组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予（）处分。A、警告B、记过C、撤职D、开除

题目

组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予（）处分。

  • A、警告
  • B、记过
  • C、撤职
  • D、开除
相似考题

1.以下各项中，不属于认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议类型的是（ ）。 A．他人冒用或盗用个人身份获取信贷或信用卡 B．信用卡为单位或朋友替个人办的，但信用卡没有送到个人手上 C．个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期 D．自己忘记是否办理过贷款或信用卡

2.以下各项中，不属于某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议类型的是( )。A.他人冒用或盗用个人身份获取贷款或信用卡B.信用卡为单位或朋友替个人办的，但信用卡没有送到个人手上C.个人办理的信用卡从来没有使用过，因欠年费而造成逾期D.自己忘记是否办理过贷款或信用卡

3. 关于不同渠道的个人汽车贷款，下列说法正确的有（　　）。A.汽车金融公司贷款的放款速度较快，通常几天就可办理 B.信用卡分期购车的首付比例较低 C.银行车贷手续繁琐 D.信用卡分期购车无利息 E.与银行车贷和汽车金融公司贷款相比，信用卡分期购车的额度较低

4.以下各项中，属于认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议类型的有( )。A．他人冒用或盗用个人身份获取信贷或信用卡B．信用卡为单位或朋友替个人办的，但信用卡没有送到个人手上C．个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期D．自己忘记是否办理过贷款或信用卡E．个人不清楚银行确认逾期的规则

更多“组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现”相关问题

  • 第1题：

    套取资金的主要表现形式有（）。

    • A、利用虚假发票套取资金
    • B、利用虚假资料套取资金
    • C、虚列支出改变资金性质
    • D、虚列支出冲抵虚增收入

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    组织或参与（）的，给予开除处分。

    • A、批量办理虚假个人贷款
    • B、个人贷款材料不齐全
    • C、信用卡虚假分期
    • D、利用信用卡套取现金活动

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    银行卡伪造申请是指申请人向发卡机构递交虚假申请或虚假申请信息，其目的就是企图从发卡机构骗取信用额度和信用卡，并进行消费或直接取现等诈骗活动。（）


    正确答案:正确

  • 第4题：

    组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用（）活动的，给予开除处分。

    • A、信用卡透支
    • B、信用卡取现
    • C、信用卡套取现金
    • D、信用卡跨境消费

    正确答案:C

  • 第5题：

    信用卡申请欺诈按申请欺诈的具体方式不同，可分为（）。

    • A、身份虚假
    • B、交易虚假
    • C、资料虚假
    • D、卡片虚假

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    以下各项中。属于认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议类型的有（）。

    • A、他人冒用或盗用个人身份获取信贷或信用卡
    • B、信用卡为单位或朋友替个人办的，但信用卡没有送到个人手上
    • C、个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期
    • D、自己忘记是否办理过贷款或信用卡
    • E、个人不清楚银行确认逾期的规则

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    多选题
    组织或参与（）的，给予开除处分。
    A

    批量办理虚假个人贷款

    B

    个人贷款材料不齐全

    C

    信用卡虚假分期

    D

    利用信用卡套取现金活动


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    保监会35号文件中，严查违规套取费用要防范相关人员利用哪些行为套取费用？（）
    A

    虚假网点

    B

    虚假费用

    C

    虚假业务

    D

    虚假发票

    E

    虚假人员


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    信用卡套现是指持卡人通过虚假消费交易或与（）合谋刷卡后退货获取现金，或购买易变现商品后套取现金等套取银行资金的行为
    A

    商户

    B

    银行

    C

    员工

    D

    担保人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    全面落实员工用卡“三个严禁”，即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用客户信用卡、严禁（）。
    A

    截留客户的信用卡

    B

    以虚假资料办理信用卡

    C

    冒用他人身份使用信用卡

    D

    员工利用信用卡套现


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    目前常见的车贷渠道有银行车贷、信用卡分期购车和汽车金融公司贷款。关于不同渠道的个人汽车贷款，下列说法正确的有（  ）。
    A

    汽车金融公司贷款的放款速度较快，通常几天就可办理

    B

    信用卡分期购车的首付比例较低

    C

    银行车贷手续繁琐

    D

    信用卡分期购车无利息

    E

    与银行车贷和汽车金融公司贷款相比.信用卡分期购车的额度较低


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    申请欺诈是指不法分子利用虚假身份、伪造证明文件或未经同意冒用他人身份申领信用卡的欺骗行为，又称为（）。
    A

    虚假交易

    B

    虚假申请

    C

    伪冒交易

    D

    伪冒申请


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪些行为是妨害信用卡管理罪（）

    • A、使用虚假的身份证明骗领的信用卡的
    • B、明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的
    • C、非法持有他人信用卡，数量较大的
    • D、使用虚假的身份证明骗领信用卡的出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    保监会35号文件中，严查违规套取费用要防范相关人员利用哪些行为套取费用？（）

    • A、虚假网点
    • B、虚假费用
    • C、虚假业务
    • D、虚假发票
    • E、虚假人员

    正确答案:C,D,E

  • 第15题：

    在妨害信用卡管理罪中，以虚假身份证明骗领的信用卡，要求身份证明本身是虚假的。（）


    正确答案:错误

  • 第16题：

    全面落实员工用卡“三个严禁”，即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用客户信用卡、严禁（）。

    • A、截留客户的信用卡
    • B、以虚假资料办理信用卡
    • C、冒用他人身份使用信用卡
    • D、员工利用信用卡套现

    正确答案:D

  • 第17题：

    “单位虚假集资建房，以职工个人名义办理住房按揭贷款，实际由单位使用，套取信贷资金”是抵押贷款（）的风险表现之一。

    • A、贷前调查
    • B、贷款审查
    • C、办理抵押登记
    • D、贷款发放

    正确答案:A

  • 第18题：

    在信用卡保险索赔申请过程中，违规操作或利用虚假资料骗保的，给予警告处分。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    单选题
    组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予（）处分。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    撤职

    D

    开除


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    开展信用卡业务过程中，骗领信用卡的具体表现不包括以下（）
    A

    真实申领人达到办领信用卡的资格，使用真实的收入、财产证明等资料来办理信用卡

    B

    真实申领人想办理超越自身经济实力额度的信用卡，往往会使用虚假的收入、财产证明等资料来办理信用卡

    C

    虚假申领人采取非正常渠道获得真实身份证件及详细资料，在持卡人本人不知情的情况下办理信用卡业务

    D

    不法分子提供变造或伪造身份证件、财产证明、收入等虚假资料办理信用卡


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    关于不同渠道的个人汽车贷款，下列说法正确的有（）
    A

    汽车金融公司贷款的放款速度较快，通常几天就可办理

    B

    信用卡分期购车的首付比例较低

    C

    银行车贷手续繁琐

    D

    信用卡分期购车无利息

    E

    与银行车贷和汽车金融公司贷款相比，信用卡分期购车的额度较低


    正确答案： D,B
    解析： 目前常见的车贷渠道有银行车贷、信用卡分期购车和汽车金融公司贷款。A项，汽车金融公司贷款的放款速度较快，通常几个小时，最多几天就可以办理；B项，信用卡期购车的首付比例较高，一般首付比例需要达到净车价的40％。

  • 第22题：

    判断题
    在信用卡保险索赔申请过程中，违规操作或利用虚假资料骗保的，给予警告处分。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用（）活动的，给予开除处分。
    A

    信用卡透支

    B

    信用卡取现

    C

    信用卡套取现金

    D

    信用卡跨境消费


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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