根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的（）A、对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折B、对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折C、对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账D、对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折

题目

根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的（）

  • A、对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
  • B、对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折
  • C、对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
  • D、对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
相似考题

1.对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。()此题为判断题(对，错)。

2.每年对总行对账检查时重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。A、重点账户B、异动账户C、可疑账户D、睡眠账户

3.对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。

4.对异动、可疑、高风险账户,必须逐月采取上门对账方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。()此题为判断题(对，错)。

更多“根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的（）A、对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折B、对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折C、对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账D、对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折”相关问题

  • 第1题：

    对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。

    • A、每周
    • B、逐月
    • C、每季
    • D、半年

    正确答案:B

  • 第2题：

    银企对账业务管理中，应纳入重点关注的帐户有（），这类帐户必须采取逐月上门对账的方式进行对账。

    • A、连续两个对账周期对账失败的账户
    • B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • C、多次不及时领取对账回单或返回对账单回执、对账过程中出现可疑情况的账户
    • D、短期内频繁收付大额存款、整收零付或零收整付且金额大的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）

    • A、确保对账工作有效落实
    • B、提高对账率及对账频率要求
    • C、加大对重点账户、高风险账户的监控
    • D、加强考核指标要求
    • E、强化对账工作的监督检查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    以下重点帐户中，按要求进行按月对账的有（）。

    • A、在交行开立的上门收款业务的单位存款账户
    • B、异动、可疑、高风险的客户
    • C、在交行开立的各级预算单位账户
    • D、异动、可疑、高风险的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    对账中重点账户划分标准是（）

    • A、每月末，年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户
    • B、当月发生单笔金额在等值人民币50万元（含）以上的账户
    • C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单、打包收款等）的账户
    • D、异动、可疑、高风险、值得高度关注的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    多选题
    对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）
    A

    确保对账工作有效落实

    B

    提高对账率及对账频率要求

    C

    加大对重点账户、高风险账户的监控

    D

    加强考核指标要求

    E

    强化对账工作的监督检查


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    哪些账户应纳入重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度（）。
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    D

    其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    经对账中心或营业网点认定属于以下（）账户的，应按其对应方式进行对账。
    A

    属于高度关注类账户的，原则上采取上门对账的方式并收取对账回执

    B

    属于异动、可疑、高风险类账户的，需采取上门对账的方式，核对发生额和余额，并收取余额对账回执

    C

    属于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户，要采取临时性对账措施，只需对繁盛异常时的有关账户的发生额和余额进行对账

    D

    属于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户，要采取临时性对账措施，对有关账户的发生额和余额进行全面对账


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。
    A

    每周

    B

    逐月

    C

    每季

    D

    半年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
    A

    异动

    B

    涉及案件风险的账户

    C

    可疑

    D

    高风险账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    实行按月对账的重点账户包括（）、高度关注的账户，异动、可疑、高风险的账户
    A

    同业账户，托管账户

    B

    托管账户，各级预算单位账户

    C

    同业账户，开办上门收款业务的单位存款账户

    D

    各级预算单位账户，开办上门收款业务的单位存款账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。

    • A、异动
    • B、涉及案件风险的账户
    • C、可疑
    • D、高风险账户

    正确答案:A,C,D

  • 第14题：

    各网点主要对账职责（）。

    • A、负责对账协议的签订与变更等事项
    • B、对账回执催收、上门对账
    • C、负责开启对账回单箱
    • D、协助对账中心处理印鉴不符、余额不符账单，排查异动、可疑、高风险、值得高度关注类账单

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    重点账户必须按月进行对账，并对采取非上门对账方式的应按月不定期抽取部分客户进行上门对账，且保证按年上门对账覆盖率100%。下列客户账户对账说法正确的是（）

    • A、对账周期内日均存款余额在等值人民币20万元（含）以上的账户
    • B、存款账户中，对账周期内发生单笔等值人民币50万元（含）以上支付的账户
    • C、贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的账户
    • D、财政性存款账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    上门服务的账户，客户部门应安排人员按（）上门核对账户的发生额，发现账户资金存在异常情况的也应及时上门对账，上门对账要换人进行，上门服务人员不得参与其服务客户相关账户的对账工作。

    • A、旬
    • B、月
    • C、季
    • D、年

    正确答案:B

  • 第17题：

    多选题
    以下重点帐户中，按要求进行按月对账的有（）。
    A

    在交行开立的上门收款业务的单位存款账户

    B

    异动、可疑、高风险的客户

    C

    在交行开立的各级预算单位账户

    D

    异动、可疑、高风险的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    关于临时对账，下列说法正确的是（）
    A

    有迹象表明该账户值得密切、立即关注

    B

    按照监管部门要求即时上门对账

    C

    有理由认为账户涉及案件风险时

    D

    对账户的发生额和余额进行全面对账，并同时在发生额和余额对账单上加盖公章或预留印鉴，发生额对账单有多张的加盖骑缝章


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    对于高度关注的账户和异动、可疑、高风险的账户，必须按季采取上门对账的方式。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    各网点主要对账职责（）。
    A

    负责对账协议的签订与变更等事项

    B

    对账回执催收、上门对账

    C

    负责开启对账回单箱

    D

    协助对账中心处理印鉴不符、余额不符账单，排查异动、可疑、高风险、值得高度关注类账单


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银企对账对于（）较大的账户主动上门对账。
    A

    发生额

    B

    账户余额

    C

    积数

    D

    开户余额


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    上门服务的账户，客户部门应安排人员按（）上门核对账户的发生额，发现账户资金存在异常情况的也应及时上门对账，上门对账要换人进行，上门服务人员不得参与其服务客户相关账户的对账工作。
    A

    旬

    B

    月

    C

    季

    D

    年


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    重点账户必须按月进行对账，并对采取非上门对账方式的应按月不定期抽取部分客户进行上门对账，且保证按年上门对账覆盖率100%。下列客户账户对账说法正确的是（）
    A

    对账周期内日均存款余额在等值人民币20万元（含）以上的账户

    B

    存款账户中，对账周期内发生单笔等值人民币50万元（含）以上支付的账户

    C

    贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的账户

    D

    财政性存款账户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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