下列叙述正确的有( )①金融理财师应以自己的名义实施理财行为;②法定委托需要具有明确的、合法的托付事项,并通过法定形式进行;③代理关系强调委托人和受托人之间的关系;④代理即指代理人在代理权限范围内,以被代理人的名义或自己的名义独立与第三人实施民事活动,由此产生的法律效果直接或间接归属于被代理人的法律制度A．②③④B．②④C．②③D．①②

题目

下列叙述正确的有( )

①金融理财师应以自己的名义实施理财行为;

②法定委托需要具有明确的、合法的托付事项,并通过法定形式进行;

③代理关系强调委托人和受托人之间的关系;

④代理即指代理人在代理权限范围内,以被代理人的名义或自己的名义独立与第三人实施民事活动,由此产生的法律效果直接或间接归属于被代理人的法律制度

A．②③④

B．②④

C．②③

D．①②

相似考题

1.下列叙述正确的是( )A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

2.根据《金融理财师执业操作准则》，建立和界定与客户的关系这一步骤不包括( )。A．确定金融理财师提供的服务类型B．确定执行理财方案需要采取的行动C．提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息D．披露金融理财师重大利益冲突

3.正直诚信是金融理财师必须遵守的职业道德之一。在美国CFP职业道德守则中，下列属于正直诚信原则的有关规定的是( )。Ⅰ．金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点，获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外Ⅱ．金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等Ⅲ．在推荐活动中，金融理财师不可以使用实质性的虚假或者误导性的信息，以致给客户造成对理财规划和理财师的职业胜任能力做出不正确的预期Ⅳ．金融理财师在为客户提供专业服务时，应该做出合理、谨慎的专业判断A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.金融理财师法律责任的责任主体是( )A．金融理财师B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构C．金融理财师及金融理财师所服务的客户D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户

更多“下列叙述正确的有()①金融理财师应以自己的名义实施理财行为;②法定委托需要具有明确的、合法的托付 ”相关问题

  • 第1题：

    制定和实施《金融理财师纪律处分办法》的目的在于( )。

    Ⅰ．规范金融理财师执业行为

    Ⅱ．保护金融服务消费者的合法权益

    Ⅲ．维护金融理财师的行业信誉

    Ⅳ．加强金融理财行业自律

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D

  • 第2题：

    下列关于理财法律关系的说法正确的是( )。

    Ⅰ．金融理财师应以自己的名义实施理财行为

    Ⅱ．法定委托需要具有明确的、合法的托付事项，并通过法定形式进行

    Ⅲ．代理关系强调委托人和受托人之间的关系

    Ⅳ．代理即指代理人在代理权限范围内，以被代理人的名义或自己的名义独立与第三人实施民事活动，由此产生的法律效果直接或间接归属于被代理人的法律制度

    A．Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅱ

    C．Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：B
    解析：I项金融理财师应以客户的名义实施理财行为；Ⅲ项代理关系强调被代理人、代理人和第三人之间的关系，而委托强调委托人和受托人两方当事人之间的关系。

  • 第3题：

    下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

    A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
    B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
    C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
    D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

    答案：D
    解析：
    了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第4题：

    下列关于理财顾问业务的说法，正确的有()。

    A.理财师在服务流程中充当“受托人”
    B.理财师在服务流程中充当“中介人”
    C.以客户的信任为基础、前提
    D.以理财师的专业能力为保障
    E.理财师在服务流程中充当“委托人”

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。

  • 第5题：

    利益披露通常是以（）的名义进行披露。

    A.理财师
    B.理财师所属的金融服务机构
    C.金融服务机构的管理人
    D.理财师或理财师所属的金融服务机构

    答案：B
    解析：
    利益披露通常是以理财师所属的金融服务机构的名义进行披露，理财师个人所得则无须披露，只需要告知客户其薪酬结构即可。

  • 第6题：

    理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    下列说法正确的是（）

    • A、受委托组织在委托范围内，以自己的名义实施行政处罚，在法律上是有效行为，其法律后果由自己承担
    • B、受委托组织在委托范围内，以委托行政机关的名义实施行政处罚，在法律上是有效行为，其法律后果由委托行政机关承担
    • C、受委托组织超出委托权限，以委托机关的名义实施行政处罚，如果事后委托行政机关不予承认，该行为在法律上属无效行为，其法律后果由自己承担
    • D、受委托组织超出委托权限，以自己的名义实施行政处罚，该行为在法律上属无效行为，其法律后果由自己承担

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    关于行政许可的实施机关，下列哪些说法是正确的？（）

    • A、法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织，在法定授权范围内，以自己的名义实施行政许可
    • B、行政机关在其法定职权范围内，依照法律、法规、规章的规定，可以委托其他行政机关实施行政许可
    • C、委托行政机关对受委托行政机关实施行政许可的行为应当负责监督，并对该行为的后果承担法律责任
    • D、受委托行政机关在委托范围内，以自己名义实施行政许可；可以再委托其他组织或者个人实施行政许可

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    某行政规章明确规定，将对某一违法行为的行政处罚由行政机关委托给某组织行使。该组织实施行政处罚（）。

    • A、应以自己的名义实施行政处罚
    • B、应以委托机关的名义
    • C、可以自由地行使处罚权
    • D、对自己的行为后果独立地承担法律责任

    正确答案:B

  • 第10题：

    理财师的社会责任主要体现在（）。

    • A、理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    • B、理财师是正确的投资理念的重要宣导者
    • C、理财师是理财风险的揭示者
    • D、理财师是客户声音的反馈者
    • E、理财师的收入稳定、受人尊敬

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    多选题
    下列关于理财师的社会责任的说法中正确的是（）
    A

    理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

    B

    理财师是正确的投资理念的重要宣导者

    C

    理财师是理财风险的揭示者

    D

    理财师是银行声音的反馈者


    正确答案： A,B,C
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    下列关于受委托组织的说法正确的是（）。
    A

    受委托组织在委托范围内，以自己的名义实施行政处罚，在法律上是有效行为，其法律后果由自己承担

    B

    受委托组织在委托范围内，以委托行政机关的名义实施行政处罚，在法律上是有效行为，其法律后果由委托行政机关承担

    C

    受委托组织超出委托权限，以委托机关的名义实施行政处罚，如果事后委托行政机关不予承认，该行为在法律上属无效行为，其法律后果由自己承担

    D

    受委托组织超出委托权限，以自己和名义实施行政处罚，该行为在法律上属无效行为，其法律后果由自己承担


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

    A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

    B．金融理财是为自己理财投资

    C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

    D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务


    参考答案：B

  • 第14题：

    理财师的社会责任包括( )。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者
    C.理财师是理财风险的揭示者
    D.理财师是客户声音的反馈者
    E.理财师是理财行业的监督者

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财师的社会责任有：(1)理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者。(2)理财师是正确的投资理念的重要宣导者。(3)理财师是理财风险的揭示者。(4)理财师是客户声音的反馈者。

  • 第15题：

    理财师的社会责任主要体现在（　　）。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者
    C.理财师是理财风险的揭示者
    D.理财师是客户声音的反馈者
    E.理财师的收入稳定、受人尊敬

    答案：A,B,C,D
    解析：

  • 第16题：

    下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者

    答案：D
    解析：
    理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。

  • 第17题：

    下列关于行政许可实施主体的表述中，正确的有：（）。

    • A、法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织能以自己的名义实施行政许可
    • B、行政许可只能由具有行政许可权的行政机关以自己名义实施
    • C、行政许可可以委托一般公民和社会团体实施
    • D、受委托的行政机关可以转委托

    正确答案:A

  • 第18题：

    受行政机关委托的组织行使行政处罚权时（）。

    • A、应以自己的名义实施行政处罚
    • B、不能以自己的名义实施行政处罚
    • C、可以自由地行使处罚权
    • D、应对自己的行为后果独立地承担法律责任

    正确答案:B

  • 第19题：

    某政府规章中明确规定，将罚款权“委托”给某一组织。根据这一规定，行使行政处罚权的组织（）

    • A、应以自己的名义实施行政处罚
    • B、不能以自己的名义实施行政处罚
    • C、可以自由地行使罚款权
    • D、对自己的行为后果独立地承担法律责任

    正确答案:B

  • 第20题：

    下列关于行政许可的实施机关，哪些说法是正确的？(）

    • A、行政许可由具有行政许可权的行政机关在其法定职权范围内实施
    • B、委托行政机关对受委托行政机关实施行政许可的行为应当负责监督，并对该行为的后果承担法律责任
    • C、受委托行政机关在委托范围内，以委托行政机关名义实施行政许可
    • D、法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织，在法定授权范围内，以自己的名义实施行政许可

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    下列属于银行员工非法集资行为的是（）。

    • A、擅自接受自己亲友的委托，以个人名义进行投资或理财
    • B、打着银行理财师，以代客投资理财的名义擅自向社会大众集资
    • C、理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
    • D、向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金

    正确答案:A,B,D

  • 第22题：

    受委托行政机关在委托范围内，以（）的名义实施行政许可；法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织，在法定授权范围内，以（）的名义实施行政许可。

    • A、委托机关；自己
    • B、自己；授权机关
    • C、自己；自己
    • D、委托机关；授权机关

    正确答案:A

  • 第23题：

    多选题
    下列属于银行员工非法集资行为的是（）。
    A

    擅自接受自己亲友的委托，以个人名义进行投资或理财

    B

    打着银行理财师，以代客投资理财的名义擅自向社会大众集资

    C

    理财经理陪同客户到柜台办理资金划转

    D

    向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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