储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。A、信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金B、信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金C、信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金D、信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹

题目

储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。

  • A、信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金
  • B、信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金
  • C、信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金
  • D、信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹
相似考题

1.信用社经办人员在无客户办理业务情况下;自行开立代收 代付账户，将客户资金存入其账户，属于 、 行为。( )A.侵占B.挪用C.盗用D.自用E.占用

2.以下哪些属于查询、冻结、扣罚的风险表现。（）A、不法分子利用假身份证、假工作证，涂改或者制造假的通知书和法律文书，冒充有权机关执法人员，对客户存款进行查询、扣划或解冻、诈骗客户资金B、银行（信用社）工作人员私自或与外部人员合伙、利用查询、冻结（解冻）、扣罚手段挪用、盗取资金C、银行工作人员与被执行人串通，不按规定向有权机关提供真实账户信息，向被执行人通风报信，或故意拖延时间不及时予以配合，协助客户转移资金D、银行工作人员通过强制扣划交易，绕过客户密码，侵占客户资金

3.以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。A、客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动B、银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备C、银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务D、代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账

4.员工挪用或侵占客户、信用社资金，只要全额归还所挪用或侵占的资金，并且未造成损失，可不予纪律处理。( )

更多“储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。A、信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金B、信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金C、信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金D、信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹”相关问题

  • 第1题：

    直投从业人员开展业务不得有的行为包括（）。 Ⅰ.接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂 Ⅱ.向客户承诺确保收回投资本金或者固定收益或者赔偿投资损失 Ⅲ.隐匿、伪造、篡改或者毁损投资信息 Ⅳ.违规向客户提供资金或侵占挪用客户资产

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:A

  • 第2题：

    信用社经办人员在无客户办理业务情况下；自行开立代收代付账户，将客户资金存入其账户，属于（）、（）行为。

    • A、侵占
    • B、挪用
    • C、盗用
    • D、自用
    • E、占用

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    开立对公账户未提供开户资料或代理开户手续不全的风险表现为（）

    • A、外部人员利用信用社工作人员的疏忽大意或与其特殊关系，在未取得开户单位负责人授权书情况下开立单位结算账户，为洗钱、诈骗、侵占客户资金等非法活动作准备
    • B、信用社工作人员利用本人掌握的单位开户资料复印件，冒用他人名义开立账户，私刻印章，为侵占、挪用客户资金作准备
    • C、信用社工作人员私自或在领导授意下利用便利开立虚假单位结算账户，为洗钱等非法活动作准备
    • D、信用社工作人员利用本人掌握的客户账户资料及印鉴，以客户名义办理存取款业务，进行洗钱、诈骗或侵占、挪用等非法活动

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    以下对于股金募集时的风险表现表述正确的是（）

    • A、内部人员以增资本扩股名义，利用盗用、伪造、作废的股金证私自吸收股金
    • B、内部人员利用职务便利，假冒他人身份、伪造入股资料
    • C、申请人以贷款或非法获取的资金入股
    • D、内部人员在客户办理存款过程中，以高回报率诱导客户将现金或存款转为股金，向客户出具作废或盗用的股金证，侵占客户资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。

    • A、无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
    • B、银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
    • C、经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
    • D、柜台外办理吸储业务
    • E、企事业或其他单位批量开立个人结算户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    《四川省农村信用社十条禁令》规定，行为人利用职务上的便利，以非法占有为目的，将农村信用社资金或客户资金占为己有属于（）行为。

    • A、挪用
    • B、借用
    • C、侵占
    • D、抢劫

    正确答案:C

  • 第7题：

    判断题
    严禁挪用银行资金为客户垫款，或截留、挪用客户资金为其他客户垫款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    填空题
    信用社工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本社或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予（）。

    正确答案： 纪律处分
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
    A

    无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全

    B

    银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作

    C

    经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币

    D

    柜台外办理吸储业务

    E

    企事业或其他单位批量开立个人结算户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在受理与审核代收代付业务时，伪造证件开户的风险表现包括（）
    A

    客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务，为洗钱、诈骗等非法活动作准备

    B

    客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，或者利用银行防控措施落后的条件，使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金

    C

    银行工作人员使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金

    D

    银行经办人员以他人证件资料擅自开户，并持有他人账户，以备侵占挪用客户资金


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    直投从业人员开展业务不得有的行为包括（）。 Ⅰ.接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂 Ⅱ.向客户承诺确保收回投资本金或者固定收益或者赔偿投资损失 Ⅲ.隐匿、伪造、篡改或者毁损投资信息 Ⅳ.违规向客户提供资金或侵占挪用客户资产
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    信用社经办人员在无客户办理业务情况下；自行开立代收代付账户，将客户资金存入其账户，属于（）、（）行为。
    A

    侵占

    B

    挪用

    C

    盗用

    D

    自用

    E

    占用


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    信用社工作人员持有客户存折、密码或印章，扣留应返还客户的资料，盗取客户资金风险应采取的防范措施是定期、不定期对员工工作区域进行彻底检查，查看是否持有他人存折（单、卡）、证件、印鉴等物品。（）


    正确答案:正确

  • 第14题：

    修改客户信息的风险表现有（）。

    • A、银行经办人员私自盗用授权卡或相互勾结擅自修改客户信息，将存款人信息变更为他人信息，挪用盗窃存款人资金
    • B、打印完整的客户信息修改凭证未经主管签字
    • C、事后监督未对客户信息修改情况进行审查
    • D、银行工作人员与外部人员勾结、窃取客户资料，修改客户信息，侵吞客户资金

    正确答案:A,D

  • 第15题：

    结算账户收入不入账的风险表现有（）

    • A、银行经办人员在客户回单联上加盖业务印章，开出列虚假入账凭证、销毁客户缴款凭证，截留客户资金
    • B、办理单位定期存款、单位通知存款时，以打印机故障为由，手写存单金额大于系统录入金额，侵占客户资金
    • C、私自或串通外部人员，利用熟悉单位账户资金使用规律条件，将单位存入款项不入账处理，在客户查询、对账时提供虚假信息，侵占、挪用资金
    • D、上门收款业务中，利用客户对银行的信任，收款不入账或少入账，侵占客户资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    以下哪种行为不属于非法侵占和挪用客户资金？（）

    • A、建议客户将首付款存到理房通；
    • B、侵占/挪用客户对新房的诚意金、团购费等客户与开放商购买房屋相关的钱款；
    • C、侵占/挪用客户/业主支付的佣金（例如居间服务费，保障服务费，贷款服务费等平台规定的收费项）；
    • D、侵占/挪用客户/业主任何城市公司有明确要求不可代收的费用（代收评估费，金融业务费用等）。

    正确答案:A

  • 第17题：

    利用职务上的便利，吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为将款已存入银行，该款却被行为人以个人名义借贷给他人的，应认定为挪用公款罪或挪用资金罪。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    多选题
    以下对于股金募集时的风险表现表述正确的是（）
    A

    内部人员以增资本扩股名义，利用盗用、伪造、作废的股金证私自吸收股金

    B

    内部人员利用职务便利，假冒他人身份、伪造入股资料

    C

    申请人以贷款或非法获取的资金入股

    D

    内部人员在客户办理存款过程中，以高回报率诱导客户将现金或存款转为股金，向客户出具作废或盗用的股金证，侵占客户资金


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    修改客户信息的风险表现有（）。
    A

    银行经办人员私自盗用授权卡或相互勾结擅自修改客户信息，将存款人信息变更为他人信息，挪用盗窃存款人资金

    B

    打印完整的客户信息修改凭证未经主管签字

    C

    事后监督未对客户信息修改情况进行审查

    D

    银行工作人员与外部人员勾结、窃取客户资料，修改客户信息，侵吞客户资金


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。
    A

    信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金

    B

    信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金

    C

    信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金

    D

    信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    结算账户收入不入账的风险表现有（）
    A

    银行经办人员在客户回单联上加盖业务印章，开出列虚假入账凭证、销毁客户缴款凭证，截留客户资金

    B

    办理单位定期存款、单位通知存款时，以打印机故障为由，手写存单金额大于系统录入金额，侵占客户资金

    C

    私自或串通外部人员，利用熟悉单位账户资金使用规律条件，将单位存入款项不入账处理，在客户查询、对账时提供虚假信息，侵占、挪用资金

    D

    上门收款业务中，利用客户对银行的信任，收款不入账或少入账，侵占客户资金


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下哪些属于查询、冻结、扣罚的风险表现。（）
    A

    不法分子利用假身份证、假工作证，涂改或者制造假的通知书和法律文书，冒充有权机关执法人员，对客户存款进行查询、扣划或解冻、诈骗客户资金

    B

    银行（信用社）工作人员私自或与外部人员合伙、利用查询、冻结（解冻）、扣罚手段挪用、盗取资金

    C

    银行工作人员与被执行人串通，不按规定向有权机关提供真实账户信息，向被执行人通风报信，或故意拖延时间不及时予以配合，协助客户转移资金

    D

    银行工作人员通过强制扣划交易，绕过客户密码，侵占客户资金


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    信用社工作人员利用工作之便，盗用客户印鉴卡片，私刻印章，或私自更换企业印鉴底卡，使用加盖假印鉴的借记凭证转账，侵占、挪用客户资金的风险防控要点有（）
    A

    印鉴卡片管用分离

    B

    印鉴卡片严格交接手续

    C

    开户或更换印鉴时预留两套印鉴卡，一套交事后监督（会计主管）管理，便于监督核对

    D

    引进印鉴核对智能技术，推行电子验印


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

相关内容