李先生以生息资产20万元来准备独生子10年后的留学基金。目前留学费用两年20万元，费用成长率5%，若李先生的投资报酬率可达10%，当儿子准备开始深造时，还有( )万元生息资产剩下来可以用作退休基金。A．16.8B．17.9C．18.5D．19.3

题目

李先生以生息资产20万元来准备独生子10年后的留学基金。目前留学费用两年20万元，费用成长率5%，若李先生的投资报酬率可达10%，当儿子准备开始深造时，还有( )万元生息资产剩下来可以用作退休基金。

A．16.8

B．17.9

C．18.5

D．19.3

相似考题

1.张先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率为5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩()万元投资性资产以做退休基金。A. 16.351B. 18.14C. 19.297D. 21.486

2.刘波刚大学毕业，计划工作3年后出国留学，预计费用为10万元，若年投资报酬率 10%，以目前2万元的积蓄与4000元/月的薪水来算，报酬率需达到( )才能达到目标。A．420%B．43%C．44%D．45%

3.王先生目前有资产50万元，理财目标为：5年后购房50万元，10年后子女留学基金30万元，20年后退休基金100万元。假定投资报酬率为6%，要实现此三大理财目标，根据目标现值法，王先生退休前每年储蓄额为( )。A．24580元B．30772元C．31549元D．34396元

4.何先生的儿子今年10岁，虽然目前学费开支不是很多，但希望儿子读完大学后可以送他出国留学2年。儿子还有8年才上大学，现在大学四年学费总计约6万元，共需留学费用约30万元，假设学费与留学费用每年上涨5%，何先生希望通过稳定的投资来筹集这笔费用，估计年回报率可以达到6%。何先生儿子上大学时，四年的学费约为( )元左右。A．67647.3B．64647.3C．65647.3D．88647.3

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  • 第1题：

    小张期初资产为300万元，其中100万元为生息资产，200万元为自用资产，若本期储蓄为50万元，投资报酬率为10%，则其资产成长率为( )。

    A．45%

    B．38%

    C．26%

    D．20%


    参考答案：D
    解析：资产成长率：资产变动额/期初总资产=(储蓄额+投资得利)/期初总资产=年储蓄/年收入(储蓄率)×年收入/期初总资产(收入周转率)+生息资产额/期初总资产(生息资产比重)×投资报酬率=(50+100×10%)/300=20%。

  • 第2题：

    林燕依照理财目标配置不同的资产，紧急预备金为三个月收入额，10年后子女留学基金20万元以债券来准备，20年后退休金50万元，以股票来准备。存款、债券与股票的报酬率设为2%、5%与10%。其月收入为1万元，资产总额为22.7万元，对前述三项目标，其合理的资产配置比率为( )。

    A．10%；65%；25%

    B．13%；54%；33%

    C．17%；55%；28%

    D．19%；61%；20%


    参考答案：B
    解析：运用财务计算器，①1×3=3(万元)，3/22.7=13%，以存款来准备紧急预备金；②5I，10n，OPMT，20FV，PV=-12.3，12.3/22.7=54%投资债券；③10I，20n，OPMT，50FV，PV=-7.4，7.4/22.7=33%投资股票。

  • 第3题：

    郭先生今年35岁，计划10年后送女儿出国留学7年。目前国外留学的学费每年为10万元，学费成长率4%。假设郭先生在这10年间每年年末拿出6万元为女儿准备教育金，投资报酬率8%。请问郭先生能否满足女儿的教育金需求( )(答案取最接近值)?

    A．能，留学当年的资金剩余1.0265万元

    B．不能，留学当年的资金缺口为5.8694万元

    C．能，留学当年的资金剩余5.8694万元

    D．小能，留学当年的资金缺口为1.0265万元


    参考答案：B
    解析：女儿上学当年每年的学费为：10×(1+4%)10=14.8024万元，国外留学的学费是期初增长型年金。利用期初增长型年金的现值公式计算出留学当年的学费总需求：PV=C×(1+r)×{1-[(1+g)/(1+r)]T}/(r-g)=92.7888万元；也可使用财务计算器计算，实质报酬率(1+8%)/(1+4%)-1=3.8462%，gBEG，7n，3.8462i，14.8024CHSPMT，0FV，PV=92.7888万元。每年储蓄6万元，到留学当年可以累积的总供给为：FV=C×[(1+r)T-1]/r=86.9194万元；或者用计算器：6CHSPMT，10n，8i，0PV，FV=86.9194万元。92.7888万元＞86.9194万元，所以不能满足女儿的教育金需求，缺口为：92.7888-86.9194=5.8694万元

  • 第4题：

    康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。
    就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。
    假若有资金缺口，下列措施中能够弥补康先生教育资金缺口的是( )。


    A.今后每年的投资由2万元增加至3万元

    B.增加目前的生息资产至28万元

    C.提高资金的收益率至5％

    D.由每年末投入资金改为每年初投入

    答案：B
    解析：
    A项，资金缺口为：55．53-[20X(1+4％)8+3X(F／A，4％，8)]=55．53-55．01=0．52(万元)；B项，资金缺口为：55．53-[28X(1+4％)8+2X(F／A，4％，8)]=55．53-56．75=-1．22(万元)；C项，资金缺口为：55．53-[20X(1+5％)8+2X(F／A，5％，8)]=55．53-48．65=6．88(万元)；D项，资金缺口为：55．53-[20X(1+4％)8+2X(F／A，4％，8)X(1+4％)]=55．53-46．54=8．99(万元)。综上可知，只有B项的措施能弥补康先生的教育资金缺口。

  • 第5题：

    高某打算为孩子准备一笔留学基金，预计在孩子20岁时将积蓄达到30万元。如果通货膨胀率为5％，则高某20年后的30万元，相当于现在的(　　)万元。已知：(P／F，5％，20)=0．3769。．

    A.11．307
    B.11．981
    C.10．674
    D.10．376

    答案：A
    解析：
    此题考查现值与终值的等值计算。已知终值F，求现值P的复利现值计算公式为：P=F(P／F，i，n)。本题中20年后的终值F=30万元，在利率i=5％时，相当于现值P=30×0．3769=11．307(万元)。

  • 第6题：

    章先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩（）投资性资产以做退休基金。

    • A、16.351万元
    • B、18.14万元
    • C、19.297万元
    • D、21.486万元

    正确答案:C

  • 第7题：

    陈先生和钱女士正办理离婚。两人协议儿子5年后出国留学的费用由陈先生承担，方式为教育金信托，分两次等额存入信托资金，时点为现在和一年后。预计儿子留学期限为3年，每年费用为20万元，假定每年年初支付。若信托资产的投资收益率为6%，则陈先生每次应存入信托资金（）。

    • A、23.10万元
    • B、24.52万元
    • C、20.56万元
    • D、21.79万元

    正确答案:D

  • 第8题：

    张先生的儿子今年17岁，准备19岁到英国留学。张先生已经准备30万人民币费用。经咨询，按现在的费用水平，在英国就读4年本科的费用约为每年10万元人民币。预计以后费用增长率为每年10%，请问张先生的儿子留学总费用大概需要多少？（）

    • A、40万元
    • B、56.15万元
    • C、45万元
    • D、不能确定

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    李先生为了让自己的女儿6年后出国留学，提前进行了规划，每年年末投资5万元，年投资报酬率为4%，目前出国留学的费用为40万元，每年增加的费用为6%，则李先生的教育资金缺口为（ ）万元。
    A

    42.17

    B

    23.58

    C

    33.17

    D

    63.48


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    问答题
    康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产10万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前情况来看，英国留学需要花费30万元。康先生认为自己这样投资足以凑足儿子届时留学所需资金。假设教育费用每年增加8%，年投资报酬率为4%。那么作为理财师，帮助康先生计算一下其是否可以达到目标，如果不能，那么缺口是多少？

    正确答案：
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。如果康先生自己决定将投资于开放式基金，那么（）的策略是合理的。
    A

    年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的股票基金

    B

    应尽可能投资于多只股票基金，以分散风险

    C

    随着留学日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重

    D

    期初股票基金比重较大，随着留学日期临近，逐渐加大债券基金的比重


    正确答案： D
    解析： 如果离子女上大学或大笔动用教育资金的时间较短，一般建议客户降低中、高风险类基金，多持有债券型或货币型基金。

  • 第12题：

    不定项题
    教育规划。（单选题，每题1分，共2分）（1）袁先生计划孩子20岁大学毕业后，送孩子到国外留学两年。假定目前国外留学两年的总花费要15万元，并且每年以5%的幅度上涨，则20年后袁先生需为孩子准备（  ）元的留学基金。
    A

    397995

    B

    387895

    C

    387795

    D

    367695


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    小龙刚大学毕业，计划工作3年后出国留学，预计准备金额10万元。以目前2万元的积蓄与每月4000元的薪水来算，若年投资报酬率12%，要达成出国留学计划，储蓄率应至少为( )。

    A．39%

    B．41%

    C．43%

    D．45%


    参考答案：B
    解析：按月做复利计算，12/12I，36n，-2PV，10FV，PMT=-0.1657，应储蓄1657元，1657/4000=41%，故小龙应有41%的储蓄率才能实现目标。

  • 第14题：

    客户李先生年收入15万元，打算3年后购房。目前有生息资产10万元，打算用它和每年收入的20%筹集首付款，投资报酬率8%，按年复利。假定首付款比例最低为30%，贷款利率6%，贷款年限20年，按年等额本息还款。购房后李先生每年可用收入的40%偿还贷款。不考虑收入成长率，届时李先生可以负担的房价为( )(答案取最接近值)。

    A．58.34万元

    B．74.47万元

    C．82.68万元

    D．91.16万元


    参考答案：B
    解析：首付款部分：8i，3n，3CHSPMT，10CHSPV，FV=22.34万元房贷最高比例为70%，因此银行给李先生最高贷款额为：22．34/0.3-22.34=52.13万元根据李先生的偿还能力，银行可能给他的贷款额度为：6i，20n，6CHSPMT，0FV，PV=68.82万元＞52.13万元因此李先生可购买的房屋总价为：22.34+52.13=74.47万元

  • 第15题：

    王先生目前有资产50万元，理财目标为5年后购房50万元，10年后子女留学基金30万元，20年：后退休基金100万元，王先生依风险承受度设定合理的投资报酬率为6%，要实现未来三大理财目标，根据目标现值法，退休前每年要储蓄( )元。

    A．30124

    B．30356

    C．30575

    D．30774


    参考答案：D
    解析：①购房目标现值：6i,5n，0PMT，50FV，PV=-37.365；②子女教育金目标现值：6j，10n，0PMT，30FV，PV=-16.752；③退休目标现值：6i，20n，0PMT，100FV，PV=-31.18。因此，现值不足额=373650+167520+311800-500000=352970(元)，需要年储蓄：6i，20n，0FV，-35.297PV，PMT=-3.0774。

  • 第16题：

    某人刚刚得子，喜悦之余打算为儿子准备一笔留学基金。预计在儿子20岁时，将积蓄20万元。若通货膨胀的比率为5％，则他20年后的20万元，相当于现在的（）万元。已知：(P／F，5％，20)=0．3769。

    A.6．846
    B.7．538
    C.6．785
    D.7．856

    答案：B
    解析：
    此题考查的是已知将来值求现值的计算：P=F(P／F，5％，20)=20×0．3769=7．538(万元)。

  • 第17题：

    假设某客户35岁，未婚，目前年收入10万，年生活支出为每年5万，年赡养父母支出3万，目前有生息资产8万元，客户预计65岁退休，预计余寿20年，假设父母余寿20年，若贴现率为4%。以生命价值法计算该客户的应有保额（）（不考虑收入成长率与通货膨胀率）

    • A、86.46万元
    • B、280.42万元
    • C、138.34万元
    • D、150.00万元

    正确答案:A

  • 第18题：

    张先生准备5年后送儿子去英国留学一年，目前英国学费为20万元，学费成长率为5%。张先生每月可以储蓄4，000元，那么为了达到这个目标，张先生需要的年名义投资报酬率至少应该为（）

    • A、1.95%
    • B、2.48%
    • C、2.85%
    • D、3.68%

    正确答案:B

  • 第19题：

    李阿姨的儿子小明正在上大一，李阿姨准备让小明大学毕业后去澳大利亚攻读硕士两年，硕士每年费用大概需要人民币20万元。另外，假定不考虑通货膨胀，投资报酬率为7%，学费的上涨率为每年1%。如果留学贷款采用信用担保方式，若保证人为（），贷款最高额度20万元。

    • A、银行认可的自然人
    • B、银行认可的法人
    • C、留学学校邀请学生
    • D、企业高管

    正确答案:A

  • 第20题：

    康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。康先生目前的储蓄、投资方式是否能满足儿子届时的留学目标？（）

    • A、不能满足，资金缺口为9.73万元
    • B、能够满足，资金还富有2.76万元
    • C、不能满足，资金缺口为8.60万元
    • D、刚好满足

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    王先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读大学4年。已知王先生目前有生息资产10万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。目前出国留学的费用为30万元。假设教育费用每年增加8%，年投资报酬率为4%，则王先生的教育资金缺口为（）万元。
    A

    55.53

    B

    23.42

    C

    32.11

    D

    87.64


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    张先生的儿子今年17岁，准备19岁到英国留学。张先生已经准备30万人民币费用。经咨询，按现在的费用水平，在英国就读4年本科的费用约为每年10万元人民币。预计以后费用增长率为每年10%，请问张先生的儿子留学总费用大概需要多少？（）
    A

    40万元

    B

    56.15万元

    C

    45万元

    D

    不能确定


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。康先生目前的储蓄、投资方式是否能满足儿子届时的留学目标？（）
    A

    不能满足，资金缺口为9.73万元

    B

    能够满足，资金还富有2.76万元

    C

    不能满足，资金缺口为8.60万元

    D

    刚好满足


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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