IS审计师审查零售公司的EFT运营，确认在资金转移前对客户信贷限额进行了验证，需要审查（）。A、系统接口B、转换设备C、个人身份证号码生成程序D、业务备份处理

题目

IS审计师审查零售公司的EFT运营，确认在资金转移前对客户信贷限额进行了验证，需要审查（）。

  • A、系统接口
  • B、转换设备
  • C、个人身份证号码生成程序
  • D、业务备份处理
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1.证券公司在对客户账户内的资金进行审查时，如果发现客户资金账户内的资金不足的，应当通知客户追加资金，在追加资金前，证券公司可以先行买入委托，再由客户弥补资金。( )

2.用信是信贷业务审批后、客户用款前的一个重要环节，是信贷资金直接控制权由银行转移至客户的关键环节。()

3.当内部审计师开展能够带来增值并改善公司运营的咨询服务时：A.如果该内部审计师承接同一客户的审计确认服务，则审计确认服务的开展有损内部审计师的客观性。 B.由于提供了咨询业务，内部审计师不可能为管理层提供确认服务。 C.审计确认服务的提供应该与内部审计部门章程中所反映的部门权限相一致。 D.除了咨询业务的客户，审计确认服务不要求审计师负责向任何其他方面传达信息。

4.有权审批行()部门负责对资金定价和信贷计划进行审查。A、客户部门B、信贷管理部门C、资金计划部门D、风险管理部门

更多“IS审计师审查零售公司的EFT运营，确认在资金转移前对客户信贷限”相关问题

  • 第1题：

    零售信贷审查委员会（简称“零售贷审会”）是分行零售信贷业务的审查机构，负责对零售信贷业务的风险性、合规性、可行性等进行集体审议，向有权审批人提供授信审查意见。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    IS审计师应该确保网上电子资金交易（EFT）的审核，对账程序应包括：（）

    • A、核单
    • B、授权
    • C、更正
    • D、追踪

    正确答案:D

  • 第3题：

    财富顾问在专享信贷服务中的主要职责是（）。

    • A、确认客户身份
    • B、进行贷款调查
    • C、进行贷款审查
    • D、协助贷后跟踪客户资产变动

    正确答案:A,D

  • 第4题：

    若客户在申请时没能提供完整，由（）负责在贷款审查前收集完整.

    • A、业务主管；
    • B、管户信贷员；
    • C、受理岗；
    • D、审查岗

    正确答案:D

  • 第5题：

    下列属于信贷审查岗位职责的有（）。

    • A、积极拓展信贷业务，搞好市场调查，优选客户，受理借款人申请
    • B、对财务报表等资料进行表面真实性审查，对明显虚假的资料提出审查意见
    • C、办理核保、抵（质）押登记及其他发放贷款的具体手续
    • D、审查授信资料是否完整有效
    • E、审查贷前调查中使用的信贷材料和信贷结论在逻辑上是否具有合理性

    正确答案:B,D,E

  • 第6题：

    下列哪些是信贷政策审查内容（）

    • A、客户信用等级评定
    • B、客户授信额度核定
    • C、信贷资金用途
    • D、财务报告完整性

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    每个工作日支行运营人员应查询当日到期的信贷业务，并确认还款来源；对还款来源不足的，应及时联系客户及客户经理。支行应于票据到期日（）点前完成资金备付操作，确保分行运营中心在银行承兑汇票到期日正常办理对外付款。

    • A、10
    • B、12
    • C、14
    • D、15

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    当内部审计师开展能够带来增值并改善公司运营的咨询服务时：（）
    A

    如果该内部审计师承接同一客户的审计确认服务，则审计确认服务的开展有损内部审计师的客观性

    B

    由于提供了咨询业务，内部审计师不可能为管理层提供确认服务

    C

    审计确认服务的提供应该与内部审计部门章程中所反映的部门权限相一致

    D

    除了咨询业务的客户，审计确认服务不要求审计师负责向任何其他方面传达信息


    正确答案： B
    解析： A不正确，咨询服务不一定会损害客观性。确定是否执行咨询服务结果的建议是由管理层作出的，因此，管理层的决策不会损害内部审计师的客观性。B不正确，确认服务与咨询服务并不是相互排斥的，服务的一种类型可以由另一种服务类型产生。C正确。根据《框架》，在审计章程中应界定咨询服务的性质。在传统意义上，内部审计师开展多种形式的咨询服务，如：对建立于现有系统的控制的分析、对安全产品的分析、服务于特别任务小组以便分析经营业务并提出建议等。董事会(或审计委员会)应该授权内部审计活动开展其他一些服务，只要这些服务不引起利益冲突，也不影响内部审计活动对审计委员会的责任。这种授权应在内部审计章程中反映出来。D不正确，内部审计的首要价值是为管理高层与审计委员会提供保证。如果咨询服务掩饰了首席审计官认为应向执行高层及董事会成员表述的信息，这项服务就无法开展。

  • 第9题：

    判断题
    用信是信贷业务审批后、客户用款前的一个重要环节，是信贷资金直接控制权由银行转移至客户的关键环节。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    《江苏省农村信用社信贷管理制度（试行）》明确：办理信贷业务的基本流程：前五步为（）。
    A

    ①客户申请②调查③受理④审查⑤审批

    B

    ①客户申请②调查③受理④审批⑤审查

    C

    ①客户申请②审查③调查④受理⑤审批

    D

    ①客户申请②受理③调查④审查⑤审批


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    有权审批行（）部门负责对资金定价和信贷计划进行审查。
    A

    客户部门

    B

    信贷管理部门

    C

    资金计划部门

    D

    风险管理部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    IS审计师审查零售公司的EFT运营，确认在资金转移前对客户信贷限额进行了验证，需要审查（）。
    A

    系统接口

    B

    转换设备

    C

    个人身份证号码生成程序

    D

    业务备份处理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户信贷资金上账前，无论该账户是否为网银相关账户，都应填制《企业网上银行交易限制通知书》进行限额确认。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    零售信贷审查委员会的工作职责包括：（）。

    • A、审查零售信贷合作项目，以及评估公司、担保公司等业务合作协议
    • B、审查情况复杂、风险较高、零贷管理部认为有必要提交零售贷审会审查的个人贷款业务
    • C、审查所有信用贷款、大额装修贷款和经营性贷款等高风险贷款
    • D、审查分行年度零贷投向和结构调整意见

    正确答案:A,D

  • 第15题：

    下列关于信贷审查，表述错误的是（）。

    • A、信贷审查是以客户部门或下级行移交的客户资料和信贷调查资料为基础
    • B、信贷审查主要是对信贷业务的合法合规性、安全性、效益性等进行审查
    • C、信贷审查应充分揭示信贷业务风险，提出可行的风险控制措施和明确的审查结论，为审议和审批提供依据
    • D、客户部门承担法人信贷业务审查职能

    正确答案:D

  • 第16题：

    关于零售信贷系统下列描述正确的是（）

    • A、零售信贷系统只支持个人消费贷款业务
    • B、当核心系统与零售信贷系统数据不一致时，应该以核心系统数据为准
    • C、零售信贷系统是由总行公司金融部和信息科技部共同维护运营的
    • D、完成消费贷款审查工作的系统工号岗位角色为综合内勤岗

    正确答案:B

  • 第17题：

    信贷审查内容包括（）。

    • A、信贷资料完整性审查
    • B、信贷政策审查
    • C、客户财务状况审查
    • D、客户非财务因素审查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    《江苏省农村信用社信贷管理制度（试行）》明确：办理信贷业务的基本流程：前五步为（）。

    • A、①客户申请②调查③受理④审查⑤审批
    • B、①客户申请②调查③受理④审批⑤审查
    • C、①客户申请②审查③调查④受理⑤审批
    • D、①客户申请②受理③调查④审查⑤审批

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    （）的岗位职责是协助零售业务管理经理制定零售信贷业务营销工作计划，指导零售信贷客户经理开展工作，进行零售信贷产品的销售、客户的开拓和维护以及交叉销售工作；加强零售信贷产品的贷后管理和后续服务工作，提升资产质量；营销合作项目、批发项目，加强项目监控与管理；组织实施营销宣传活动，促进零售信贷产品销售。
    A

     助理零售信贷客户经理

    B

     零售信贷客户经理

    C

     高级零售信贷客户经理

    D

     授信审查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    （）的岗位职责是协助进行零售信贷产品的销售、客户的开拓和维护工作；协助进行零售信贷产品的贷后管理和后续服务工作；协助实施营销宣传活动；协助办理零售信贷业务的各种事务性工作。
    A

    助理零售信贷客户经理

    B

    零售信贷客户经理

    C

    高级零售信贷客户经理

    D

    授信审查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    零售信贷审查委员会（简称“零售贷审会”）是分行零售信贷业务的审查机构，负责对零售信贷业务的风险性、合规性、可行性等进行集体审议，向有权审批人提供授信审查意见。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    IS审计师应该确保网上电子资金交易（EFT）的审核，对账程序应包括：（）
    A

    核单

    B

    授权

    C

    更正

    D

    追踪


    正确答案： D
    解析： 追踪包括从原始交易源跟踪到最终目的地的交易，在EFT交易中，追踪方向可能从顾客打印的收据单、复印件、检查系统审计痕迹和日志，最后检查每日交易的主文件记录。核单通常通过人工或批量处理系统来完成。在这种情形下，资金通过电子手段转移而不人工处理。在线处理过程中，授权通常有系统自动处理。更正记录通常由个人而不是被委托对账的人来做。点评：见上面解释

  • 第23题：

    判断题
    客户申请注册网银服务前，无论关联账号是否有信贷资金，都应填制《企业网上银行交易限制通知书》进行限额确认。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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