出现以下哪些情况的客户会各列入“黑名单”？（）A、对本企业的拖欠行为出现两次以上B、申请延期付款C、申请破产D、有诈骗嫌疑

题目

出现以下哪些情况的客户会各列入“黑名单”？（）

  • A、对本企业的拖欠行为出现两次以上
  • B、申请延期付款
  • C、申请破产
  • D、有诈骗嫌疑
相似考题

1.以下( )情况需重新对客户身份进行识别。A.客户变更姓名或者名称;B.变更注册资本、经营范围;C.客户行为或者交易情况出现异常的;D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;

2.出现以下哪些情况的客户会被列入“黑名单”？（）A、对本企业的拖欠行为出现两次以上B、申请延期付款C、申请破产D、有诈骗嫌疑

3.对于客户的延期请求，根据不同情况，信用管理人员可以选择不同处理方法。下列叙述中哪些方法是错误的？（）。A、拒绝客户延期付款的申请，一律送入追账程序B、接受客户延期付款的申请，一定要在补充协议中加入对于延期付款的违约金或罚息的规定C、接受客户延期付款的中请，用’以要求其增加担保条件D、拒绝客户延期付款的中请，可以将合同转让给保理商

4.下列哪种情况出现时，应重新识别客户（ ）。A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.客户提出销户D.先前获得的客户身份资料存在疑点

更多“出现以下哪些情况的客户会各列入“黑名单”？（）A、对本企业的拖欠行为出现两次以上B、申请延期付款C、申请破产D、有诈骗嫌疑”相关问题

  • 第1题：

    出现以下哪种情况客户会被列入“黑名单”（）。

    • A、初次出现拖欠情况
    • B、拖欠时间不超过60天（或根据所在行业的情况设定）
    • C、申请延期付款
    • D、申请破产

    正确答案:D

  • 第2题：

    借款人有以下（）情况者，不得对其发放贷款。

    • A、无不良信用记录，客户关键人信用记录良好
    • B、为农合机构贷款投向政策中优先支持的客户
    • C、.在农合机构的信用等级评定被评为B级（含）以上
    • D、在征信系统内有不良信用记录或对银行有恶意拖欠贷款的行为，被列入黑名单

    正确答案:D

  • 第3题：

    出现下列什么情况时，信用卡中心将拒绝客户申请（）。

    • A、要求补件的超过20天都未补齐
    • B、银行的黑名单客户
    • C、信用记录严重不足
    • D、联网核查身份证信息不存在

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    下列那种情况出现时，应重新识别客户？（）

    • A、客户行为异常
    • B、客户有洗钱嫌疑
    • C、客户提出销户
    • D、客户代理人没有授权

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    出租车司机和乘客只要出现10次以上的“闪约”行为，将会被调度系统列入“黑名单”。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    出现以下情况时，应当重新识别客户（）

    • A、客户行为或者交易情况出现异常的
    • B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
    • C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
    • D、应重新识别客户身份的其他情形

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    单选题
    柜员开户交易时系统提示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”，出现提示的原因的是（）。
    A

    客户疑似黑名单客户

    B

    客户有司法冻结记录

    C

    客户涉嫌电信网络诈骗涉案账户

    D

    客户列入严重违法失信企业名单


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    企业只要采用赊销方式，就会山现（），这种情况几乎不可避免，成为企来赊销面临的最人风险。
    A

    客户诈骗

    B

    客户拖欠

    C

    客户破产

    D

    客户赖账


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    出现以下哪种情况客户会被列入“黑名单”（）。
    A

    初次出现拖欠情况

    B

    拖欠时间不超过60天（或根据所在行业的情况设定）

    C

    申请延期付款

    D

    申请破产


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    出现以下哪些情况的客户会各列入“黑名单”？（）
    A

    对本企业的拖欠行为出现两次以上

    B

    申请延期付款

    C

    申请破产

    D

    有诈骗嫌疑


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪种情况出现时，应重新识别客户（）
    A

    客户行为异常

    B

    客户有冼钱嫌疑

    C

    客户提出销户

    D

    先前获得的客户身份资料存在疑点


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    “云税贷”业务办理过程中对出现以下情况之一的借款人应及时退出：（）
    A

    企业或企业主被列入税务部门黑名单

    B

    企业出现恶意偷税、逃税、虚开发票等涉税犯罪行为

    C

    企业纳税信用等级被评定为D级

    D

    以上都对


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    企业只要采用赊销方式，就会山现（），这种情况几乎不可避免，成为企来赊销面临的最人风险。

    • A、客户诈骗
    • B、客户拖欠
    • C、客户破产
    • D、客户赖账

    正确答案:B

  • 第14题：

    下列哪种情况出现时，应重新识别客户（）。

    • A、客户行为异常
    • B、客户有洗钱嫌疑
    • C、客户提出销户
    • D、先前获得的客户身份资料存在疑点

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）

    • A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
    • B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
    • C、已经或正在接受行政或司法调查的客户
    • D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    柜员开户交易时系统提示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”，出现提示的原因的是（）。

    • A、客户疑似黑名单客户
    • B、客户有司法冻结记录
    • C、客户涉嫌电信网络诈骗涉案账户
    • D、客户列入严重违法失信企业名单

    正确答案:A

  • 第17题：

    下列哪项不属于体制变更的风险信号（）。

    • A、客户被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格
    • B、客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制
    • C、客户即将关停破产、解散
    • D、客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化

    正确答案:A

  • 第18题：

    受理债务人的破产申请后，发现债务人巨额财产下落不明且不能台理解释财产去向或发现债务人有隐匿、转移财产等行为，为了逃避债务而申请破产的，（）。

    • A、应当裁定驳回破产申请
    • B、应当裁定终结企业法人破产还债程序
    • C、应当判决驳回破产申请
    • D、当裁定中止企业法人破产还债程序

    正确答案:A

  • 第19题：

    多选题
    出现以下哪些情况的客户会被列入“黑名单”？（）
    A

    对本企业的拖欠行为出现两次以上

    B

    申请延期付款

    C

    申请破产

    D

    有诈骗嫌疑


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    借款人有以下（）情况者，不得对其发放贷款。
    A

    无不良信用记录，客户关键人信用记录良好

    B

    为农合机构贷款投向政策中优先支持的客户

    C

    .在农合机构的信用等级评定被评为B级（含）以上

    D

    在征信系统内有不良信用记录或对银行有恶意拖欠贷款的行为，被列入黑名单


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    “信用贷”业务借款人符合以下条件之一的，应及时退出：（）
    A

    企业或企业主被列入人民银行黑名单的

    B

    企业或企业主存在直接或间接参与高利贷违法行为的

    C

    贷款累计出现两次欠息情形的

    D

    企业列入退出客户名单


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    出现以下情况时，应当重新识别客户（）
    A

    客户行为或者交易情况出现异常的

    B

    客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

    C

    客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

    D

    应重新识别客户身份的其他情形


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列那种情况出现时，应重新识别客户？（）
    A

    客户行为异常

    B

    客户有洗钱嫌疑

    C

    客户提出销户

    D

    客户代理人没有授权


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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