为了确保操作风险管理的有效性,商业银行应设立独立的理财业务风险管理部门,并且与其他部门独立。()此题为判断题(对，错)。
题目
为了确保操作风险管理的有效性,商业银行应设立独立的理财业务风险管理部门,并且与其他部门独立。()
此题为判断题(对，错)。
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第1题：
下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（ ）。A.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道
B.设置独立的风险管理部门
C.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩
D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况答案：C解析：C项，对于控制职能的员工(如风险、合规及内部审计)，薪酬制定应独立于其所监督的业务条线之外，绩效指标也应主要基于他们自身目标的实现，避免影响他们的独立性。 -
第2题：
商业银行建立风险管理部门应遵循的原则有（）。A:风险管理部门应具备有限的风险管理策略执行权
B:风险管理部门应具备全面的风险管理策略执行权
C:风险管理部门应成为商业银行的盈利中心
D:风险管理部门应具备高度的独立性
E:风险管理部门应承担风险管理的最终责任答案：A,D解析：高效的风险管理部门应当遵守两个基本准则：首先，风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险规避策；其次，风险管理部门不具备、或具备非常有限的风险管理策执行权，以降低操作风险。 -
第3题：
下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（ ）。A.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩
B.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道
C.设置独立的风险管理部门
D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况答案：A解析：商业银行应当在人员数量和资质、薪酬和其他激励政策、信息科技系统访问权限、专门的信息系统建设以及商业银行内部信息渠道等方面给予风险管理部门足够的支持。A项未体现商业银行风险管理职能独立性。 -
第4题：
建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则有()。A:风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略
B:风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险
C:风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险
D:风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险
E:风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通答案：A,B解析：此类题目用逻辑思维来判断，风险的管理必然是要求独立的、客观的和准确的，同时不能赋予过高的权利，否则会发生道德风险。建立高效的风险管理部门应当固守以下两个基本准则：(1)风险管理部门必须具备高度独立性，这是为了提供客观的风险规避策略；(2)风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权，以降低操作风险。 -
第5题：
下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是()。
A.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩
B.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道
C.设置独立的风险管理部门
D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况答案：A解析：A项未体现商业银行风险管理职能独立性。