对于理财师职业道德规范中的诚实性原则的描述，以下叙述错误的是( )。A．一个持有CFP资格的理财师应该在客户的要求下传交给客户资金或财产B．一个持有CFP资格的理财师应该为客户保管资料，应该保留客户所有资产的信息资料C．一个持有CFP资格的理财师应该根据委托人的要求而谨慎从事D．一个持有CFP资格的理财师决不能将客户的资金或财产混合处理

题目

对于理财师职业道德规范中的诚实性原则的描述，以下叙述错误的是( )。

A．一个持有CFP资格的理财师应该在客户的要求下传交给客户资金或财产

B．一个持有CFP资格的理财师应该为客户保管资料，应该保留客户所有资产的信息资料

C．一个持有CFP资格的理财师应该根据委托人的要求而谨慎从事

D．一个持有CFP资格的理财师决不能将客户的资金或财产混合处理

相似考题

1.根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于对客观公正原则的描述错误的是( )。A．金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场B．在合同关系确立后，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系C．金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户

2.下列关于CFP的描述，正确的是( )。A．CFP是一个国际知名的注册商标，金融理财师均有权使用CFP商标B．CFP证书是金融理财领域中的一个水平证书，同时也是就业准入的资格证书C．CFP认证制度源于美国，是建立在美国金融理财行业发展的基础之上的D．CFP认证体系强调的是认证内容国际化，认证标准本土化

3.下列关于CFP制度的建立和发展，描述错误的是( )。A．1970年，首家金融理财的专业协会——国际金融理财协会(International Association for Financial Planning IAFP)正式成立B．1972年美国金融理财学院创立和第一批(共计42人)学员获得国际金融理财师证书C．1990年12月，美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和联属协议，协议允许日本金融理财协会参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的日本理财师颁发CFP资格证书D．1985年，经过美国国家资格认证管理委员会(National Commission for Certifying Agencies NCCA)的授权，美国金融理财学院和CFP学会共同设立了国际CFP标准与实践委员会(IBCFP)

4.金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德，这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操作准则中的( )。A．恪尽职守原则B．保守秘密原则C．专业精神原则D．正直诚信原则

更多“对于理财师职业道德规范中的诚实性原则的描述,以下叙述错误的是( )。A.一个持有CFP资格的理财师 ”相关问题

  • 第1题：

    的正式成立标志着美国CFP考试实现正规化。

    A．国际金融理财协会

    B．金融理财师协会

    C．国际金融理财师协会

    D．注册金融理财师标准委员会


    参考答案：D
    解析：1985年在美国科罗拉多州的丹佛，美国注册金融理财师标准委员会(Certified Financial Planner Board of Standard，CFP Board)正式成立。金融理财师认证管理机构从金融理财学院变成一个独立的体系，开始对从业者进行正规的认证管理，这标志着CFP认证考试开始正规化。

  • 第2题：

    下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是( )。

    A．中国目前实行的足AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系

    B．AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时

    C．FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试

    D．对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年


    参考答案：D
    解析：拥有学士学位的人员工作经验是2年。

  • 第3题：

    AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

    A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

    D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》


    参考答案：A

  • 第4题：

    关于CFP商标的使用，下列说法错误的是( )。

    A．王小二是一名CFP执业者

    B．我的理财师张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER

    C．李四是一名CFP专业人士

    D．小王今年要参加CFP资格认证考试


    参考答案：B
    解析：“CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”商标必须用做一个描述性的形容词而不是一个名词或动词。

  • 第5题：

    正直诚信是金融理财师必须遵守的职业道德之一。在美国CFP职业道德守则中，下列属于正直诚信原则的有关规定的是( )。

    Ⅰ．金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点，获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外

    Ⅱ．金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等

    Ⅲ．在推荐活动中，金融理财师不可以使用实质性的虚假或者误导性的信息，以致给客户造成对理财规划和理财师的职业胜任能力做出不正确的预期

    Ⅳ．金融理财师在为客户提供专业服务时，应该做出合理、谨慎的专业判断

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：B
    解析：Ⅳ项属于客观性原则的有关规定。

  • 第6题：

    根据中国金融理财标准委员会制定的《金融理财师职业道德准则》,AFP/CFP执业者必须遵守七大职业道德原则,以下哪项不属于这七大职业道德原则( )

    A．正直诚信

    B．客观公平

    C．保守秘密

    D．公平竞争


    参考答案：D

  • 第7题：

    下列关于金融理财职业道德的说法错误的是( )。

    A．提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与理财服务相关的重要信息

    B．公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主，并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突

    C．客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇，避免客观事实让位于自己的主观判断

    D．在合同关系确立之前，金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系


    参考答案：D

  • 第8题：

    职业道德的重要性体现在（ ）。

    A.理财师资格申请者符合对理财师职业道德方面的标准要求才能持证上岗
    B.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证
    C.理财师的职业规范、健康发展对金融行业乃至全社会的安定很重要
    D.有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任
    E.以上都对

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    职业道德的重要性：首先，符合职业道德标准是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。理财师资格申请者必须严格遵守理财师的执业操守，符合对理财师职业道德方面的标准要求才能持证上岗。职业道德一般由行业协会或专业资格认证机构制定并监督执行，它比法律法规更严格。所以，理财师应以国家相关法律法规为行为准绳，遵守监管部门的相关规章制度，同时理财师还应遵守所属行业和金融机构的管理规章和理财师职业道德。
    其次，职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。职业道德虽然不是法律规范，不具备法律上的强制约束力，更多依靠从业人员的自觉和行业的自律机制，但是理财师从事的工作涉及社会每一个阶层、千千万万个家庭和个人的经济生活，因此理财师的职业规范、健康发展对金融行业乃至全社会整体的安定和发展有着无可替代的重要性。
    最后，严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任。

  • 第9题：

    职业道德的重要性体现在(　　)。

    A.职业道德是获得理财师资格认证的最后环节
    B.职业道德是获得理财师资格认证的最重要的环节
    C.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证
    D.职业道德是获得理财师资格认证的基础
    E.严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士的良好品牌形象，取得大众的信任

    答案：A,B,C,E
    解析：
    职业道德的重要性体现在：(1)职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。(2)职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。(3)严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士的良好品牌形象，取得大众的信任。另外，教育是成为合格理财师的基础，能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、方法和程序。

  • 第10题：

    下列关于职业道德的说法，错误的是（）。

    • A、职业道德是获得理财师资格认证的最后环节
    • B、职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证
    • C、职业道德具备法律上的强制约束力
    • D、严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象.取得大众的信任

    正确答案:C

  • 第11题：

    单选题
    获得理财产品销售资格的途径有（）。
    A

    通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩

    B

    取得“金融理财师（AFP）”资格证书

    C

    取得“国际金融理财师（CFP）”资格证书

    D

    以上都是


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    职业道德的重要性体现在（  ）。
    A

    职业道德是获得理财师资格认证的最后环节

    B

    职业道德是获得理财师资格认证的最重要的环节

    C

    职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证

    D

    职业道德是获得理财师资格认证的基础

    E

    严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士的良好品牌形象，取得大众的信任


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第13题：

    根据美国注册金融理财师标准委员会的规定，CFP申请人必须具备的条件有( )。

    Ⅰ．完成CFP注册大专院校中任意一所的教育课程

    Ⅱ．通过PFS资格考试

    Ⅲ．一定年限的相关工作经验

    Ⅳ．高标准的职业道德

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：B
    解析：CFP标准委员会对从业者进行正规的执照管理。该委员会规定，获取CFP资格必须通过四个方面的认证要求，简称“4E”(教育、考试、工作经验和职业道德)的职业认证。①具有一定的教育经历是美国规定的最基本的资格条件，CFP标准委员会要求准备取得资格证书的候选人完成158所注册大专院校中任一所的教育课程；②在成功完成

  • 第14题：

    下列关于AFP资格认证与CFP资格认证，描述错误的是( )。

    A．如需参加CFP资格认证，必须先经过AFP资格认证

    B．AFP资格认证培训和CFP资格认证培训的时长分别为108课时、132课时

    C．没有通过AFP资格认证考试的金融执业者将不得参加CFP资格认证的培训

    D．AFP资格认证和CFP资格认证遵循相同的道德规范和执业标准


    参考答案：C
    解析：只要完成AFP资格认证培训并取得培训合格证书就可以参加CFP资格认证培训了。

  • 第15题：

    下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法，正确的是( )。

    A．守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规

    B．客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益

    C．正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响

    D．专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务


    参考答案：D
    解析：A．守法遵规原则，不仅遵守国家相关法律法规，还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件，服从金融理财标准委员会的监督与管理[上述相关的规章和规范文件，现将由现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSBChina)沿用执行]。B项、C项说法颠倒。

  • 第16题：

    中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则的是( )。

    A．金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中，应遵循公平合理的竞争原则

    B．金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP和AFP的商标

    C．金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉

    D．金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定，应当立即向中国金融理财标准委员会举报，而无须基于发现的情况提交书面报告


    参考答案：C
    解析：C项属于恪尽职守原则。

  • 第17题：

    下列符合美国CFP职业道德守则中有关专业原则的规定的有( )。

    Ⅰ．金融理财师如果发觉其他金融理财师从事非专业性的、欺诈性的、非法性的活动而遭到实质性质疑时，应当立即通报金融理财师协会，不需遵守道德守则中保守秘密的原则

    Ⅱ．如果金融理财师所在的公司注册了投资咨询顾问但他本人未曾注册，那么个人不能使用投资咨询顾问头衔，他所在的公司也不能使用投资咨询顾问名称；个人一旦注册成为金融理财师，在任何情况下都不可在其他相关行业从业或提供服务

    Ⅲ．如果金融理财师个人注册了投资咨询顾问，他可以使用投资咨询顾问头衔

    Ⅳ．如果客户要求退还其原始记录，金融理财师应当立即退还

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：B
    解析：如果金融理财师所在的公司注册了投资咨询顾问但他本人未曾注册，那么个人不能使用投资咨询顾问头衔，但他所在的公司可以使用投资咨询顾问名称。金融理财师不应当在其他行业从业或提供服务，但取得该行业的相关从业资格，或取得法律授权并注册除外。

  • 第18题：

    1990年12月,美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和连属协议,协议允许( )参照美国CFP标准委员会的模式,向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的澳大利亚理财师颁发CFP资格证书

    A．日本金融理财协会

    B．澳大利亚金融理财协会

    C．加拿大金融理财协会

    D．韩国金融理财协会


    参考答案：B

  • 第19题：

    下列关于职业道德的说法，错误的是（ ）。

    A.职业道德是获得理财师资格认证的最后环节
    B.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证
    C.职业道德具备法律上的强制约束力
    D.严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象．取得大众的信任

    答案：C
    解析：
    职业道德不是法律规范、不具备法律上的强制约束力，更多地依靠从业人员的自觉和行业的自律机制。

  • 第20题：

    理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要（ ）。

    A.遵纪守法
    B.诚实守信
    C.客观公正
    D.专业能力

    答案：A
    解析：
    理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要遵纪守法。

  • 第21题：

    获得理财产品销售资格的途径有（）。

    • A、通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩
    • B、取得“金融理财师（AFP）”资格证书
    • C、取得“国际金融理财师（CFP）”资格证书
    • D、以上都是

    正确答案:D

  • 第22题：

    理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要（）。

    • A、遵纪守法
    • B、诚实守信
    • C、客观公正
    • D、专业能力

    正确答案:A

  • 第23题：

    单选题
    理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要（）。
    A

    遵纪守法

    B

    诚实守信

    C

    客观公正

    D

    专业能力


    正确答案： B
    解析： 理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要遵纪守法。

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