额控制和授权范围等高风险的业务（或交易）进行复核、和授权的一种内控制度，是规避柜面（）风险的重要手段。
    A

    资金风险

    B

    票据风险

    C

    业务操作风险

    D

    营运风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    授权审批控制要求银行各级人员必须经过适当的授权才能执行有关经济业务，未经授权和批准不得处理有关业务，一般分为常规授权和特别授权。其中，常规授权，要对其范围、权限、程序和责任进行严格界定和控制。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第13题：

    总行确定交易远程或现场授权方式的主要标准是：业务用时性要求高、审核资料过多、（）、难以明确上传凭证影像的授权交易采用现场授权；其他授权交易采用远程授权。

    • A、高风险的业务
    • B、现金类业务
    • C、出入库和实物交接业务
    • D、需运营主管审批的业务

    正确答案:C

  • 第14题：

    集中授权管理中控制风险原则要求采用流程化的授权管理模式，确保（）严格按照规章制度要求办理业务，切实防范业务操作风险。

    • A、业务经办人员
    • B、复核人员
    • C、授权人员
    • D、现场管理人员

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及（），承担较高风险责任。

    • A、授权业务
    • B、大额业务
    • C、挂失业务
    • D、风险控制点

    正确答案:D

  • 第16题：

    企业网银业务风险控制的措施不包括（）。

    • A、用户操作权限
    • B、业务授权模式
    • C、交易额度控制
    • D、交易时间控制

    正确答案:D

  • 第17题：

    商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。

    • A、规避
    • B、识别
    • C、评估
    • D、监测
    • E、控制

    正确答案:B,C,D,E

  • 第18题：

    客户注册、注销业务主要风险点和控制要求包括（）。

    • A、客户实名的确认
    • B、客户申请书的审核与操作
    • C、与客户的各类服务协议和业务条款等法律文本的签署认定
    • D、业务授权和事后监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    集中授权管理中控制风险原则要求采用流程化的授权管理模式，确保（）严格按照规章制度要求办理业务，切实防范业务操作风险。
    A

    业务经办人员

    B

    复核人员

    C

    授权人员

    D

    现场管理人员


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    基本授权下发后，可根据（）对基本授权进行调整。
    A

    业务发展需要

    B

    风险控制需要

    C

    客户需求

    D

    行长要求


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    金融机构内部控制包括（）等。(三级)
    A

    资金交易风险的控制 

    B

    保险基金的风险控制 

    C

    授权授信的控制 

    D

    计算机业务系统的控制


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    甲公司所有担保业务都是由担保业务部门决策，属于（）不当。
    A

    预算控制

    B

    风险控制

    C

    组织规划控制

    D

    授权批准控制


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于授权审批控制，表述不正确的是：（）。
    A

    要求企业各级人员必须经过适当的授权才能执行有关经济业务

    B

    对于重大的业务和事项，应当实行集体决策审批或者联签制度

    C

    授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段

    D

    授权审批控制属于事后控制


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    远程授权改革的主要目标为（）。
    A

    控制业务运行风险

    B

    提高业务授权效率

    C

    优化人力资源配置

    D

    调整业务运营布局

    E

    提供营销支持


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

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