对于犯罪分子假借银行名义骗取客户资料的行为，银行应采取哪些防范措施？

题目

对于犯罪分子假借银行名义骗取客户资料的行为，银行应采取哪些防范措施？

相似考题

1.以下哪项不是代客理财业务中非法集资形式:()A.充当“资金掮客”B.为完成存款指标而吸收存款C.假借代客投资理财名义D.假借为银行揽储名义

2.下列选项关于个人信贷业务的主要风险点分析正确的是（ ）。A．个人住房按揭贷款的风险点主要包括房地产开发商与客户串通或直接使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款B．未核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款C．房产中介机构以虚假购房人名义申请二手房贷款，骗取商业银行信用D．内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款E．柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识

3.按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行可探索建立员工在职状态查询制度,防止非本行员工假借银行名义办理业务。()此题为判断题(对，错)。

4.《慈善法》规定,禁止任何组织或者个人假借慈善名义或者假冒慈善组织开展募捐活动,骗取财产。()此题为判断题(对，错)。

更多“对于犯罪分子假借银行名义骗取客户资料的行为，银行应采取哪些防范措施？”相关问题

  • 第1题：

    对于银行业金融机构违反审慎经营规则的行为，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以采取的强制纠正措施有哪些?


    正确答案：1、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;2、限制分配红利和其他收入;3、限制资产转让;4、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;5、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;6、停止批准增设分支机构。(银监法第37条)

  • 第2题：

    自然人、法人或者其他组织假借慈善名义或者假冒慈善组织骗取财政的，由哪些机关处理？


    正确答案: 《慈善法》第一百零七条规定：“由公安机关依法查处”。

  • 第3题：

    犯罪分子以假融资、假贷款、信用卡盗用等为诱饵，骗取客户主动到银行签约电子银行服务，再设法得到客户的认证工具和交易密码等关键信息，利用网上银行、手机银行等渠道转移资金，给客户造成资金损失。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    甲采用欺骗手段使乙为其向银行提供担保，骗取银行贷款100万元后，携款潜逃，对于甲的行为定性错误的是（）。

    • A、构成骗取贷款罪
    • B、构成合同诈骗罪
    • C、构成贷款诈骗罪
    • D、不构成犯罪

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    某私营银行工作人员甲利用其管理贷款的职务便利，假冒乙的名义骗取本银行的贷款归其个人所有，甲构成贷款诈骗罪。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    在办理银行卡业务中，某柜员盗用客户资料，私自冒用客户名义补办银行卡的，给予有关责任人员（）至（）处分。

    • A、警告
    • B、记大过
    • C、撤职
    • D、开除

    正确答案:C,D

  • 第7题：

    为防范“飞单”事件出现，商业银行应禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    判断题
    为防范“飞单”事件出现，商业银行应禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    防范不法分子以高额度贷款为利诱假借交行放贷名义实施网络诈骗的风险提示主要风险点包括（）。
    A

    部分客户风险意识薄弱，容易被利诱受骗

    B

    不法分子假借银行名义实施诈骗，使银行遭受声誉风险

    C

    资金通过网络交易，损失难以追回

    D

    及时进行风险提示


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    商业银行在加强信息科技外包管理工作中，为确保商业银行的客户资料等敏感信息的安全，应采取哪些措施？

    正确答案： （一）实现本银行客户资料与外包服务商其他客户资料的有效隔离。
    （二）按照必需知道和最小授权原则对外包服务商相关人员授权。
    （三）要求外包服务商保证其相关人员遵守保密规定。
    （四）应将涉及本银行客户资料的外包作为重要外包，并告知相关客户。
    （五）严格控制外包服务商再次对外转包，采取足够措施确保商业银行相关信息的安全。
    （六）确保在中止外包协议时收回或销毁外包服务商保存的所有客户资料。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。
    A

    内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款

    B

    业务人员贪污或截留手续费

    C

    交易员不慎泄露交易信息和机密

    D

    使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为（）
    A

    不法人员冒充企业人员骗取银行承兑

    B

    不法人员单独或与银行（信用社）工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑

    C

    申请承兑的交易背景超过申请企业营业执照的经营范围或跨区域

    D

    虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景

    E

    申请额度超过客户授信额度


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。

    • A、内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款
    • B、业务人员贪污或截留手续费
    • C、交易员不慎泄露交易信息和机密
    • D、使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款

    正确答案:A,D

  • 第14题：

    假借他人名义贷款并占有贷款，使他人成为贷款人的，成立骗取贷款罪。（）


    正确答案:错误

  • 第15题：

    某私营银行工作人员甲利用其管理贷款的职务便利，假冒乙的名义骗取本银行的贷款归其个人所有，对于甲的行为定性错误的是（）。

    • A、构成骗取贷款罪
    • B、构成合同诈骗罪
    • C、构成贷款诈骗罪
    • D、职务侵占罪

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，对于甲行为下列选项正确的是（）。

    • A、构成诈骗罪
    • B、构成贷款诈骗罪
    • C、构成骗取贷款罪
    • D、不构成犯罪

    正确答案:C

  • 第17题：

    商业银行在加强信息科技外包管理工作中，为确保商业银行的客户资料等敏感信息的安全，应采取哪些措施？


    正确答案: （一）实现本银行客户资料与外包服务商其他客户资料的有效隔离。
    （二）按照必需知道和最小授权原则对外包服务商相关人员授权。
    （三）要求外包服务商保证其相关人员遵守保密规定。
    （四）应将涉及本银行客户资料的外包作为重要外包，并告知相关客户。
    （五）严格控制外包服务商再次对外转包，采取足够措施确保商业银行相关信息的安全。
    （六）确保在中止外包协议时收回或销毁外包服务商保存的所有客户资料。

  • 第18题：

    对银行的哪些违规行为可以采取监管措施？


    正确答案: 流动资金贷款业务流程有缺陷的；未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的；对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的。

  • 第19题：

    防范不法分子以高额度贷款为利诱假借交行放贷名义实施网络诈骗的风险提示主要风险点包括（）。

    • A、部分客户风险意识薄弱，容易被利诱受骗
    • B、不法分子假借银行名义实施诈骗，使银行遭受声誉风险
    • C、资金通过网络交易，损失难以追回
    • D、及时进行风险提示

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    问答题
    自然人、法人或者其他组织假借慈善名义或者假冒慈善组织骗取财政的，由哪些机关处理？

    正确答案： 《慈善法》第一百零七条规定：“由公安机关依法查处”。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对于擅自使用银行行名、行徽、服务标识，或者假冒银行网站、电话银行等盗用中国银行名义的行为，员工发现后应当及时报告，经授权或批准后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    犯罪分子以假融资、假贷款、信用卡盗用等为诱饵，骗取客户主动到银行签约电子银行服务，再设法得到客户的认证工具和交易密码等关键信息，利用网上银行、手机银行等渠道转移资金，给客户造成资金损失。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    对于犯罪分子假借银行名义骗取客户资料的行为，银行应采取哪些防范措施？

    正确答案： 银行应当建立相应的机制，搜索、监测和处理假冒或有意设臵类似于金融机构的电话、网站、短信号码等信息骗取客户资料的活动。
    解析： 暂无解析

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