以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）A、客户表现B、存折（单、卡）真实性C、无折取款D、资料返还

题目

以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）

  • A、客户表现
  • B、存折（单、卡）真实性
  • C、无折取款
  • D、资料返还
相似考题

1.个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么?

2.24小时业务柜面应急业务开启后，应急行社业务范围仅限于办理（）。A、个人账户活期取款、IC卡支取B、信用卡取款、IC信用卡取款C、存款销户、定期一本通支取D、因取款业务办理相关的补登折、存折存单换发、改密写磁

3.客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）A、开户与续存资料返还、归档B、支取与销户申请、审核C、开户与续存录入、授权与复核D、支取与销户录入、授权与复核

4.下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的（）A、授权审核B、密码挂失C、申请资料D、他人解挂补折（单、卡）或支取

参考答案和解析
正确答案:D
更多“以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）A、客户表现B、存折（单、卡）真实性C、无折取款D、资料返还”相关问题

  • 第1题：

    储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。

    • A、交易录入
    • B、存折（单、卡）的真实性
    • C、利息计付
    • D、定期存款提前支取

    正确答案:B

  • 第2题：

    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用信用社防范手段落后，部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金应采取以下哪种防控措施。（）

    • A、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核，，确保其真实有效，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，要确定存款的真实性
    • B、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核，，确保其真实有效，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，不予以受理
    • C、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核，，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，无论存款是否真实，均应付款
    • D、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核，，确保其真实有效，对伪造、涂改的存折（单、卡）应立即返还客户

    正确答案:A

  • 第3题：

    办理以下哪一项业务必须由客户填写业务单？（）

    • A、新开户、无折存款业务
    • B、定期一本通的有折存款、取款及销户业务
    • C、整存整取储蓄的部分提前支取及销户业务
    • D、存本取息储蓄的有折取息、销户业务

    正确答案:A

  • 第4题：

    如果客户携带存折来珠海华润银行办理取款业务，柜员要求卡折分离，客户选择留卡，此时通过（）交易办理取款业务。

    • A、活期支取
    • B、活期转账至暂记户提现
    • C、活期支取——更正
    • D、活期支取——冲正

    正确答案:C

  • 第5题：

    以下（）业务必须到开户网点办理。

    • A、存折类储蓄存款的销户
    • B、个人通知存款的预约、支取
    • C、定期储蓄存款的部分提前支取
    • D、口头挂失
    • E、凭密支取的存折类换折

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人活期取款业务的业务审核内容？（）

    • A、审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性
    • B、大额现金支取时，需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效
    • C、支付条件为凭印鉴支取的，需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
    • D、审核销户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）
    A

    开户与续存资料返还、归档

    B

    支取与销户申请、审核

    C

    开户与续存录入、授权与复核

    D

    支取与销户录入、授权与复核


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    客户证件审核

    D

    无折取款

    E

    非正常销户、异常交易

    F

    付款记账顺序


    正确答案： A,B,C,D,E,F
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制（）
    A

    审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致

    B

    销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户

    C

    办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉

    D

    审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户

    E

    如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的（）
    A

    授权审核

    B

    密码挂失

    C

    申请资料

    D

    他人解挂补折（单、卡）或支取


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    无折取款

    D

    资料返还


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    活期储蓄业务中可办理无折支取业务的有（）
    A

    忘带存折的客户可办理无折取款业务

    B

    存折磁条损坏的客户办理无折取款业务

    C

    司法部门强行扣款

    D

    挂失后的活期存折办理无折支取业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

    • A、客户表现
    • B、钞币真伪
    • C、自办业务
    • D、资料返还

    正确答案:C

  • 第14题：

    当客户持他人存折前来小额取款，此存折无磁性且无人授权的情况下，执行的操作是（）。

    • A、重新写磁
    • B、更换单折
    • C、卡折关联
    • D、凭证挂失

    正确答案:B

  • 第15题：

    以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制（）

    • A、审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致
    • B、销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户
    • C、办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉
    • D、审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户
    • E、如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    活期储蓄业务中可办理无折支取业务的有（）

    • A、忘带存折的客户可办理无折取款业务
    • B、存折磁条损坏的客户办理无折取款业务
    • C、司法部门强行扣款
    • D、挂失后的活期存折办理无折支取业务

    正确答案:C

  • 第17题：

    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。

    • A、客户表现
    • B、存折（单、卡）真实性
    • C、客户证件审核
    • D、无折取款
    • E、非正常销户、异常交易
    • F、付款记账顺序

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第18题：

    单选题
    储蓄支取与销户申请审核风险表现不包括（）
    A

    客户神情异常，在受胁迫、欺骗、迷幻等情况下提取存款

    B

    取款人用物体遮挡面部，用盗窃、抢劫的存单、存折或银行卡等支取客户资金

    C

    银行工作人员按要求对已挂失、冻结、质押的账户，或睡眠账户办理支取销户

    D

    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下（）业务必须到开户网点办理。
    A

    存折类储蓄存款的销户

    B

    个人通知存款的预约、支取

    C

    定期储蓄存款的部分提前支取

    D

    口头挂失

    E

    凭密支取的存折类换折


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。
    A

    客户表现

    B

    钞币真伪

    C

    自办业务

    D

    资料返还


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人活期取款业务的业务审核内容？（）
    A

    审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性

    B

    大额现金支取时，需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效

    C

    支付条件为凭印鉴支取的，需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符

    D

    审核销户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    当客户持他人存折前来小额取款，此存折无磁性且无人授权的情况下，执行的操作是（）。
    A

    重新写磁

    B

    更换单折

    C

    卡折关联

    D

    凭证挂失


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。
    A

    交易录入

    B

    存折（单、卡）的真实性

    C

    利息计付

    D

    定期存款提前支取


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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