储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。A、交易录入B、存折（单、卡）的真实性C、利息计付D、定期存款提前支取

题目

储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。

  • A、交易录入
  • B、存折（单、卡）的真实性
  • C、利息计付
  • D、定期存款提前支取
相似考题

1.个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么?

2.客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）A、开户与续存资料返还、归档B、支取与销户申请、审核C、开户与续存录入、授权与复核D、支取与销户录入、授权与复核

3.储蓄存款（）不代扣客户利息税。A、结息B、销户C、部分提前支取D、取款

4.以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）A、客户表现B、存折（单、卡）真实性C、无折取款D、资料返还

参考答案和解析
正确答案:B
更多“储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。A、交易录入B、存折（单、卡）的真实性C、利息计付D、定期存款提前支取”相关问题

  • 第1题：

    定期存款全部提前支取时可用无折转账销户交易（003045）交易完成。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

    • A、客户表现
    • B、钞币真伪
    • C、自办业务
    • D、资料返还

    正确答案:C

  • 第3题：

    下列选项中对农村信用社定期存款销户（全部提前支取、到期支取）业务操作流程描述正确的是（）

    • A、受理审核资料，并录入账户信息→（大额取款授权）→打印单证，交客户签章→配款、盖章交客户→转入活期储蓄账户
    • B、受理审核资料，并录入账户信息→（大额取款授权）→打印单证，交客户签章→转入活期储蓄账户→盖章交客户
    • C、受理审核资料，并录入账户信息→（大额取款授权）→打印单证，交客户签章→配款、盖章交客户→转入活期账户
    • D、受理审核资料，并录入账户信息→（大额取款授权）→打印单证，交客户签章→转入活期账户→配款、盖章交客户

    正确答案:D

  • 第4题：

    以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制（）

    • A、审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致
    • B、销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户
    • C、办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉
    • D、审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户
    • E、如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。

    • A、客户表现
    • B、存折（单、卡）真实性
    • C、客户证件审核
    • D、无折取款
    • E、非正常销户、异常交易
    • F、付款记账顺序

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第6题：

    下列关于零存整取业务销户的说法错误的是：（）。

    • A、到期一次支取本金。
    • B、零存整取存款允许部分提前支取。
    • C、如果客户需要提前支取本金，按实际存期和存入日活期储蓄存款利率计付利息。
    • D、卡内账户销户时，利息直接转入活期主账户。

    正确答案:B,C

  • 第7题：

    单选题
    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）
    A

    开户与续存资料返还、归档

    B

    支取与销户申请、审核

    C

    开户与续存录入、授权与复核

    D

    支取与销户录入、授权与复核


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列关于零存整取业务销户的说法错误的是：（）。
    A

    到期一次支取本金。

    B

    零存整取存款允许部分提前支取。

    C

    如果客户需要提前支取本金，按实际存期和存入日活期储蓄存款利率计付利息。

    D

    卡内账户销户时，利息直接转入活期主账户。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下对存本取息储蓄存款描述正确的是（）。
    A

    客户需提前支取本金，则要按定期存款提前支取的规定计算存期内利息，并扣回已支付的利息

    B

    如客户需要可办理全部提前支取，但不能办理部分提前支取

    C

    存本取息存款日常付息时不扣利息所得税，销户时一次扣税

    D

    存本取息到期销户时启用1633“销户”


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人活期取款业务的业务审核内容？（）
    A

    审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性

    B

    大额现金支取时，需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效

    C

    支付条件为凭印鉴支取的，需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符

    D

    审核销户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。
    A

    交易录入

    B

    存折（单、卡）的真实性

    C

    利息计付

    D

    定期存款提前支取


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于定期利息计提和结息的交易结果和后续处理，说法不正确的一项是（）
    A

    审核业务交易单要素是否齐全，交客户签名确认。

    B

    存本取息存款支取利息：将款项和存款存折交客户，在业务交易单上加盖网点业务公章。

    C

    业务交易单作为记账凭证，作当日传票装订。

    D

    销户结息：存款存折等跟业务交易单作附件。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对公存款支取与销户环节的风险点包括（）

    • A、凭证要素审核
    • B、印鉴核对
    • C、现金支取，大额提现
    • D、内部人员操控企业账户
    • E、销户授权

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    以下对存本取息储蓄存款描述正确的是（）。

    • A、客户需提前支取本金，则要按定期存款提前支取的规定计算存期内利息，并扣回已支付的利息
    • B、如客户需要可办理全部提前支取，但不能办理部分提前支取
    • C、存本取息存款日常付息时不扣利息所得税，销户时一次扣税
    • D、存本取息到期销户时启用1633“销户”

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制（）

    • A、审核该账户是否交回所有重要空白凭证
    • B、将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认
    • C、销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息
    • D、审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件，提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
    • E、审核开户录入要素，如产品子类、存期，"[000899]定期扣款入口交易"录入要素，如每月定期扣款、扣款金额等

    正确答案:D,E

  • 第16题：

    农村信用社整存整取定期储蓄存款销户（提前、到期支取）业务操作流程是（）

    • A、受理审核并录入账户信息→打印单证交客户签章→盖单、配款交回客户
    • B、受理审核并录入账户信息→授权→盖单、配款交回客户
    • C、上级柜员授权→受理审核并录入账户信息→打印单证配款交回客户
    • D、受理审核并录入账户信息→授权→打印单证交客户签章→盖单、配款交回客户

    正确答案:D

  • 第17题：

    以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人活期取款业务的业务审核内容？（）

    • A、审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性
    • B、大额现金支取时，需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效
    • C、支付条件为凭印鉴支取的，需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
    • D、审核销户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    储蓄支取与销户申请审核风险表现不包括（）
    A

    客户神情异常，在受胁迫、欺骗、迷幻等情况下提取存款

    B

    取款人用物体遮挡面部，用盗窃、抢劫的存单、存折或银行卡等支取客户资金

    C

    银行工作人员按要求对已挂失、冻结、质押的账户，或睡眠账户办理支取销户

    D

    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    客户证件审核

    D

    无折取款

    E

    非正常销户、异常交易

    F

    付款记账顺序


    正确答案： A,B,C,D,E,F
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    储蓄存款（）不代扣客户利息税。
    A

    结息

    B

    销户

    C

    部分提前支取

    D

    取款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。
    A

    客户表现

    B

    钞币真伪

    C

    自办业务

    D

    资料返还


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    无折取款

    D

    资料返还


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么？

    正确答案： 客户利用经办人员的疏忽或与其特殊关系，对需提供身份证件的支取、销户业务，不提供证件或使用无效、伪造身份证件进行支取、销户或违规代理支、取销户。
    解析： 暂无解析

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