郭强是一位刚取得了金融理财师资格证的保险代理人。他目前正在为一位客户制作保险规划。根据客户自身的保险需求，郭强已为他选出了一款险种，但目前正值某种类型的保险正在公司内举办促销，如果在此期间客户购买了这种保险，相应的出售保险的代理人可以获得比平时多35％的佣金，郭强在犹豫之后，还是向客户推荐了这种可以获得高佣金的险种，而不是最适合客户的险种。郭强的这种行为违反了金融理财师职业道德准则的( )原则。A．正直诚信B．专业胜任C．客观公正D．专业精神
题目
郭强是一位刚取得了金融理财师资格证的保险代理人。他目前正在为一位客户制作保险规划。根据客户自身的保险需求，郭强已为他选出了一款险种，但目前正值某种类型的保险正在公司内举办促销，如果在此期间客户购买了这种保险，相应的出售保险的代理人可以获得比平时多35％的佣金，郭强在犹豫之后，还是向客户推荐了这种可以获得高佣金的险种，而不是最适合客户的险种。郭强的这种行为违反了金融理财师职业道德准则的( )原则。
A．正直诚信
B．专业胜任
C．客观公正
D．专业精神
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第1题：
下列关于金融理财师涉税业务的说法错误的是( )。
A．只要不收费，金融理财师可为客户直接从事税务申报、税务陈述
B．在为客户做按各类课税标准等计算具体的纳税数据时，一定要慎重
C．金融理财师在为客户偶尔举行的税务讲座时，可列举些非具体的税务数据，也可以做抽象的税务咨询
D．金融理财师应注意“合理节税”同“偷税避税”的区别
参考答案：A
解析：金融理财师不管是否收费，若为客户直接从事税务申报、税务陈述及具体的纳税计算等都属于违反法律，应予自律禁止。 -
第2题：
高坚是一位有10年执业经验的金融理财师并拥有稳定的客户群。他本周签约了一位新的客户并为其制作一份理财规划书。他将这份规划书的大部分内容完成后，就交付给自己的助手张慧处理并由张慧完成剩余的部分，随后他去国外度假。他在度假期间，张慧将这份制作完成的规划书交付给客户，但客户对其中某些部分很不满意。根据以上资料，高坚违反了金融理财师职业道德准则中的( )原则。
A．恪尽职守
B．专业胜任
C．专业精神
D．正直诚信
参考答案：A
解析：恪尽职守是指充分计划并监督实施。高坚虽然具有丰富的工作经验，但他没有对这位客户的理财规划书进行监督实施。 -
第3题：
理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最根本的职能。A:风险保障
B:储蓄功能
C:资产保护功能
D:避税功能答案：A解析：一般认为，保险具有分散风险、补偿损失等基本职能，以及由此派生出防灾防损、投资理财等功能，就家庭理财这一角度而言，风险保障是保险最根本的职能，也是家庭理财规划中保险的基本定位。 -
第4题：
金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（ ）原则。A.正直诚信
B.专业胜任
C.客观公正
D.专业精神答案：C解析：客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。所以小李违反的是客观公正原则。 -
第5题：
下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者答案：D解析：理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。 -
第6题：
理财师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明（ ）是教育保险无法达成的。A.投资分红
B.强制储蓄功能
C.保障功能
D.随时变现且不受损失答案：D解析：教育保险既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能，且一般都具有投资分红功能。买了保险以后，保费每个月强制缴纳，因而能够起到强制储蓄的作用，并且不可挪用。如果出现不时之需，可以将保单进行质押救急，但要切记保单质押后应在规定期限内偿还，否则保单可能失效，从而影响到教育金的支付。 -
第7题：
共用题干
理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时，人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21～25题。客户询问享有保单现金价值，不因保单效力的变化而丧失的为()。
A:保单所有人
B:投保人
C:被保险人
D:保单受益人答案：A解析：不可抗辩条款又称不可争议条款，指在被保险人生存期间，自保险合同生效之日起满两年后，除非投保人停止缴纳续期保险费，保险人将不得以投保人在投保时的误告、漏告和隐瞒事实等为由，主张合同无效或拒绝给付保险金。合同订立后的头两年为可抗辩期。
保单转让条款认为，只要不是出于不道德或非法的考虑，在不侵犯受益人的权利的情况下，保单可以转让。C项，对于不可变更的受益人，未经受益人同意保单不能转让。
保险金的给付是在保险事故发生后，保险人向受益人的给付。保险单通常有可供投保人自由选择的给付方式，主要包括：①一次性给付现金方式；②利息收入方式；③定期收入方式；④定额收入方式；⑤终身收入方式。
人身保险合同中的不丧失价值条款规定，保单所有人享有保单现金价值的权利，不因保单效力的变化而丧失。
人身保险中的共同灾难条款规定，只要第一受益人与保险人同死于一次事故中，如果不能证明谁先死，则推定第一受益人先死。 -
第8题：
金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时，发现客户没有投保任何保险，便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学，为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》，陈某的行为（）。
- A、违反了专业精神原则
- B、违反了正直诚信原则
- C、违反了保守秘密原则
- D、没有违反职业道德准则
正确答案:C -
第9题：
金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了（）。
- A、专业精神原则
- B、专业胜任原则
- C、客观公正原则
- D、正直诚信原则
正确答案:C -
第10题：
理财师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明（）是教育保险无法达成的。
- A、投资分红
- B、强制储蓄功能
- C、保障功能
- D、随时变现且不受损失
正确答案:D -
第11题：
单选题甲是一位保险代理人，他的主要工作是向企业和个人进行保险宣传，招揽保险业务，收取保险费。在保险代理人的分类中，他应当属于（）。A展业代理人
B理赔代理人
C兼职代理人
D专职代理人
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。A风险保障
B储蓄功能
C财产安排
D遗产规划
正确答案： B解析： 保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。 -
第13题：
李明是一位人寿保险代理人，当他第一次与他的客户张山约见并讨论张山的保险需求时，他应该问的问题包括( )。 Ⅰ．你有多少资产 Ⅱ．你能够并且愿意支付多少保费 Ⅲ．你可以支付多少比率的佣金给我 Ⅳ．你购买保险最主要的目的是什么
A．Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
解析：人寿保险代理人在与客户首次会面时，必须以了解客户打算购买保险最主要的动机为主，并且了解客户可以支付多少保费或保额是多少。 -
第14题：
赵晓是一位刚刚取得CFP资格证的理财师。他在周五签约了一位新客户并为对方做一份理财规划。可是客户在下周一时改变了主意，要求取消这份服务合约并让赵晓退还当初签约时所提交的所有个人财务资料。赵晓在客户提出要求的3个月后，仍未将资料退还给客户。根据以上信息，赵晓违反了金融理财师职业道德准则中的( )原则。
A．恪尽职守
B．专业精神
C．客观公正
D．专业胜任
参考答案：B
解析：赵晓的行为违反了理财师职业道德准则的专业精神原则。理财师应在收到客户要求后，及时回复并按客户要求退还所有的客户个人资料，不可以故意拖延或不予回复。 -
第15题：
客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。A:现金规划
B:风险管理和保险规划
C:投资规划
D:财产分配与传承规划答案：C解析： -
第16题：
每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖，因此理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，可以适当的隐瞒投资风险。答案：错解析：每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖。这就要求理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，诱导或误导客户。 -
第17题：
理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。A.风险保障
B.储蓄功能
C.财产安排
D.遗产规划答案：A解析：保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。 -
第18题：
理财规划师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明()是教育保险无法达成的。A:有的保险可以分红
B:强制储蓄功能
C:保障功能
D:随时变现且不受损失答案：D解析：教育保险具有强制储蓄的作用，保障性强。家长可以根据自己的预期来为孩子选择险种。买了保险以后，保费每个月强制缴纳，因而能够起到强制储蓄的作用，并且不可挪用。如果出现不时之需，可以将保单进行质押救急，但要切记保单质押后应在规定期限内偿还，否则保单可能失效，从而影响到教育金的支付。资料：胡先生的儿子即将上学，为了更好的保证儿子教育金的支付，他向理财规划师进行子女教育规划方面的咨询。请根据资料回答38～41题。 -
第19题：
下列关于金融理财的理解，符合FPSBChina相关定义和解释的是（）。
- A、保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品，属于金融理财服务
- B、职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股，属于金融理财服务
- C、金融理财服务止于为客户制定出理财方案
- D、提供金融理财服务时，金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求
正确答案:D -
第20题：
金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。
- A、客观公正原则
- B、正直诚信原则
- C、专业精神原则
- D、恪尽职守原则
正确答案:C -
第21题：
甲是一位保险代理人，他的主要工作是向企业和个人进行保险宣传，招揽保险业务，收取保险费。在保险代理人的分类中，他应当属于（）。
- A、展业代理人
- B、理赔代理人
- C、兼职代理人
- D、专职代理人
正确答案:A -
第22题：
理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。
- A、风险保障
- B、储蓄功能
- C、财产安排
- D、遗产规划
正确答案:A -
第23题：
单选题在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（ ）。A先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种
B发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑
C以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划
D尽量不要减少客户所需的保险额度
正确答案： A解析：