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  • 第1题:

    (2016年)下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施( )

    A.建立有效的投资流程和授权制度
    B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
    C.对宣传推介材料进行合规审核
    D.对交易异常行为进行定义,并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控,加强对异常交易的跟踪、监测和分析

    答案:C
    解析:
    “对宣传推介材料进行合规审核”属于销售合规性风险的内容。

  • 第2题:

    根据反垄断法律制度的规定,下列属于滥用市场支配地位行为构成要件的有(  )。

    A.行为主体须是具有市场支配地位的经营者
    B.客观方面实施了排挤竞争对手或不公平交易的反竞争行为
    C.在行为后果方面削弱了竞争,破坏了市场竞争秩序
    D.主观方面要看行为主体的动机

    答案:A,B,C
    解析:
    (1)选项ABC:属于滥用市场支配地位行为的构成要件。(2)选项D:属于干扰项。构成要件只对主体地位、客观方面、行为后果有要求,并未提及主观方面。

  • 第3题:

    《零售商促销行为管理办法》是通过哪些规定来保护消费者的权益?


    正确答案: 一是提出开展促销活动应当遵循的基本原则;
    二是加强促销活动的安全管理,保障消费者的人身财产安全;
    三是规范促销宣传行为,维护消费者的知情权;
    四是规范促销商品的价格行为,防止价格欺诈;
    五是明确促销商品的质量保证责任,确保消费者选购安全商品;
    六是针对一些特殊促销形式作出具体规定;
    七是对违法行为规定了相应的法律责任。

  • 第4题:

    《零售商促销行为管理办法》对零售商促销活动在安全方面作了哪些规定?


    正确答案:零售商开展促销活动应当具备相应的安全设备和管理措施,确保消防安全通道的畅通。对开业、节庆、店庆等规模较大的促销活动,零售商应当制定安全应急案,保证良好的购物秩序,防止因促销活动造成交通拥堵、秩序混乱、疾病传播、人身伤害和财产损失。

  • 第5题:

    下列哪些属于企业的不道德行为()。

    • A、贿赂
    • B、胁迫
    • C、欺骗性信息
    • D、偷窃
    • E、不公平歧视

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题:

    金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易?


    正确答案: 1、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
    3、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    4、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
    5、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付。
    6、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。
    7、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。
    8、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
    9、客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑。
    10、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符。
    11、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符。
    12、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债,从无关联企业的第三国汇入。
    13、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符。
    14、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
    15、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
    16、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑。
    17、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
    18、多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

  • 第7题:

    接受和发盘()

    • A、属于商业行为
    • B、属于法律行为
    • C、属于交易行为
    • D、既属于商业行为也属于法律行为

    正确答案:D

  • 第8题:

    意图定向综合了网民的哪些行为?()

    • A、浏览行为
    • B、LBS行为
    • C、交易行为
    • D、搜索行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题:

    下列哪些行为属于寻衅滋事的行为() ①结伙斗殴; ②追逐、拦截他人; ③强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物; ④强迫交易。

    • A、①②④
    • B、①②③
    • C、①②③④
    • D、②③④

    正确答案:B

  • 第10题:

    经营者向消费者提供商品或者服务,不得有下列行为()

    • A、设定不公平的交易条件
    • B、强制交易
    • C、提供消费预支付
    • D、设定不合理的交易条件

    正确答案:A,B,D

  • 第11题:

    问答题
    金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易?

    正确答案: 1、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
    3、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    4、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
    5、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付。
    6、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。
    7、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。
    8、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
    9、客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑。
    10、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符。
    11、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符。
    12、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债,从无关联企业的第三国汇入。
    13、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符。
    14、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
    15、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
    16、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑。
    17、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
    18、多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    多选题
    下列哪些行为属于《反垄断法》所规定的行政垄断行为()
    A

    限定交易行为

    B

    地区封锁

    C

    强制垄断行为

    D

    抽象垄断行为


    正确答案: A,B
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    关联交易属于()。

    A:单纯市场行为
    B:内幕交易
    C:中性交易
    D:欺诈行为

    答案:C
    解析:
    从理论上讲,关联交易属于中性经济范畴,它既不属于单纯的市场行为,也不属于内幕交易的范畴。

  • 第14题:

    零售商促销行为的监督管理由哪些部门来承担?


    正确答案:各地商务、价格、税务、公安、工商等部门依照法律法规及有关规定,在各自职责范围内对促销行为进行监督管理。对涉嫌犯罪的,由公安机关依法予以查处。

  • 第15题:

    零售商的哪些行为属于妨碍公平竞争的行为?


    正确答案: 1.对供应商直接向消费者、其他经营者销售商品的价格予以限制;
    2.对供应商向其他零售商供货或提供销售服务予以限制。

  • 第16题:

    零售商供应商公平交易行为动态监测是哪级商务主管部门的职责?


    正确答案:县级以上商务主管部门会同同级有关部门对零售商供应商公平交易行为实行动态监测进行风险预警,及时采取防范措施。

  • 第17题:

    具有市场支配地位的经营者从事的哪项行为是违法行为?()

    • A、以不公平的高价销售商品或者以不公平的低价购买商品
    • B、没有正当理由,拒绝与交易相对人进行交易
    • C、对条件不相同的交易相对人在交易价格上实行差别待遇
    • D、因为转产、歇业以低于成本的价格销售商品

    正确答案:A,B

  • 第18题:

    下列哪些行为属于违反财务规定的行为()

    • A、私设小金库
    • B、虚假交易
    • C、违反发票或收据管理规定
    • D、越权使用资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题:

    下列哪些行为属于《反垄断法》所规定的行政垄断行为()

    • A、限定交易行为
    • B、地区封锁
    • C、强制垄断行为
    • D、抽象垄断行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题:

    下列行为不属于零售商滥用优势地位从事不公平交易行为的是()

    • A、事先未约定商品下架或撤柜的条件,零售商无正当理由将供应商所供货物下架或撤柜的
    • B、不符合事先约定的商品下架或撤柜的条件,零售商无正当理由将供应商所供货物下架或撤柜的
    • C、零售商根据法律法规或行政机关依法作出的行政决定将供应商所供货物下架、撤柜
    • D、事先有约定商品损耗责任,但零售商要求供应商承担的商品损耗责任超出原约定范围

    正确答案:C

  • 第21题:

    下列哪些行为属于收单商户违规行为?()

    • A、以现金方式退货
    • B、涂改交易单据金额
    • C、不仔细核对签名及信用卡有效期
    • D、将交易发生一年以上的交易凭证销毁

    正确答案:A,B,C

  • 第22题:

    单选题
    接受和发盘()
    A

    属于商业行为

    B

    属于法律行为

    C

    属于交易行为

    D

    既属于商业行为也属于法律行为


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    多选题
    下列哪些属于企业的不道德行为()。
    A

    贿赂

    B

    胁迫

    C

    欺骗性信息

    D

    偷窃

    E

    不公平歧视


    正确答案: C,E
    解析: 暂无解析