营业厅无纸化业务操作规范要求，在客户资料审核时，对于非身份证类证件（含单位类证件），要求客户出示证件原件，由营业员通过什么方式进行识别（）A、系统识别B、人工表面识别C、电话确认

题目

营业厅无纸化业务操作规范要求，在客户资料审核时，对于非身份证类证件（含单位类证件），要求客户出示证件原件，由营业员通过什么方式进行识别（）

  • A、系统识别
  • B、人工表面识别
  • C、电话确认
相似考题

1.无纸化流程将柜面交易的会计记账凭证及其附件的处理保存由纸质方式转变为电子方式,只是改变了业务本身对应的规范要求,但相关审核标准不因无纸化改变。()此题为判断题(对，错)。

2.为避免入网时客户资料的不准确及虚假客户资料，营业厅应在建档后加强（）的审核工作，重点做好后付费客户入网资料的真实性审核，及时修改错误信息并对虚假客户进行后续处理。

3.社区经理做为开户受理单位，负责建立客户资料，在开户环节做好入网把关工作。营业员办理入网时，应审核并验证客户有效证件，并按要求留存证件复印件，同时登记联系电话、身份证地址和通信地址。

4.某银行值班经理在审核柜员办理的一笔30多万的大额汇款业务时，发现客户出示的身份证和本人年龄不是很相符，询问客户是否是本人，客户先是说不是本人，要求他出示本人身份证时，客户又坚称是本人，而且态度非常强硬，经查看联网核查记录及此身份证在本行所留的客户信息和客户核对，客户所说与机内记录有很多出入，至此客户才不得不承认非本人身份证，后客户拿出自己的身份证办理了此笔汇款业务，询问客户此笔汇款的用途，客户只说是付香烟款，询问客户为何要用他人身份证办理，客户不愿解释原因，业务处理完毕后，值班经理要求柜员继续监测此收款帐号资金收付情况，如有异常要及时汇报。 问题： (1)柜员在办理该笔业务中操作的不当之处。 (2)为防止柜员发生此类问题该行应该采取哪些措施?

更多“营业厅无纸化业务操作规范要求，在客户资料审核时，对于非身份证类证”相关问题

  • 第1题：

    现在非实名客户通过网上营业厅可以自助办理实名登记，以下说法正确的是（）

    • A、必须为非实名且证件类型为身份证或其他证件的用户
    • B、客户上传照片时要求清晰可辨，同时需上传本人身份证正面照及手持身份证照片
    • C、客户填写本人身份信息时，须包括本人姓名、身份证号码以及证件地址，要求填写信息与证件相一致
    • D、如果用户上传信息都为真实信息，且人证合一，在提交实名补登记申请成功后，经公安审核通过后，实名登记即可生效成功

    正确答案:A,C

  • 第2题：

    非营业厅人员进入营业厅要求出具介绍信、身份证或检查证，经会计负责人或会计主办审批，并实行登记制度。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    营业厅无纸化业务操作客户证件上传环节：营业员上传相应的证件信息到CRM系统，产权类业务只需将身份证正面上传，反面可以不上传。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    以下哪些属于营业厅业务受理要求（）

    • A、营业厅工单提供规范
    • B、营业厅无纸化业务操作规范
    • C、实名制执行要求

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    营业厅作为开户受理单位，负责建立客户资料，在开户环节做好（）工作。营业员办理入网时，应审核并验证客户有效证件，并按要求留存证件复印件，同时登记联系电话、身份证地址和通信地址。

    • A、入网把关
    • B、客户引导
    • C、推荐套餐
    • D、终端介绍

    正确答案:A

  • 第6题：

    客户资料提供时，自然人的有效"身份证明"包括（）。

    • A、身份证
    • B、回乡证
    • C、护照
    • D、军官证
    • E、工作证

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    代理基金业务建立或修改客户资料应审核（）。

    • A、客户资料登记表填写是否规范，内容是否完整。
    • B、账户户名是否为客户本人。
    • C、核对身份证件及复印件是否真实，有效。
    • D、客户是否已在农业银行开立账户。

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    委托他人购买理财时，未按规定要求客户提供授权委托书及身份证属于（）。

    • A、规范类差错
    • B、一般业务差错
    • C、严重业务差错
    • D、不属于差错

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    办理查询业务时，经办柜员受理、审核客户资料时要求客户提供（）
    A

    账户名称

    B

    存款金额

    C

    账号

    D

    身份证号码


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    代理基金业务建立或修改客户资料应审核（）。
    A

    客户资料登记表填写是否规范，内容是否完整。

    B

    账户户名是否为客户本人。

    C

    核对身份证件及复印件是否真实，有效。

    D

    客户是否已在农业银行开立账户。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于毁损换折业务，以下说法正确的是（）
    A

    办理毁损换折业务，凭证中需留存客户身份证复印件，代办的同时附代办人身份证复印件。

    B

    特殊业务申请书客户资料处、申请事项应填写完整（含客户编号15位升18位），客户确认签字，加盖柜员名章、业务用章，并经有权签字人审核签字。

    C

    客户本人办理的满页换折不用填写客户资料、不需有权签字人审核签字。

    D

    客户本人办理的满页换折仍需填写客户资料、留存本人身份证复印件、需有权签字人审核签字。


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    委托他人购买理财时，未按规定要求客户提供授权委托书及身份证属于（）。
    A

    规范类差错

    B

    一般业务差错

    C

    严重业务差错

    D

    不属于差错


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在新柜面开户中，下列哪件客户资料为非要件类资料？（）

    • A、营业执照
    • B、代码证
    • C、法人身份证
    • D、账户管理协议

    正确答案:D

  • 第14题：

    按照客户资料管理规范的要求，自办营业厅的业务档案每（）移交一次。

    • A、天
    • B、周
    • C、半个月
    • D、月

    正确答案:A

  • 第15题：

    营业厅无纸化业务操作中，在客户确认环节，签名须业务办理本人签字，不允许其他客户代签。代办业务代办人须签代办人姓名。过户业务须双方签字。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    营业厅做为开户受理单位，负责建立客户资料，在开户环节做好（）工作。营业员办理入网时，应审核并验证客户有效证件，并按要求留存证件复印件，同时登记联系电话、身份证地址和通信地址。


    正确答案:入网把关

  • 第17题：

    在智能柜台上办理开卡、电子银行套餐签约等需出示身份证的业务，以下说法错误的是（）

    • A、必须由客户本人持身份证办理
    • B、业务审核岗须认真落实账户实名制，严格审核人证是否一致
    • C、对于存在疑义的客户可要求客户出示辅助身份证件及换人交叉审核
    • D、可以由他人代为办理

    正确答案:D

  • 第18题：

    办理专用存款账户开立的业务审核时，需要进行以下哪些操作（）

    • A、审核开户申请书要素的填写是否齐全、准确，签章是否规范。
    • B、审核企业法人、代理人身份证及授权书。
    • C、审核印鉴卡片填写内容是否符合规定。
    • D、审核客户部门是否在开户资料复印件逐份加盖"与原件核对一致"章并有经办人签章。
    • E、通过联网核查公民身份信息系统核查企业法人、代理人身份证是否真实。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    超级柜台身份审核员在受理客户身份信息审核业务时，下列哪项不属于审核要点（）。

    • A、检查系统获取的身份证信息是否清晰、完整和正确
    • B、检查核对身份证联网核查结果是否一致
    • C、检查联网核查照片、身份证照片与客户现场头像是否一致
    • D、核实业务办理是否为客户意愿

    正确答案:D

  • 第20题：

    办理查询业务时，经办柜员受理、审核客户资料时要求客户提供（）

    • A、账户名称
    • B、存款金额
    • C、账号
    • D、身份证号码

    正确答案:A,C,D

  • 第21题：

    单选题
    在智能柜台上办理开卡、电子银行套餐签约等需出示身份证的业务，以下说法错误的是（）
    A

    必须由客户本人持身份证办理

    B

    业务审核岗须认真落实账户实名制，严格审核人证是否一致

    C

    对于存在疑义的客户可要求客户出示辅助身份证件及换人交叉审核

    D

    可以由他人代为办理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    非营业厅人员进入营业厅要求出具介绍信、身份证或检查证，经会计负责人或会计主办审批，并实行登记制度。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    办理身份确认时，出现“姓名与身份证号不符”（）处理。
    A

    权限的开放仅对自建营业厅店面经理及加盟渠道自有店面经理开放权限

    B

    菜单路径客户信息管理->客户资料管理->客户身份证异常登记

    C

    操作方法店面经理在客户身份证异常登记菜单中点击新增，输入客户身份资料保存即可

    D

    如人工输入的证件资料店面经理需二次确认资料无误


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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