下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）A、申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡B、不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益C、申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度D、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领

题目

下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）

  • A、申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡
  • B、不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益
  • C、申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度
  • D、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领
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1.“合同签订的风险”属于下列哪个环节出现的操作风险( )。A．贷款受理和调查中的风险B．贷款审查和审批中的风险C．贷款签约和发放中的风险D．贷后与档案管理中的风险

2.银行承兑受理环节风险表现?

3.行政复议的程序包括三个环节：申请与受理、审理与决定和（）。

4.简答贷款申请与受理的风险?

参考答案和解析
正确答案:A,B,C
更多“下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）”相关问题

  • 第1题：

    下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）

    • A、资料审核
    • B、密码交付
    • C、身份识别
    • D、资信审查

    正确答案:A

  • 第2题：

    办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）

    • A、资料审核
    • B、密码交付
    • C、身份识别
    • D、资信审查

    正确答案:C,D

  • 第3题：

    农户贷款业务基本流程包括（）。

    • A、申请与受理→贷款调查→贷款审查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放
    • B、农户信用等级评定，并建立经济档案→申请与受理→贷款调查→贷款审查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放→贷后管理→贷款收回及处置
    • C、农户信用等级评定，并建立经济档案→申请与受理→贷款调查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放→贷后管理→贷款收回及处置
    • D、以上都不对

    正确答案:B

  • 第4题：

    票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）

    • A、主体资格
    • B、经营范围
    • C、申请额度
    • D、票据要素

    正确答案:A,D

  • 第5题：

    《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，行政许可实施程序分为（）三个环节。

    • A、申请、审查、决定
    • B、申请与受理、决定、送达
    • C、申请与受理、审查、决定与送达

    正确答案:C

  • 第6题：

    单选题
    下列关于操作风险的表述，错误的是（  ）。
    A

    借款人主体资格不合格，提交资料不齐全属于贷款受理环节的操作风险

    B

    操作风险是在业务操作过程中，由于违反操作规程或操作中存在疏漏而产生的风险

    C

    操作风险是系统性风险

    D

    越权审批属于审批环节的操作风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第7题：

    单选题
    在农业银行准贷记卡的发卡流程中，网点进行的环节包括（）。
    A

    受理、调查、录入

    B

    受理、调查

    C

    受理

    D

    受理、调查、录入、审查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    “对部分存在兼岗的环节应加强各环节的审查以防范操作风险”属于贷记卡审批人工作职责中的（）审查。
    A

    基本要素

    B

    主体资格

    C

    支付能力

    D

    手续环节


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，行政许可实施程序分为（）三个环节。
    A

    申请、审查、决定

    B

    申请与受理、决定、送达

    C

    申请与受理、审查、决定与送达


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    简答贷款申请与受理的风险？

    正确答案： 1.不具备借款主体资格的法人类客户与银行工作人员相互勾结，伪造资料，受理借款用途不合规、借款人生产经营活动不合法、借款人没有合法来源、借款人有重大不良行为记录等不符合贷款条件借款人的申请。
    2.经办人员按照领导授意，受理不具备借款主题资格的法人类客户贷款申请。
    3.受理不具备完全民事行为能力、贷款用途不明确不合法、借款人不具备还款意愿和还款能力、贷款申请的数额和期限不合理、借款人信用状况差、有重大不良信用记录的个人贷款申请。
    4.内部人员与他人勾结，伪造材料，或假冒他人名义办理贷款申请。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）
    A

    主体资格

    B

    经营范围

    C

    申请额度

    D

    贴现合同


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    农户贷款业务基本流程包括（）。
    A

    申请与受理→贷款调查→贷款审查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放

    B

    农户信用等级评定，并建立经济档案→申请与受理→贷款调查→贷款审查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放→贷后管理→贷款收回及处置

    C

    农户信用等级评定，并建立经济档案→申请与受理→贷款调查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放→贷后管理→贷款收回及处置

    D

    以上都不对


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）

    • A、主体资格
    • B、经营范围
    • C、申请额度
    • D、贴现合同

    正确答案:A

  • 第14题：

    以下哪些情况属于准贷记卡欺诈交易和风险事件的报送范围（）

    • A、准贷记卡空白卡片丢失
    • B、盗用持卡人的准贷记卡进行交易
    • C、受理准贷记卡的机具被非法改装
    • D、截取发行、交付过程中的准贷记卡并进行交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）

    • A、违反规定超授权审批授信额度
    • B、对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金
    • C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
    • D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    “对部分存在兼岗的环节应加强各环节的审查以防范操作风险”属于贷记卡审批人工作职责中的（）审查。

    • A、基本要素
    • B、主体资格
    • C、支付能力
    • D、手续环节

    正确答案:D

  • 第17题：

    在农业银行准贷记卡的发卡流程中，网点进行的环节包括（）。

    • A、受理、调查、录入
    • B、受理、调查
    • C、受理
    • D、受理、调查、录入、审查

    正确答案:B

  • 第18题：

    单选题
    下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）
    A

    资料审核

    B

    密码交付

    C

    身份识别

    D

    资信审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）
    A

    申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡

    B

    不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益

    C

    申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度

    D

    贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    银行承兑受理环节风险表现？

    正确答案： （1）不法人员冒充企业人员骗取银行承兑。
    （2）不法人员单独或与银行（信用社）工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑。
    （3）申请承兑的交易背景超出申请企业营业执照的经营范围或跨区域。
    （4）申请额度超过客户授信额度。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）
    A

    资料审核

    B

    密码交付

    C

    身份识别

    D

    资信审查


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户办理贷记卡业务操作基本流程是（）
    A

    客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    B

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    C

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人

    D

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）
    A

    主体资格

    B

    经营范围

    C

    申请额度

    D

    票据要素


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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