下列哪些属于理财师不需要具有的工作能力?( )A．测算养老金赤字B．准确验算出客户的职业风险和预期寿命C．检验客户既定退休收入，包括国家基本养老保险收入、企业养老金计划收入、家庭财产或待继承的财产等D．根据客户退休生活目标为其测算养老金总量

题目

下列哪些属于理财师不需要具有的工作能力?( )

A．测算养老金赤字

B．准确验算出客户的职业风险和预期寿命

C．检验客户既定退休收入，包括国家基本养老保险收入、企业养老金计划收入、家庭财产或待继承的财产等

D．根据客户退休生活目标为其测算养老金总量

相似考题

1.按照公司个人客户洗钱风险评级模型,下列哪些职业属于风险等级较高的()A.废品收购B.博彩C.拍卖D.证券期货

2.理财师以专业技能和优异服务，获得客户信赖，最终真正实现（ ）的共赢。①机构利益②社会利益③客户利益④理财师自身职业生涯的发展A.①②③B.①②③④C.②③④D.①③④

3.金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ．客户的职业Ⅲ．客户的年龄阶段 Ⅳ．客户的风险偏好Ⅴ．客户的教育背景A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

4.在现实生活中，客户往往不清楚自己的风险承受能力，因此，在对客户的风险能力的评估中，金融理财师应当帮客户做出客观的评估和明智的决策。（ ） A．对 B．错

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  • 第1题：

    利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于()。

    A.客户身份风险因素

    B.客户地域风险因素

    C.客户行业风险因素

    D.客户交易风险因素


    正确答案：A

  • 第2题：

    下列哪项不属于金融理财师处理财产关系的法律原则( )

    A．客户利益最大化原则

    B．符合客户利益和风险承受能力的原则

    C．正直诚信原则

    D．审慎人制度


    参考答案：C

  • 第3题：

    以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。

    A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

    B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

    C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

    D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策


    正确答案：C
    C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。

  • 第4题：

    保证人保证限额是指根据客户信用评级办法测算出的保证人信用风险限额。


    答案：错
    解析：
    保证人保证限额是指根据客户信用评级办法测算出的保证人信用风险限额减去保证人对商业银行的负债（包括或有负债）得出的数值。

  • 第5题：

    下列关于建立客户信任关系重要性的说法中，正确的有（ ）。

    A.通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤
    B.能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系
    C.没有好感、信任，理财师难以了解客户
    D.没有好感、信任，客户也不愿接受理财师的服务
    E.理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足

    答案：A,B,C,D
    解析：
    通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系。理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。

  • 第6题：

    下列选项中，属于专业理财师工作目标和重心的是（ ）。

    A.向客户推荐合适的理财计划
    B.提高自己的专业能力、服务好客户
    C.帮助客户解决问题、实现其理财目标
    D.提升自我的专业素养、完善职业规划

    答案：C
    解析：
    专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。

  • 第7题：

    下列属于客户定性信息的是（ ）。

    A.资产和负债
    B.养老金规划
    C.现有投资情况
    D.就业预期

    答案：D
    解析：
    就业预期属于客户信息中的定性信息。资产和负债、养老金规划和现有投资情况属于客户信息中的定量信息。

  • 第8题：

    （　　）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

    A.家庭成员信息
    B.客户性格特征
    C.财务信息
    D.风险属性

    答案：C
    解析：
    理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是财务信息。

  • 第9题：

    下列（　　）不属于理财师职业道德要求的内容。

    A.专业的
    B.尽职、高效的
    C.值得信赖的
    D.忠于客户的

    答案：A
    解析：
    理财师职业道德要求的内容包括：①尽职、高效的；②值得信赖的；③诚实的；④正直公正的；⑤忠于客户的。?

  • 第10题：

    理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。

    A.确保理财规划方案的如期执行
    B.维护与客户的感情、关系
    C.定期联系客户（电话或见面）
    D.尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰
    E.让客户感受到理财师一直在身边

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    事实上，理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是确保理财规划方案的如期执行和维护与客户的感情、关系，理财师也要定期联系客户（电话或见面）；让客户感受到理财师一直在身边，尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰。

  • 第11题：

    设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求，以应对死亡率风险。这就涉及多种金融工具和多方面知识，一般情况下其具体实施步骤为（）。 Ⅰ.发现客户，即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力 Ⅱ.评估资产，即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况，并为其作资产状况评估 Ⅲ.估算赤字，即根据客户退休生活目标，测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额 Ⅳ.设计计划，即设计个人退休计划和风险控制措施，展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:D

  • 第12题：

    多选题
    理财师客户关系管理的描述包括的含义有（  ）。
    A

    收集、整理客户的详细信息，了解客户，这是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础

    B

    准确把握客户关系的实质，是核心工作

    C

    提高客户关系管理的准确度，是工作持续的前提

    D

    严格管理所有的客户“接触点”

    E

    理财师客户关系管理的目的是为了培养忠诚的客户、提升客户的忠诚度


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第13题：

    养老金赤字是( )和既定退休计划收益的差额。

    A．既定养老金

    B．养老金供给总额

    C．企业年金积累总额

    D．养老金需求总额


    参考答案：D

  • 第14题：

    金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致( )。 (1)金融理财师和客户共同确定的合同关系，即双方责任、风险和费用 (2)金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序 (3)客户提供的相关数据 (4)金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估

    A．(1)(2)(4)

    B．(1)(3)

    C．(3)(4)

    D．(1)(2)(3)(4)


    参考答案：D
    解析：金融理财规划书必须和所有这些内容相一致。

  • 第15题：

    关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（ ）。

    A.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
    B.可接受的风险水平由金融理财师来决定
    C.对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
    D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

    答案：D
    解析：
    风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。

  • 第16题：

    保证人的保证限额是指根据客户信用评级办法测算出的保证人信用风险限额。()


    答案：错
    解析：
    保证人的保证限额是指根据客户信用评级办法测算出的保证人信用风险限额减去保证人对商业银行的负债（包括或有负债）得出的数值。

  • 第17题：

    理财师在收集客户信息时，下列（　　）不属于客户的定性信息。

    A.家庭基本信息
    B.客户的工作和收入信息
    C.家庭主要成员情况
    D.客户的期望和目标

    答案：B
    解析：
    理财师收集的客户信息中，客户的定性信息包括：①家庭主要成员情况；②职业生涯发展状况；③家庭基本信息；④客户的期望和目标。?

  • 第18题：

    下列对KYC(KnowYourCustomer)描述错误的是(　　)。

    A.是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一
    B.包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息
    C.是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一
    D.了解客户对理财师工作影响不大

    答案：D
    解析：
    D项,了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第19题：

    下列哪一项不属于理财师职业道德要求的内容？（）


    A.专业的
    B.尽职、高效的
    C.值得信赖的
    D.忠于客户的

    答案：A
    解析：
    理财师职业道德要求的内容包括：尽职、高效的；值得信赖的；诚实的；正直公正的；忠于客户的和热情。

  • 第20题：

    下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

    A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
    B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
    C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
    D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

    答案：D
    解析：
    了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第21题：

    作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况．并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制合理的综合理财方案。（　　）


    答案：对
    解析：

  • 第22题：

    在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是( )。

    A.风险覆盖评估
    B.资产收益评估
    C.可行性评估
    D.部分性评估
    E.整体性评估

    答案：A,C,E
    解析：
    在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面：风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。

  • 第23题：

    王先生今年40岁，经过理财师测算其既得养老金和养老金需求，发现存在一定养老金赤字，理财师可以提出的消除养老金赤字的理财建议可以包括（）。 Ⅰ.选择更为激进的投资策略 Ⅱ.减少当期消费，增加储蓄 Ⅲ.提前退休Ⅳ.延迟退休

    • A、Ⅰ、Ⅱ
    • B、Ⅰ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:C

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